理財經理年度考核個人總結 篇1
轉眼間我到x銀行工作已經xx年了，在領導的培養幫忙和同事們的支持下，我從一個法學專業出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業務的銀行員工。xx年x月我從西崗分理處調至x支行從事客戶經理崗們工作，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收穫頗豐，現將這一年的學習工作狀況總結如下：
一、加強學習、提高素質
我今年二月份從西崗分理處調到x支行從事客戶經理工作，以前對資產業務接觸比較少，並且各項業務變化比較多，這就需要我靜下心來重新學習信貸業務知識，在我到崗理清思路後，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習，提高自我對我行金融產品的理解，並在較短時間內熟悉信貸業務，在領導和師傅們的'幫忙下，很快就上手了。我想只有自我對業務掌握透徹後才能更好的為客戶帶給服務。作為一名客戶經理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業務對公眾服務的一張名片，是客戶與我行聯繫的樞紐，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自我行里的業務產品，明白自我能夠給客戶帶來什麼，另一方面，要明白客戶需求什麼，尤其是後一方面，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶。
二、腳踏實地、勤奮工作
作為一名客戶經理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業務，為單位創造效益的同時還要時刻把握業務風險，不能因為自我的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心，觀察要仔細，調查要屬實，報告要認真，分析要專業，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶，並以專業的業務處理潛力來滿足客戶的需求，在優先獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證信貸資金的安全。
三、存在不足
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。我還需要進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多乾少說，在實踐中完善提高自我。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，積極努力工作，增強服務意識，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。
理財經理年度考核個人總結 篇2
大家好！我是來自支行的，非常榮幸能夠參加這次理財經理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲，xx年畢業於吉林省經濟管理學院會計專業，畢業後進入交行工作先後在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經理。於今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨櫃櫃員。這些工作經歷增加了我的工作經驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優勢做簡要的介紹。
一、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善於學習的人，
我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現我的價值，並且為我行創造更多的價值。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業人士來進行正確的指導，來實現客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財的同時，樹立交行個人理財的品牌，來吸引更多的客戶。
二、我曾經在移動公司任客戶經理，在此期間，積極做好優質客戶的行銷工作，培養了自身行銷的能力；
並且通過這段工作經歷，使我具有一定的公關能力和良好的`社會關係。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。
三、有在一線網點工作的經歷，接觸的客戶層面較多，
能夠了解各類客戶的需求，根據不同類型的客戶，而採用有針對性的行銷策略。
努力做到客戶需要什麼，我們就要給他什麼。讓客戶把我們當作自己人來看待。
四、如果這次能夠競聘成功，我將從以下幾個方面來加強
1、儘快適應崗位轉換。首先是加強理財知識的學習。這是關鍵，不能夠熟悉個人理財業務知識和我們的各種理財產品，得不到客戶的信服，任何的服務和行銷將無從談起。更談不上客戶的開發。其次是行銷的技能。在理財經理崗位上不單純是個客戶作理財服務，我們的目的是要將我們的產品銷售出去，為我行創造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善於和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議。這種行銷，既立足當前，更著眼於未來。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價值，就是提升自我價值。
2、目前，銀行理財主要以單一產品銷售為主，什麼在市場上賣得火，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規避。只注重短期效應，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況。針對這種情況，我將著重於組合理財產品和手段，由對客戶的深入了解開始，然後針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力，量身組合出恰當的理財產品或服務手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人，進而是我行的忠誠度和認知度。
3、發揮客戶和銀行之間的橋樑作用，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助於銀行整體服務水平和功能的提升。
4、加強學習，不斷豐富個人業務知識，並按照客戶經理髮展的方向，強化投資規劃、保險、理財等多方面知識，今年內，爭取考到個人理財專業認證。儘快提升自己的專業水平，適應新形勢的需要。
各位領導，以上是我對個人理財經理崗位的一些認識，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創造更大的效益。
結合年初制定的工作計畫，今年我完成了以下各項工作。
1、在文明優質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。
2、在行銷方面：“優質的服務是最好的行銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話行銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的行銷及今後行銷做好準備。
3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。
4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，AFP後續培訓等等
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今後應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班後向同事請教為輔，以“提高單兵作戰能力”。
新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。
理財經理年度考核個人總結 篇3
入職證券的理財經理至今已經半年有餘，在領導和同事們的悉心關懷和指導以及包容下,通過自身的不懈努力,在工作上很快適應了自己理財經理的工作。公司寬鬆融洽的工作氛圍、團結向上的企業文化，讓我很快完成了從新人到員工的轉變。可以說，這半年的工作經歷對我的職業生涯意義十分重大，我不僅在專業上得到了提高、工作能力上得到了加強，更重要的是，我對自己的崗位有了更加清晰的認識，對理財經理工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、行銷能力得到了全面的提升；與同事的合作培養了我良好的團隊精神和組織能力；在各種業務培訓中我的專業素養和職業面貌得到了快速的提升。下面，我對自己的今年工作進行一個簡要的總結：
一、取得的成績和提升：
渠道維護及推廣方面：每周兩次定時同銀行網點、理財專修學院、理財周刊及周邊社區街道居委保持及時的聯絡和交流，為公司以後渠道業務開展奠定基礎；
新增客戶及理財產品銷售方面：通過和以前的客戶保持良好的溝通、為客戶提供個性化的資訊服務等方式，促成老客戶的轉戶和轉介紹，目前已新開客戶24戶（其中股指期貨賬戶：戶、B股賬戶：戶），峰值總資產達1000餘萬。目前尚有千萬資產在穩步跟進中，預計很快能引進。產品銷售方面相對比較薄弱，尚需不斷努力；
名下分配客戶服務方面：每天固定和10個左右客戶溝通交流，及時了解客戶需求及財務狀況，配合公司新發產品特點，定製個性化的服務策略，提高老客戶對公司的服務滿意度，力爭幫助老客戶做到資產盤活、配置及保值增值；
銷戶客戶的挽留方面：在經理和x老師的悉心教導下，目前已掌握銷戶的操作流程及客戶挽留技巧，在以後的.工作中，在公司的老客戶維護方面將全力以赴貢獻自己的力量；
研究方向和領域方面：每天努力學習自己專業研究方向和領域的專業知識，每周獨立完成相關行業研判報告和規劃制定。在這段時間裡大幅提升自己專業水準，達到營業部隊投資顧問的標準和要求；
股市信息解讀方面：主動承擔每天早上信息解讀和大勢研判及個股點評，努力使自己在本職工作上儘快提升和勝任，準時提交每日投顧研判給總部投顧組；
自身能力提升方面：固定參加周四營業部報告會的籌備和講解，參加周末愛心股友會的籌備和講解，努力提升自身綜合素質和交際口才，努力使自身達到營業部一個合格理財經理的標準，力爭做到優秀。
二、存在之問題和今後努力方向：
我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好之合作，但自己卻不能很好之有針對性之為客戶制定業務方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好之深挖細刨；對於自己有目標之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機會。第三，有些工作做之不夠過細，一些工作協調不是十分到位。
20xx年即將步入，針對以上突出之問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善之業務技能水平，開展業務才可以得心應手，遊刃有餘。第二，在做好本職工作之同時，積極行銷，更新觀念，爭取以良好之心態和責任心，做出較好之業績回報營業部。第三，細節決定成敗，今後我將努力完善工作細節，增強部門﹑同事﹑渠道之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好理財經理工作。
其它需要補充說明的問題：
理財經理年度考核個人總結 篇4
為完成市分行下達的20xx年工作計畫任務，保證我行服務水平在新的一年進一步提升，服務能力進一步加強，服務形象進一步改善，服務價值進一步體現，保證各項業務的持續、快速、協調發展。特制定20xx年全年理財產品及基金行銷計畫，具體如下
一.指導思想
樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設，以卓越服務創造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務，千方百計為客戶排憂解難，最佳化本行發展環境，加強工作信心與決心，推動本行各項業務平穩較快發展，提升經濟效益。
二.總體目標
圍繞20xx年全年理財產品及基金行銷計畫，重點解決我行服務工作中存在的不足與突出問題，進一步提升我行服務水平、服務能力，加強服務形象和體現服務價值，達到“服務好、質量好、客戶滿意”的目標，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產品及基金行銷業務平穩較快發展，創造不錯經濟效益。
三.具體工作措施
1.通過宣傳，形成行銷活動聲勢
我行要利用電子屏、橫幅、板報、專欄和資料等進行開展“理財產品及基金行銷”活動宣傳，形成行銷活動聲勢和競爭氛圍，提升全體人員積極參與，爭先恐後的'熱烈氣氛，做到優質服務，以優質服務創造優良工作業績。活動期間，我行在醒目位置統一懸掛有關行銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。視窗單位設立行銷活動宣傳欄，安排佩戴授帶的引導員進行引導服務和講解，樹立視窗單位優質服務不錯形象，切實推進行銷活動的深入開展。
2.抓住時機，切實開展行銷工作
我行要抓住一切有利時機做好集中行銷工作，各網點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產品及基金行銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網點工作人員要向客戶進行業務諮詢，積極推介“理財產品及基金”，向客戶詳細介紹理財產品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再行銷工作，根據我行實際，結合下達的工作計畫任務，篩選存量優質客戶，進行主動行銷。最佳化流程，加強服務質量，針對存量優質貸款客戶，推出有吸引力的服務措施，拓展行銷深度，擴大我行業務範圍和優質客戶群體。
3.採取定向行銷的方式
提升“理財產品及基金”品牌形象。我行要選擇房地產開發商開發的按揭樓盤、汽車經銷商營業場所及個體工商戶集聚等有利區域進行現場行銷，搭配宣傳折頁等陳列物，營造親近客戶的氛圍，現場組織開展“理財產品及基金”行銷諮詢活動，派發業務宣傳品，吸引客戶前來參觀、諮詢，擴大“理財產品及基金”品牌的社會影響，推動“理財產品及基金”的銷售。
4.加強工作紀律，保證任務完成
在開展“理財產品及基金行銷”活動中，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班，不準隨便離崗，原則上不準請事假，以飽滿的精神，高昂的鬥志投入到行銷活動中。我行要把行銷活動的任務指標分解到人，使人人肩上有擔子、有責任，要想方設法完成任務指標。為提升行銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據崗位職責要求實行上下聯動全員行銷，爭取超額完成市分行下達的工作計畫任務，以優異成績向市分行匯報。
理財經理年度考核個人總結 篇5
一.迅速按《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定準備好相關資料，爭取儘早到省金融辦把經營許可證辦下來。
二.加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續，充分發揮擔保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進行適當的利率調整，從而建立公平合理的協作關係，為企業融資牽線搭橋。
三.建立和健全中小企業信用體系
第一，開展中小企業資信評估。深入企業了解其財務、生產、銷售等情況，通過查詢收集企業的具體信息，由企業申報資金需求，將徵集的信息統一提交管委會，評審。
第二，建立中小企業動態信用信息資料庫。對所有評定等級的中小企業建立信用信息庫，包含中小企業的信用等級、法定代表人、註冊資產、經營範圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。
第三，建立企業的.守信褒揚與失信懲戒機制。企業的信用與擔保機構和銀行的業務相銜接，對資信等級高的中小企業，登記審核機構應簡化年檢手續，逐步實行備案制；對於失信企業，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其加強信用觀念、履約守信。
理財經理年度考核個人總結 篇6
回憶走過的一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了局部成績，但也還存在一定的缺乏。在我行進行網點轉型，提升效勞質量，加強網點行銷。我們支行從人員配置進行了局部調整，安排了低櫃銷售人員，個人理財業務得到初步的開展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合效勞。我也從低櫃調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務開展、以新產品拓展市場，加大行銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一、工作總結：
客戶維繫、挖掘、管理、個人產品銷售工作：
1、抓根底工作，挖掘理財客戶群；通過前台櫃檯輸送，運用銀掌柜crm系統，重點開展vip客戶，新增vip貴賓客戶；
2、進一步收集完善客戶根底資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關係管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了局部客戶信息、在了解客戶根本信息對客戶進行分類維繫的同時、進行各種產品銷售，積極行銷取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過報社、移動簡訊，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核後，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的'afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統標準培訓，經過本階段的學習後，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為效勞客戶的能力。
二、存在的缺乏：
儘管我行理財業務已得到初步開展，但由於理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務開展存在規模較小，與同業比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在開展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。
三、缺乏處：
1、（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；
2、行銷力度薄弱，需要團隊協作加強行銷，沒有充分發揮個人能力；
3、業務流程有待梳理整合，最佳化效勞提高效勞質量，多渠道從前台向理財室輸送客戶信息；
四、以後工作打算
1、在穩固已取得的成績根底上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速開展我行的理財業務，
2、不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平
3、加大行銷力度推進各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。