5．4 在“有效提款期內”的最後一個“銀行工作日”結束時任何未提取的“借款額度”即告作廢，借款人不能再提取。
5．5 在本借款契約簽訂之後的30日內，借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內的提款計畫書，此後在“有效提款期”內的每一個12月1日以前，借款人應向貸款人提供下一年度的提款計畫書。
第6條 保管帳戶及淨現金收入的使用
6．1 借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管帳戶”以及美元和人民幣的存款帳戶。美元“保管帳戶”利率為三個月或六個月（由貸款人決定）倫敦同業拆放利率（ｌiboｒ）減0．875％（7／8％）。
6．2 為了本款的目的，借款人按未經審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“淨現金收入”。第一個半年期在19________年12月31日終止，以後每個半年期均應在有關年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結束後15天內，向貸款人提交計算出的“淨現金收入”數額。每一半年期的“淨現金收入”按下列公式計算：
“淨現金收入”=純利＋折舊＋攤銷－當期已償還之本金金額
折舊應按預計固定資產總值減去殘值10％，然後按財政部門批准的直線折舊法進行。
攤銷指按直線法將預計無形資產的總值和與“本項目”建設有關的其他費用在“本項目”開工後的頭五年中分開攤銷。
6．3 借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款帳戶。“淨現金收入”由借款人計算，貸款人確認，由貸款人將確認的“淨現金收入”轉入借款人的“保管帳戶”。
6．4 借款人的“淨現金收入”須按下列方式使用：
（1）首先保留一筆相當於本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額；
（2）在保留了（1）項中規定的金額之後，借款人可以自行決定“淨現金收入”其餘部分的用途。
6．5 如果一個完整年度經審核的“淨現金收入”與根據該年度兩個半年期未經審核的財務報表所決定的“淨現金收入”總額有所不同，應作出適當差額調整及相應的轉入。
第7條 利息存款帳戶
借款人應在貸款人處開立利息存款帳戶，其中存款只能用於支付“本項目”建設期內的利息、承擔費和手續費。借款人應為此目的於本契約生效後的每半年按提款計畫（附屬檔案6）提前向該帳戶存入下半年的利息、承擔費和手續費。
第8條 借款利率及計收利息方法
8．1 借款人應按下列利率向貸款人支付利息：
（1）“借款額度甲部分”為年息2％；
（2）“借款額度乙部分”為年息7．4％；
（3）“借款額度丙部分”為有關提款日前2個銀行工作日上午11時（倫敦時間）六個月美元倫敦銀行同業拆放利率加年息7／8％。
8．2 利息以360天為一年，按實際用款天數和實際用款金額計算，自提款之日起包括“利息期”首日，不包括“利息期”末日，每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”，應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。
第9條 承擔費
借款人應就“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的未用餘額向貸款人支付承擔費。“借款額度乙部分”和“借款額度丙部分”的承擔費（按360天計算）年率為0．3％。承擔費從“有效提款期”首日起，按未用餘額乘已過去的天數計算，每六個月支付一次，直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最後一天為止（以其中較早者為準）。首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。