為了更好地融通各單位自主運用，暫時閒置的資金，保證資金安全，加速資金周轉，提高資金使用效益，經____________________（甲方），中國工商銀行北京信託投資公司____________區（縣）代辦處（乙方），協商訂立協定如下：
一、甲方願將____________資金人民幣（大寫）____________萬元做為委託貸款基金存入乙方，並委託乙方按甲方指定對象、內容代為發放。
二、甲方將上述款項存入乙方（一次或分次存入均可）後，才能發放貸款，未發放部分，甲方可以提取。
三、乙方對甲方存入的資金，未發放部分比照專業銀行單位活期存款利率及計息方法，每季計付利息一次，直接存入甲方委託貸款基金帳戶內，視同甲方委託貸款基金。
四、甲方一次批給。用款單位分次使用時，乙方即按批准發放金額一次由委託貸款基金帳戶中支出，另行保管，甲方不得安排使用。
五、根據甲方與用款單位協定規定的利率，乙方每季計收利息後，直接存入甲方委託貸款基金帳戶內，視同甲方委託貸款基金。
六、乙方按每月末實際貸款餘額的______‰向甲方（用款單位）計收手續費。
七、委託貸款到期，由用款單位主動歸還，並由乙方將收回的貸款本息，直接存入甲方委託貸款基金帳戶。到期不還，乙方有權主動從用款單位的結算帳戶中扣收，逾期加計罰息20％，歸乙方收入。
八、甲方提取委託貸款基金，必須直接劃入甲方在____________銀行____________分理處開立__________________帳戶內，不得轉劃他戶和支取現金。
九、乙方只承擔甲方與用款單位所簽協定中的有關條款的執行、監督，督促還款的責任。
十、本協定一式______份，甲方______份，乙方______份，有效期自______年______月______日起，直至委託存、放項本息全部結清日止。
甲方：（公章）_____________________
負責人：（章）_____________________
乙方：（公章）_____________________
負責人：（章）_____________________
公司意見：_________________________
（公章）___________________________
負責人：（章）_____________________
____________年_________月________日