金融證劵業務實習匯報

三天后,這個阿姨來農行找我,讓我幫她轉到我們國信,要開銀證通,我當時聽了心裡別提有多高興了,我馬上答應她,並告訴她等我把手續都整理好後給她打電話。

兩天后我和她約好下午來農行辦理,我特別告訴她帶好身份證,股東卡和複印件。通知銀行準備好個人開戶申請表和銀證通開戶申請表,自己在公司準備好三方協定帶到銀行。下午她來後,我立刻帶她到櫃檯辦理業務,可沒想到辦理開戶時,農行的系統竟出現了問題,開戶開不了,因為時間比較緊,我們還要去辦理撤消指定交易和轉託管,這些都需要在下午交易的兩個小時內辦完,沒辦法,我只好帶她去最近的一家工行辦理,她當時就有些不耐煩了,我只能找一些話題和她聊,用所有的辦法把她挽留住,最後我還是幫我的第一個客戶辦理完了。雖說中間出現了一些小的問題,但能夠及時解決,不要讓客戶產生不耐煩的心理,要是客戶產生這種心理,客戶就不容易做過來了。

在剩餘的實習期間,我也遇到了一些問題,在給客戶填寫股東代碼時,股東代碼填錯了,還好當時與國信對股東代碼時及時發現,才避免了一次錯誤。一次,給客戶在銀行辦理完銀證通業務後,客戶第二天交易不了,客戶給我打電話詢問,我當時也不知道怎么回事,因為從來沒有出現過這種情況,我立刻給國信證券公司打電話問了一下,原來是證券公司方面沒有開資金戶,國信馬上給這個客戶進行了開戶。這件事情後,每次我給客戶辦理完銀證通業務後,我都給國信打個電話,確認一下是否開立資金帳戶。還有一次,一個馬上快要做成的客戶卻沒有做成,是因為當時我只忘記問他當天做沒做交易,有沒有委託和新股認購。沒想到辦理撤消指定交易時撤消不了,他當天上午進行了交易,沒辦法辦理,只能第二天辦理,他一看這么麻煩,就不辦了,我是怎么說都不行,他也是一個很忙的人,時間就是金錢,找出空時間來很不容易,所以這個客戶就在我的一個小小的失誤中喪失了。有了這些經驗後,我每次做一個客戶都非常認真,非常仔細的去做,把所有能想到的都辦理好後再與客戶聯繫,爭取能做到的客戶都不會讓他走掉。

四,實習總結及體會

在這個短暫的實習期間,我學到了很多知識,遇到了很多種類型的人,終於嘗試到了工作的不易,自己做客戶時,你不了解客戶,客戶提的一些問題都很有針對性,所以在說話方面我也學到了很多,與客戶說話時有很多要注意的地方,這些方面是平時在學校當中所遇不到的,還有一些讓我聽到很不好聽的話,但是客戶是至上的,所以要學會忍耐。在實習期間,用到最多的就是我們學的證券交易里的內容,而其他的內容接觸的很少,幾乎沒有,所以我覺得學校以後在教證券交易時應該詳細的講一下,最好能開一些關於行銷方面的課程,因為我們在銷售中有時也會用到。對於國信證券,能夠給我們證券的學生提供這樣一個好的實習環境真的很不容易,我給他們的建議是,對我們這樣的新人,他們應該在我們上崗之前進行一些模擬的開辦業務的培訓,這樣我們在處理客戶中遇到問題時就不手忙腳亂了。

這次的實習,對我來說是在步入社會之前的一個嘗試,為自己步入社會奠定一個基礎,增加一些社會實踐。