五、開展專項檢查，規範經營行為。
1、紮實開展會計決算工作專項檢查。根據《xx省農村信用社xx年度會計決算工作意見》，組織全體稽核人員於xx年x月x日至x年x月x日，採取事中介入的方法，對全區信用社（含分社、儲蓄所）x年度業務經營真實性及財務支出合規合法性進行了專項檢查。檢查發現xx等x個信用社轄內xx個機構以息轉貸x筆，金額x元；x信用社多提應付利息xx元；即時提出整改意見，督促信用社立即整改，並根據相關規定對責任人進行了經濟處罰x元。
2、紮實開展離任、離職審計。按照農村信用社管理有關規定，今年，先後對全區xx等x名信用社的負責人及區內調動或崗位輪換（含退休）的x名員工的離任和離職進行審計。通過現場檢查、**測評、社會調查等方式對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任做了客觀、公正、實事求是的評價。審計中落實個人及共同違規責任貸款x筆，金額xx萬元x截至年末，已收回x筆，本息合計xx萬元。
3、紮實開展重空憑證專項檢查。x年x月x日至x日，聯社組織對x個獨立核算信用社（含營業部）及所轄x個分社（儲蓄所）重空憑證的保管、領用登記、使用銷號等進行了自查，並成立了以監事長任組長，各職能部門負責人、稽核人員為成員的督查組，具體負責對信用社重空憑證專項檢查實施監督。檢查中發現x分社手工賬與電腦賬不符；x分社仍有收貸、結息時未將信貸保管聯一起使用現象；部分分社重空憑證未堅持雙人銷號；作廢重空憑證未按制度管理等問題。逐社提出了整改措施，落實專人，限期整改。目前，農村信用社重空憑證的管理、使用、作廢操作程式得到了進一步規範。
4、紮實開展“合規經營、合規操作”檢查活動。一是成立了領導小組，落實了相關職責，並制定了實施方案，明確了活動內容、時間、步驟和要求。二是抓自查。制定了《xx農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社開展合規經營、合規操作自查工作。並對照XX-XX年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了x個方面x個類型的問題，以檔案形式印發各社，連同xx省銀監局《XX-XX年對xx農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自XX年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的各類問題，分類整理，梳理成條，印發給每一位員工，逐一整改；同時，發動全體員工主動查找經營管理中存在的各類違規、違紀問題，通過自查發現涉及會計基礎、信貸管理、財務管理、抵貸資產等x個方面、xx個問題。三是抓複查。XX年7-9月，稽核大隊對全區x個機構網點的自查情況進行了複查，並通過對照檢查發現涉及x個方面、x類問題，發出整改通知書xx份，稽核部門落實稽核人員督促限期整改完善，有效糾正了有章不循、違章操作的現象。
5、紮實開展賬務會審。包社稽核員參與和督促、協助各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-11月，全轄信用社共組織會審x（社）次。
6、紮實開展治理商業賄賂檢查。按照聯社黨委和紀委統一安排和布置，一是制訂了《xx農村信用社開展治理商業賄賂專項工作實施方案》，建立了定期報告和信息反饋制度。二是把握工作重點，排查問題隱患。把違規吸儲吸股作為不公平競爭的重點，把房屋基建(裝修)工程的發包、大宗物品採購、閒置資產和抵債資產的處置作為不正當交易的重點，把貸款行銷作為治理商業賄賂的重點，組織信用社全面開展自查，並在此基礎上抽調稽核人員進行檢查，全面審驗相關管理辦法及各環節的內部控制制度的執行情況，針對薄弱環節，提出了建議措施，通過信用社自查及聯社檢查未發現行業腐敗現象。
六、強化序時稽核，構建合規文化。
今年以來，聯社稽核大隊x個包片工作組，在全面完成各類專項檢查的前提下，先後對xx個營業機構的賬務、財務、信貸、重空憑證及內部管理進行了現場稽核。稽核發現：一是發現個別營業機構有弄虛作假，違規經營行為。二是個別營業機構會出基本制度執行不力，三是部分營業機構重空憑證管理不善，混崗串號使用重空憑證，作廢重空憑證不按規定裝訂保管；四是違規放款現象依然存在，針對發現的問題，分別發出了整改通知，個別情節較嚴重的，移交監察和人事部門，給予政紀處分或其他處理。
七、嚴格責任追究，嚴懲違規行為。
針對案件專項治理和專項檢查中發現的問題，一是聯社分門別類進行梳理，逐一提出整改措施，落實專人，限期整改；二是本著“懲前毖後，治病救人”的原則，從嚴追究當事人、相關人員的責任，決不姑息遷就。本年度總計追回損失資金xx元；經濟處罰xx人次，處罰金額xx元；通報批評x人；調離原崗位x人；免職x人；待崗x人；解除勞動契約x人；除名x人；警告x人次；留用察看x人。三是對整改不力，導致新發生違規行為的單位負責人和相關人員予以嚴肅處理。截止目前，全區農村信用社未發現嚴重違規違制行為，促進了業務經營的健康發展。四是按照“客觀公正、實事求是”的原則，對各類信訪件開展了認真調查處理，確保信訪件件有著落。全年共受理民眾來訪x人次、來信x件，主要反映“三農”服務、違規發放貸款、個人作風、內部管理等問題。我們本著嚴謹、負責、保密的態度，件件查辦，一一取證，均按政策制度答覆處理，信訪辦結率達100%，維護了穩定。
八、狠抓安全保衛，確保一方平安。
一是不斷提高員工的安全防範意識。x月份成功防範了x起假鈔詐欺案。二是加大檢查，堵塞漏洞。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查xx社次，排查隱患xx社次；安全押送現金xx趟次，金額達xx萬元。三是本著安全、堅固、經濟實用的原則，對存在安全隱患的xx信用社的x個營業機構更換了符合安全標準的移動金庫；對xx信用社等x個機構的安全防護設施進行了更新；聯社及x個主社與市公安局110報警聯網，新安裝更換報警器x台、維修警器具x社次。四是積極開展“平安企業”創建活動。與區公安分局共建了經偵聯絡室，經偵聯絡室按照機制共建、信息共享、協作聯繫的原則，狠抓要害部位人防、物防、技防措施落實。一年來，全區所轄網點未發生任何大小案件事故，有力地保障了全區農村信用社各項業務的安全、穩健運行。