第十八條分管領導、業務部門負責人未按規定時間檢查現金庫存、有價單證和重要空白憑證的，每漏一次處以20元罰款；未嚴格執行有關會出交接制度的，每次處以20—50元罰款。
第十九條出納、會計不執行操作程式和不及時記帳的，對責任人每次處以10元罰款，造成透支或經濟損失的，由責任人追回有關款項，每筆處以50——200元罰款，情節嚴重的，給予紀律處分。
第二十條不執行有價單證及重要空白憑保管、領用、登記、銷號、作廢、銷毀制度和表外科目核算制度有關規定的，對責任人處以50—200元罰款；帳實不符的，責令限期糾正，並處以100—500元罰款，由此引發的案件移交紀檢、法務部門處理。
第二十一條錯記、漏記利息的，責令其限期糾正，並對責任人處以20—100元罰款。
第二十二條收回貸款本息和吸收的存款，不按規定及時入帳的，對責任人處以每天萬分之五，但每筆不低於100元罰款，並給予紀律處分，情節嚴重的移交紀檢、法務部門處理。
第二十三條不按規定時間結帳的，對責任人每次處以30元罰款，連續2次以上者加重處罰。
第二十四條未按規定建立開銷戶登記簿的，開戶手續不全、帳戶變更、印鑑更換及銷戶等不按規定辦理的，對責任人處以50—200元罰款。
第二十五條受理的各種憑證、票據基本要素不全的，有刀刮、塗改、藥水銷蝕的，超期、遠期等不合規定的，對責任人每筆處以20元罰款，解聘專業技術職務，造成資金損失的，除全額賠償外，給予紀律處分。
第二十六條不按規定使用帳戶和會計科目，影響會計核算正確性和真實性的，對單位通報批評，對責任人每筆處以50元罰款。
第二十七條會計帳務核算發現帳帳、帳款、帳據、帳實、帳表、內外和各種會計報表之間不相符、不銜接的，未執行帳務核算規定的，責令立即糾正，並對責任人處以100—500元罰款，情節嚴重的，解聘專業技術職務或調換工作崗位。
第二十八條會計檔案按制度規定及時整理、裝訂、歸檔、銷毀、調入、調閱的，對責任人每次處以20元罰款。
第二十九條未執行印鑑、密押、微機分管分用制度的，由於管理不善，造成泄密、丟失或被盜用的，對責任人處以500—1000元罰款，並給予紀律處分，情節嚴重造成重大經濟損失的，移交紀檢、法務部門處理。
第三十條違犯結算紀律、積壓結算憑證、聯行報單等未能及時入帳的，受理憑證無理拒付、擅自拒付或退票、有款不扣或不及時扣劃、少扣賠償金的，匯票、匯款解付不按規定辦理對客戶資金造成損失或不按日更換業務章日期的，除按有關規定處理外，對責任人每筆處以50元罰款；截留、挪用、套用結算資金的，給予紀律處分，情節嚴重的移交法務部門處理。
第三十一條丟失聯行信件、電報、電子匯兌憑證的，對責任人每次處以100—500元罰款，造成結算損失的，由責任人負責賠償，情節嚴重的，給予紀律處分。
第三十二條辦理查詢、查復不及時，不按規定處理的，對責任人每筆處以20—100元罰款，造成資金損失的由責任人負責賠償，情節嚴重的，給予紀律處分。
第三十三條違法簽發空頭匯票、支票和辦理空頭匯款的，對責任人每筆處以1000—XX元罰款；簽發假匯票、假匯票的，對責任人處以XX—3000元罰款，造成資金損失的移交紀檢，法務部門處理。