3， 產品種類轉型：只行銷保險到保險為主，信用卡基金為輔
曾經的優勢如果不思進取可能會變成你的劣勢，如同合作行銷急需轉型成獨立行銷，我的保險行銷強項也急需轉型成以保險行銷為中心，信用卡和基金行銷為輔助。
為什麼會有這個想法？因為我看到了單賣保險的局限，本月我最靠前時曾在支行所有櫃員中行銷積分處於前20名，但是要衝刺櫃員行銷之星前10名的榮譽難度很大，因為我除了保險行銷其他產品都是寥寥無幾，相比其他兄弟網點產品行銷全面開花掌握深厚客戶基礎的老櫃員簡直是質變的差距。根據支行行銷政策和本網點情況，首發基金和信用卡就是我可以另外著力衝刺的產品，尤其以首發基金為重，不止因為首發基金的中收獎勵高，也因為這種主推基金都是經過省行和專家組重重篩選的好產品，只是好產品還要配合好策略，這類首發基金的行銷和把控難度更大，因為它的盈虧變動幅度更大，要求比保險更加專業全面的知識體系和實戰經驗，對市場變化有更敏銳的嗅覺，能夠提醒客戶進出時間點和倉位變動。引導客戶正確配置資產獲得合理回報總是理財核心，也是增加客戶忠誠度的關鍵因素。而對於首發基金的掌握需要投入大量時間精力去研究去實戰，簡單看書培訓通過的基金從業資格認證還遠遠不夠，行銷路漫漫。
二，2月工作外思考——基金業務能力提升培訓記錄
本月我有幸參與了xx建行XX年首季第二期基金業務能力提升培訓班，培訓講師是匯添富基金公司行銷支持總監助理任遠昌先生，會議開始xx委個人金融部提出了四點寶貴意見（落實常態化行銷/以首發基金銷售為重點/關注重點持銷產品/拓展基金新客戶）,芭堤水岸優秀網點也進行了基金行銷經驗分享（幫助客戶減虧，不斷激活存量客戶/客戶識別轉推薦，持續拓展基金新客戶/著重提升客戶經理的專業服務能力）,優秀客戶經理經驗分享(熟悉產品專業性/關心客戶：有多少錢？能放多久？預期收益多少？/跟蹤到位/持續行銷),任先生本人也從四個方面進行了闡述：
1。巨觀經濟分析政策基本面
十八大無疑是國內巨觀經濟政策分析最重要的資料來源，深化改革全面領導小組、國家安全委員會和中紀委反腐倡廉作為中央的三大政治動向，去產能去槓桿也是經濟導向，環保、安防、醫藥、消費、國企改革、科技新興產業作為六大投資行業主線將成為投資熱點。各行各業的商業模式都急需創新，我們在XX年充分見識了科技創新的爆發力和對傳統行業的技術破壞力，不創新毋寧死，這是一個市場化競爭愈發激烈的時代，能夠生在這樣飛速變幻機遇無限的時代也是我們的幸運；
2，市場運行態勢及後市展望
在經濟成長方面，中國經濟和海外經濟正在復甦，最艱難的時刻已經過去。在市場流動性方面：短期將會得到緩解，但中長期則不容樂觀，信託這些壞孩子必須要受到懲罰；
3，a股市場機會
“投資要聽黨的話，戴花要戴大紅花”無疑是關注國家支持產業成長類基金的最好註解，a股市場總是和政策動態密切相關，颱風來臨時，就算一隻豬站在颱風口都能飛起，把握趨勢政策最重要。另外，對於07XX年的一些單位淨值已經跌破1元的舊基金要協助客戶減虧轉移到新基金上，對新老基金進行劃斷處理；
4，當前基金持續行銷操作策略
策略第一，產品第二是操作基金的原則，好產品還需好策略來配合，策略：定投中長期較好的基金來平滑風險，以及逢低分批買入。任先生在此重點強調了定期不定額定投的大賺小賠法，首先是根據自己的風險承受能力、理財習慣和資金量來設定買進條件和賣出條件，高位少買低位多買，通過投資紀律性來控制風險自我保護，投資者也要適時獲得合理回報不能空等時間的玫瑰，將基金投資簡單化，重複做，用心做。
對於市場上一般的基金投資者而言，他們將基金當成股票來炒，上漲時比誰都勇敢，下跌時比誰都膽小，1賺2平7賠的倒三角追漲殺跌必賠模式是這類投資者群體的典型特徵，眾人去處必無路。作為銀行從業人員的我們，就必須要運用自己的專業知識引導客戶建立正三角高拋低吸必贏模式。當市場機會如同閃電來臨時，我們一定要在場，也要拉上客戶一起，和客戶一起共同進退。