中國銀行總行異地直貸項目委託代管協定書

一、有無計畫外工程或自行擴大建設規模、提高建築標準;

二、借款單位的材料、設備採購契約所購材料、設備是否工程所需,貸款和定金的支付是否符合有關規定;

三、工程承包的協定、契約是否符合有關規定,金額與內容是否一致;

四、貸款協定及國家有關規定中明確的其他相關事項。

發現借款單位在貸款使用時有超計畫、超標準、挪用貸款和其他重大問題,乙方有權採取停止借款單位使用貸款或其他有效措施,並立即報告甲方。

第十條 當以下情況發生時,乙方應及時書面報告甲方,並根據甲方要求採取停止貸款支用或其他應急措施:

一、借款單位名稱或法定代表人變更;

二、借款單位體制發生重大變化,如合併、分立、改組等;

三、借款單位對外投資或聯營等;

四、借款單位財務狀況惡化或資金大量體外循環。

第十一條 對於有多項建設資金來源的項目,乙方應督促借款單位落實其他各項資金來源,與甲方貸款資金同步到位。

第十二條 乙方在其代管的基建項目建成投產後,根據甲方的書面委託協助甲方做好項目的後評估工作。

第十三條 乙方應建立健全項目檔案,系統完整地反映項目建設和生產情況,為甲方提供必要的技術經濟和財務報告。乙方應每半年以書面形式向甲方報告項目執行情況。

第四章 貸款的回收

第十四條 乙方應根據借款契約協定和甲方有關檔案規定,做好委託貸款計結息工作。

第十五條 乙方應根據借款契約規定的還款計畫,於貸款到期書面向借款單位通知催收貸款,督促借款單位組織資金還款,在存款戶留足資金。

第十六條 在規定期限內,乙方應做好委託貸款本息回收的賬務處理,將收到的本息在扣除代理費後於當日(最遲不得超過第二個工作日)上劃甲方。

第十七條 借款單位在規定的期限未能償還甲方貸款本息,乙方有權直接從借款單位存款賬戶中扣收。如仍有應收未收本息,在徵得甲方的意見後,轉入有關科目核算。

第五章 會計核算與財務報告

第十八條 乙方應真實、準確、及時地對甲方委託貸款進行會計核算,為甲方提供完整有效的會計信息。

第十九條 乙方應按協定要求每半年向甲方提供企業財務報表。

第二十條 乙方應及時向甲方提交貸款支用憑證、貸款利息和本金上劃的電匯憑證的複印件或傳真件。

第六章 委託代管業務考核

第二十一條 乙方應將直貸業務管理作為其本行責任目標重要內容之一,納入統一考核範圍,並制定明確的獎罰制度,進行嚴格的內部考核,分別情況對經辦人員給予必要的獎勵和處罰。

第二十二條 甲方應對乙方貸款發放、本息回收上劃、貸款管理、會計核算、業務及財務報告等情況進行檢查、考核和監督。

第二十三條 甲方根據對乙方實施代管業務目標考核的結果,按等級發放代管費。

第七章 違約責任

第二十四條 甲方未按本協定的約定及時向乙方交付委託代管事項,造成的後果由甲方負責。

第二十五條 乙方未按本協定的約定完成委託事項或擅自超越代管許可權致使貸款遭受損失的,甲方有權採取要求乙方承擔有關經濟損失、取消乙方的代管資格等制裁措施。