年度公司客戶年終工作總結 篇1
時光荏苒，自己加入公司大家庭已經兩年多時間了，在這兩年中，有新的同事家不斷加入，也有老的同事離開，自己不覺已經成為了的老員工。對於領導和比自己更有經驗的同事自己還要不斷學習，對於新來的同事自己也負有“傳幫帶”的責任。20__年是中國經濟的巨觀調控年，中國經濟面臨轉型升級，下行壓力加大，對於而言，未能倖免，貿易公司大量停止經營，房產市場長期低迷，對市場衝擊比較大，而對於而言，受到的影響也不言而喻，具體到自己手頭的業務，與往年相比還款以及清收都比較困難，到期及時還款客戶與往年相比大幅下降，在大的環境下，自己做業務的思路及風險把控也都想相應做了調整，總體而言，20__年是希望的一年也是收穫的一年，人貴而思以彌不足，希望通過自己對20__年的總結理清自己的得與失，經驗與教訓，以期對xx年自己的工作有所資意，20__年所犯之錯誤毋再犯，有益之經驗得以延續。
經驗總結
1、借款用途、還款來源與資產並重
客戶借款來源直接決定還款來源，銀行過橋貸款借款用途比較明確，還款來源也比較明確，而對於流資貸款或者購房貸款的客戶還款來源一般較難考察，所在此種貸款一定要結合客戶自己所說還款來源和其經營情況綜合考慮，客戶經營狀況的好壞直接決定客戶的還款能力，也是客戶的第一還款來源，所以在考察客戶的時候一定要仔細考
察客戶的經營情況，結合客戶所屬行業的整體大環境，對客戶上下遊客戶，進貨情況庫存情況，預付款情況，資金鍊情況做詳細的了解，確保客戶經營正常，回款有續。經營狀況良好，客戶資金也會隨之充裕，客戶還款輕鬆，公司催款也會比較輕鬆，是雙贏。
一旦客戶所說的還款來源未能實現，客戶出現逾期，此筆業務客戶資產情況是公司業務的最後保障，也是客戶的最後還款來源，往往是公司業務的風險可控點，一旦客戶第一還款來源難以償還借款，處置資產將成為公司的選擇，按照20__年的經驗，無論是流動資金貸款還是銀行過橋貸款，都要考慮其風險把控點，尤其是要改變銀行過橋貸款對其資產不如流資貸款著重考慮的思維，使勁已經證明即使是銀行過橋貸款也存在銀行不予放貸及放款過程中出現差池的風險，所以以後業務要將銀行過橋貸款與普通流動資金貸款一樣把控風險。
2、注重企業及企業經營者的信譽
一個企業管理者的品格直接關係到一個企業的經營情況，關係到企業的盈利情況，關係到企業的還款能力，是一個企業的靈魂所在，所以在調查企業的時候，在與企業的經營者的溝通中，通過其談吐對企業經營者品格有一個判斷，從而對這個企業有個判斷，對本筆業務有一個判斷。
現在公司很多客戶都是公司的老客戶，一般都在公司做過多筆業務，對其企業經營情況以及公司經營者個人比較了解，而對於新的業務，在業務考察的時候，也要通過多種渠道了解企業以及企業經營者的信譽，對於在社會上信譽比較差的企業和個人，在做業務的時候一定要慎之又慎，比一般業務風險控制要更加嚴格。
3、注重業務的每一個細節
在每一筆業務中，無論是考察還是收集資料，都要注重每一個細節，儘可能對一個企業和個人信息收集全面，對於企業的開戶銀行賬戶情況，一般戶及基本戶以及主要常用賬戶，抵押土地目前狀態，房產銷售情況，個人家庭住址情況，抵押房產目前狀態，土地證、房產證的證號都要了解詳細，對於客戶的關聯企業以及股東、實際控制人、家屬等能簽字的都要儘可能簽字，萬一到客戶逾期遲遲不還款的情況出現，在移交資產保全的時候能給資產保全部提供全面的信息。
自身存在的不足
在取得一點點成績同時，我也看到自身存在一些問題，與老的客戶經理，優秀的客戶經理之間還有一定差距，自身還需要加強學習，不斷改進。
1、金融專業知識有待進一步加強。
面對20__年變化多樣的市場形勢和巨觀經濟環境，作為金融行業的一名從業人員，應具備豐富的經濟知識和金融知識，以對客戶和業務做出一個明確的判斷，在自己的金融知識還有很大欠缺，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;
2、克服性格中存缺陷，對待工作不夠仔細認真嚴肅。
自身還需要進一步克服做事毛毛糙糙的毛病，做到腳踏實地，提高工作主動性，對待工作嚴肅認真，盡職盡責，在點滴實踐中完善提高自己，決不能做事馬馬馬虎虎，認真對待每一個細節，儘可能做到盡善盡美，不出現低級紕漏。
3、做事不夠雷厲風行，執行力不到位。
金融行業，高收益面對的也是高風險，這就需要做平時工作中做事雷厲風行，領導吩咐的事情馬上去執行，執行要有結果，結果要有反饋，而自己在這方面有時會出現拖拉的情況，在自身執行力方面有待進一步提高。
xx年願景
去年的工作已漸漸落下帷幕，新的一年正徐徐而來，新的一年萬象更新，對於在20__年的優秀經驗和經驗教訓連著收穫可以一併帶到新的xx年，對於在20__年犯的錯誤讓它止步於20__年，新的一年要有新的開始，新的氣象。
在新的一年裡，我將努力克服自身的不足，認真學習，努力提高自身素質，積極開拓，履行工作職責，服從領導，對老的優秀的客戶經理見賢思齊，不斷學習，對新進客戶經理以身作則做好榜樣，並耐心指導，起到“傳幫帶”的作用，無論在業務技能方面還是為人處世方面更上一層樓。
年度公司客戶年終工作總結 篇2
根據公司2020__年度客戶投訴工作總體情況，總結如下：
一、客戶投訴受理情況。
1、各管理處全年處理客戶投訴情況。
公司各管理處自20__年5月份至2020__年底，共上報受理客戶投訴X起，其中有效投訴X起，協助處理投訴X起，無效投訴X起。
在上報的有效投訴中，環境衛生類投訴為X起，公共設施管理類投訴X起，安全管理類投訴X起，員工管理類投訴X起，裝修管理類投訴X起，客戶服務類投訴X起，停車場管理類投訴X起，機電設備管理類投訴X起，維修服務類投訴X起，財務管理類投訴6起，會所管理類投訴5起，交通管理類投訴3起。
從有效投訴的分類統計情況看：20__年，由於對居住健康的空前關注，環境衛生類投訴高居投訴項目的榜首，占據有效投訴總數的35％。因為公共環境的質量觀測簡明清晰，因而也集結了客戶較多的顯性不滿，公共設施管理類投訴位居有效投訴的第二位，占據了有效投訴總數的13％。位列投訴第三位的是安全管理類投訴，占據了有效投訴總數的12％，表明客戶日趨關注居住安全。排名前三位的投訴項目占據了有效投訴總數的60％。
2、公司全年受理的客戶投訴情況。
公司自20__年5月至20__年12月共直接受理客戶投訴23起，協助各管理處處理重大投訴9起。公司直接受理的客戶投訴中，有效投訴11起，協助處理投訴9起，無效投訴3起。有效投訴中，環境衛生管理類投訴4起，財務管理類投訴3起，員工管理類投訴2起，公共設施管理類投訴1起，會所管理類投訴1起。
二、客戶投訴上報檢查情況。
20__年6月份至12月份，公司對深圳地區各管理處進行了46次客戶投訴上報情況的檢查。檢查中發現，各管理處瞞報、漏報客戶投訴X起。對各管理處瞞報和漏報的客戶投訴，均已要求相關管理處重報或補報部門客戶投訴工作月報。考慮到20__年是客戶投訴上報制度實施的首年，對相關管理處瞞報、漏報客戶投訴情況均未給予行政處罰，20xx年公司將加強對管理處違規瞞報、漏報客戶投訴的管理。
三、年度客戶投訴關注重點。
1、腳踏車丟失問題。
全年發生了多起腳踏車丟失投訴，部分管理處還出現了一年內多部腳踏車丟失的投訴，各管理處對此至今仍沒有引起高度的重視，缺乏有效的管理措施。
2、業主資料管理問題。
20__年多名業主投訴，懷疑業戶資料被管理處的工作人員私自泄漏，反映出各管理處在客戶資料管理方面還存在漏洞。
3、裝修管理問題。
各管理處在裝修審批環節普遍存在較為嚴重的形式主義，如不能引起重視，將在日後的管理中留下隱患。
4、上門推銷問題。
在實行封閉式管理之後，上門推銷問題獲得了較大的改善，但在部分小區里，這個問題並沒有得到根本性解決。
5、員工生活管理問題。
管理處工作人員在小區內居住加大了員工管理的難度，特別在高檔住宅小區員工不良的生活細節引起了業主的不滿，是否可以迴避高檔小區管理處工作人員在小區的混居，應當值得深入思考。
6、裝修收費問題。
客戶對裝修收費問題表達了較多的關注，管理處的工作人員對類似的敏感問題的處理技巧需要加強，同時要增強對物業管理相關法規、政策的熟悉度。
7、保全人員的服務禮節問題。
保全人員對處理客戶問題的技巧和方式仍有一定的提升空間，各管理處的安全主管還需要加強這個方面的培訓。
8、住宅小區老人晨練引發的噪音投訴問題。
多個住宅小區在今年發生了老人晨練噪音的集體投訴，部分小區業主還引發了業主的過激行為，各管理處的溝通和協調工作雖然使投訴事件得到了一定程度的緩和，但並未從根本上解決這個問題。
9、樣板房的管理問題。
公司雖然建立了樣板房的相關管理制度，但在現實當中由於管理人員的疏忽，樣板房的管理容易流於形式，各管理處需要引起高度重視。
10、停車位管理問題。
專有車位的管理長期以來都是停車場管理的難點問題，今年仍然集結了業主相當數量的投訴，至今各管理處仍未能找出妥善的處理措施。
11、保潔外包的銜接
由於在部分小區試行保潔外包，銜接工作中出現了業戶較大面積的集體投訴，相關管理處採取了有效措施，保障了小區環境在保潔外包三個月以後逐步恢復正常。
12、空調冷凝水排放問題。
空調冷凝水排放涉及到工程的建築施工，物業管理的前期介入、裝修審批、裝修監管、公共設施維護等一系列問題，如何在最大程度上避免問題出現，需要管理處工作人員在各個環節上嚴格把握。
13、市政設施不完善導致的客戶不滿問題。
本年度中由於電力供應緊張，部分管理處出現了頻繁拉電事故，引發了客戶大面積不滿，管理處與市政供電部門的多次溝通都沒有取得明顯改善，至電力供應趨緩，情況才出現明顯好轉。
四、客戶投訴改進情況。
本年度客戶投訴改進致力於流程規範和記錄規範，自9月份開始，公司強化了各管理處流程規範和記錄規範的改進要求，確定了各管理處記錄規範的四個基本要求，即"事事有記錄，事事有處理，事事有結果，事事有回訪"，並通過客戶投訴工作檢查監督記錄規範的落實情況，截止到2020__年底，深圳地區所有住宅管理處的記錄都有明顯改進，但距離公司的基本要求還有一定的距離。在流程規範方面，各管理處都開始依據本管理處的實際運作情況對客戶服務流程進行調整，太陽新城、翠堤灣等管理處都作出了有益的探索，但大部分管理處都沒有形成對此項工作的系統改進思路。
五、客戶服務人員培訓。
20__年針對管理處客戶服務主管的培訓，公司實行了客戶服務主管聯繫會議制度，每兩個月定期舉辦一次，由各管理處客戶服務主管輪流發言介紹本管理處的客戶服務工作運作情況、目前存在的問題、改進的思路以及疑難客戶投訴案例的處理技巧，通過各管理處客戶服務主管自我經驗總結和相互啟發，達到客戶服務管理和服務水平提升的目標。在系統培訓之外，公司針對各管理處的不同情況進行了分別的指導，對客戶服務工作存在較大現實問題的管理處，公司直接參與了管理處的客戶服務工作改進目標和改進方案制定。
六、CRM運行檢查情況。
根據集團公司的要求和CRM系統的實際運作情況，公司制定了CRM專項管理規定，並組織了十幾次CRM系統的運行情況檢查，但受系統頻繁故障的影響，本年度中CRM系統的運行情況不穩定。
截止到2020__年底，各管理處均已按集團公司要求完成了CRM系統客戶基本資料的輸入。
七、客戶投訴目前存在的問題。
1、客戶服務主管任職資格要求不明確，崗位職責不清晰。
2、客戶服務人員管理的系統檔案還未建立，特別是缺乏客戶服務人員的獎懲制度和培訓機制。
3、客戶服務流程、客戶服務記錄還有待進一步規範，客戶服務工作與管理處其他工作的銜接還存在較為嚴重的斷層。
4、各類客戶服務人員對客戶投訴處理的技巧掌握還存在不足。
八、20__年客戶投訴工作計畫。
20__年客戶投訴工作將重點針對目前存在的問題進行改進，制定系統的客戶服務人員管理檔案，強化客戶服務主管的任職資格和任職要求，通過多種形式的培訓提升客戶服務人員處理客戶投訴的技巧，加強對客戶服務流程和服務記錄的管理，加大對各類客戶服務人員的獎懲力度，實現對客戶服務主管的縱橫雙向考核體系，完成對客戶服務工作的整體改進。
年度公司客戶年終工作總結 篇3
我是XX年6月來到公司，經過幾個月的證券知識培訓，通過考試，然後入職，在這幾個月的學習與工作的時間裡，讓我學到了很多東西，同時感謝各位領導和同事的幫助，下面我將匯報我入職以來的工作情況。
首先，我覺得證券是一個壓力性的工作，特別是對於我這種剛剛畢業，身在異地，沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗！作為客戶經理，我認為開發客戶與客戶維護是非常重要的，如今的市場行情，開發一個新客戶真是難上加難，第一個月通過自己的努力，時間緊任務重，盡力克服重重困難，讓自己傭有一個良好的開端！
其次，在維護客戶方面，第一，常常給他們講解一些股票技術方法，第二，力所能及的回答他們諮詢的問題，第三，親情服務，與他們認真交心交朋友，同時在他們身上學習一些知識。在此之間，也發現了開發客戶是不容易的，維護客戶是更不容易的，現在證券公司很多，競爭壓力大，一不小心客戶就很可能被轉到其他公司，所以與客戶之間建立良好的關係也是非常重要的，而我自己也在不斷地學習，學習新的知識來充實自己，因為知識永遠不熊市，這樣才會獲取客戶的認可與接納！
如今我逐漸的喜歡上了證券行業，雖然有壓力有困難，一切事在人為，我不怕，有壓力才會形成動力！客戶經理是一項長期的工作，需要的是要有足夠的耐心，平時工作的細心，坦誠的與客戶交流和溝通，相信自己可以！我的工作與熱情一切盡在行動中！
總之，上半年我的職業規劃及目標是：按照公司的規定，開發足夠的客戶，累積一定的資產，完成轉正要求！