銀行合規年總結 篇1
隨著銀行競爭的加劇和客戶需求的變化（詳見《銀行業客戶消費需求變化》一文），金融業銷售化轉型，從一個以服務為主的金融管理型機構向一個以服務為基礎的銷售型組織轉變，已經成為國際金融業發展的必然趨勢，在這個轉型過程中，與普通客戶聯繫最緊密的營業網點無疑成為重中之重。
國外銀行的營業網點轉型從上世紀90年代就已經開始，英國的巴克萊銀行率先在同行中啟動了營業網點的大規模轉型，開始放棄了以傳統封閉式高櫃為中心的服務型網點建設架構，轉變為開放式銷售低櫃為中心的銷售型網點建設架構，這種轉型的背後是對營業網點在銀行業銷售體系中定位的變化。
國內銀行業的網點轉型從20xx年開始就已經有銀行進行了局部的嘗試，筆者在某外企工作期間，主要負責銀行業銷售化轉型的顧問工作，曾輔導國內多家銀行進行過這方面的嘗試，積累了國內最早的銀行網點銷售化轉型的經驗。
在近幾年為銀行提供專業化行銷諮詢服務的過程中，全程規劃主持了若干同類的項目，並成功地輔導了某全國性股份制銀行的營業網點銷售化轉型，現將一些成功的心得總結出來，供同行參考。
銀行合規年總結 篇2
近期，省行開展了“從我做起，合規操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發的有關活動意見，並結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻。
在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是農行存在和發展的必需。農行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立於不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規範行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規範去要求自己，努力工作，才能使自己立於不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面行銷和櫃檯服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。作為臨櫃人員，我深知臨櫃工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行視窗，起著溝通顧客與銀行的橋樑作用。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。
銀行合規年總結 篇3
建行的網點轉型工作是一項偉大的創舉，它＂以客戶為中心，以市場為導向＂，把提升客戶滿意度，提高客戶忠誠度，增強網點銷售能力作為轉型的目標，不僅理論上科學先進，在實踐中也取得了突出的效果.從已經轉型的1400多家網點來看，先進的經驗值得我們學習，不足的地方讓我們來完善，相信將來會更好。
俗話說：磨刀不誤砍柴功.通過觀看光碟，論等形式全體員工從思想上領會了網點轉型工作的必要性，也希望儘早套用到實際工作中去.比如，通過彈性排班可以合理安排網點資源，使服務人員滿足櫃檯業務的需要.同時，根據客戶辦理業務的複雜程度和耗時情況主動安排到不同的視窗排隊，假如有兩個櫃檯，可以使辦理簡單業務的客戶集中到一個視窗，迅速辦完手續紛紛馬上離開，自然不會因等候時間過長而生氣或放棄排隊，而在另一個視窗排隊辦理複雜業務的客戶自己知道耗時較長，即使排在同類客戶後面也不會再提意見，這樣大部分客戶等候時間被有力縮短了，總體客戶滿意度就提高了。
當然重新定義大堂經理角色，新設個人業務顧問，高級櫃員和普通櫃員分視窗辦公等等創新確實會給我們帶來不同以往的感覺，但關鍵在落實。下列改革措施需要我們在工作中不斷深化：
1.實行“大廳致勝”戰略。大堂經理在分流引導客戶，發現銷售機會等方面具有十分重要的作用。網點經理作為第一大堂經理，管理營業大廳，充分運用網點經理在能力、經驗和權威方面的優勢，靈活有效地調度網點服務資源，實現提高網點服務效率、銷售能力和客戶滿意度的目標，強化對營業大廳的管理力度。
2.設立個人業務顧問崗位。目的在於把行銷職責從櫃員工作中分離出來，實現銷售和交易的分離，在提高交易速度的同時，提高網點銷售能力，縮短客戶等待時間。
3.設定統一規範的櫃員交易主管崗位。統一櫃員交易主管崗位的職責和工作流程，使其肩負輔導櫃員提高業務技能，規範櫃員操作行為，督促櫃員展現網點精神等職責，通過事前、事中和事後控制，切實防範網點操作風險。
4.將櫃員分為高級櫃員和普通櫃員，普通櫃員主要辦理髮生頻率高、業務量大、單筆交易時間較低的簡單交易，在服務過程中進行銷售推薦；高級櫃員辦理髮生頻率較少、業務量小、單筆交易時間較長的複雜交易，兼顧銷售及推薦。
5.重新定位大堂經理角色。大堂經理是網點內的重要角色，要求營業時間內必須始終有人擔當大堂經理角色。大堂經理角色的主要任務是加強客戶引導、銷售推薦和等待區的客戶管理，降低客戶等待時間和排隊放棄率，提高銷售量，提高自助設備使用率，大堂經理角色的工作效果由網點經理負責。
二、適應客戶流量變化實施彈性勞動組合。
1、根據客戶流量變化配置服務視窗。
2、根據客戶需求進行業務分流。
三、實現網點標準化服務的同時，積極探索差異化服務措施。
四、最佳化網點崗位授權模式，做好風險控制工作。
當我們竭盡全力服務客戶的時候，社會也在回報著我們.我們的成長需要更多客戶的關愛，建行的發展需要更多客戶的支持.完善的設施，科學的機制會讓我們發揮潛能，相信明天會更好。讓我們行動起來，按網點轉型的要求努力學習提高業務技能，增強行銷能力，力爭迅速突破作出更大的業績。