年金託管契約 篇1
契約編號：
契約簽署地點：
××公司
××銀行
甲方: ××公司
地址：
法定代表人：
註冊資本：
營業範圍：
組織形式：
營業期限：
企業年金基金受託管理業務資格證書編號：
郵政編碼：
聯繫電話：
乙方：××銀行
地址：
法定代表人：
註冊資本：
營業範圍：
組織形式：
營業期限：
企業年金基金託管業務資格證書編號：
郵政編碼：
聯繫電話：
為了確保××企業年金基金財產的安全，保護受益人的合法權益，根據《企業年金試行辦法》《企業年金基金管理試行辦法》《××企業年金計畫》《××企業年金基金受託管理契約》及其他有關規定，甲方委託乙方為××企業年金基金的託管人，從事託管業務。
雙方同意本著真誠合作、平等自願和誠實信用的原則，開展此項合作。
為明確甲、乙雙方在××企業年金基金財產的管理、託管運作以及相互監督等相關事宜中的權利、義務及職責，確保受託財產的安全，保護雙方的合法權益，特訂立本契約。
第一章 定義和釋義
在本契約中，除上下文另有規定外，下列用語應當具有如下含義：
1.1 本契約：指甲方與乙方簽署的《××企業年金基金託管契約》（契約編號：）及其附屬檔案，以及甲、乙雙方對該契約及附屬檔案作出的任何有效變更。
1.2 企業年金：指××企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自願建立的社會養老保險制度。
1.3 企業年金基金或受託財產：指××企業根據《××企業年金計畫》所歸集的資金及其投資運營所形成的企業補充養老保險基金。
1.4 投資管理人：指根據中華人民共和國法律依法設立、有效存續，並取得企業年金基金投資管理業務資格；根據《××企業年金基金投資管理契約》，管理企業年金基金投資資產的專業性投資管理機構。
1.5 委託投資資產：指××企業年金基金財產中已委託投資管理人投資的資產。
1.6 受託財產託管專戶：指乙方根據甲方的指令以××企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金財產銀行存款託管專用賬戶，專門用於歸集企業年金的繳費支付待遇。
1.7 委託投資資產託管專戶：指乙方根據甲方的指令以××企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金銀行存款託管專用賬戶，用於委託投資資產交易的清算等。
第二章 聲明也承諾
2.1 甲方聲明並承諾。
2.1.1 甲方對××企業年金基金財產來源及用途的合法性做出書面承諾，保證受託財產沒有設立任何擔保，也沒有任何其他限制性條件妨礙乙方對該受託財產的託管權。
2.1.2 甲方認真履行契約規定的權利和義務，並為契約有效執行負有責任，而且該項委託不會為任何其他第三方所質疑。
2.1.3 甲方依據企業年金計畫設立的相關檔案和《××企業年金基金受託管理契約》等簽訂本契約並履行本契約所約定的職責。
2.1.4 甲方簽署本契約、履行其在本契約項下的義務、行使其在本契約項下的權利，不會違反甲方章程和適用於甲方的任何判決、裁定、授權、協定。
2.1.5 甲方同意將與本契約有關的受託財產託管專戶和委託投資資產託管專戶的印章印鑑及相關檔案交乙方託管，並承諾在本契約執行期內不做出掛失、重新登記等導致印章、印鑑和相關檔案無效的行為；甲方同意將與本契約有關的證券賬戶交乙方使用，賬戶原件由乙方託管。
2.1.6 甲方在此保證提供給乙方的一切信息資料為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏和誤導。
2.2 乙方聲明並保證：
2.2.1 乙方為一家依法成立並有效存續的託管銀行，具有獨立的法人資格，享有充分的授權和法定權利以其資產承擔民事責任；
2.2.2 乙方聲明具備有關監管部門批准的企業年金基金託管業務資格，在國家有關法律、法規、政策允許的範圍內，有合法資格從事企業年金基金託管業務；
2.2.3 乙方具備簽署和履行本契約的權利能力和行為能力；
2.2.4 乙方簽署本契約、履行其在本契約項下的義務、行使其在本契約項下的權利，不會違反乙方章程，以乙方為主體的任何契約、契約以及適用於乙方的任何判決、裁定、授權、協定等法律檔案；
2.2.5 乙方承諾採取措施保證其工作人員嚴格遵守有關法律、職業道德規範及本協定，不挪用受託財產，不將受託財產用於擔保或資金拆借；
2.2.6 遵循誠信原則，選派專職人員負責受託財產託管工作；
2.2.7 乙方在此保證提供給甲方的一切資料均為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。
2.2.8 乙方承諾受託財產的託管符合國家有關規定和本契約約定。
第三章 甲方的權利與義務
3.1 甲方的權利：
3.1.1 增加或減少受託財產。
3.1.2 要求乙方按照信息報告的規定，提供受託財產託管業務信息報告。
3.1.3 按照本契約的規定對乙方進行監督和檢查；有權查閱、抄錄或者複製與其受託財產有關的賬目以及其他檔案，取得受託財產財務狀況、證券交易記錄等資料。
3.1.4 要求乙方賠償因其違約給甲方或受託財產造成的損失。
3.1.5 按照本契約的有關規定終止本契約。
3.1.6 按照有關法律、法規的規定處理本契約終止後的相關事宜。
3.1.7 本契約規定的其他權利。
3.2 甲方的義務：
3.2.1 按照本契約規定及時將受託財產交乙方託管。
3.2.2 在本契約有效期內及規定的範圍內，甲方不得單方面動用或處分受託財產，也不得干預乙方託管行為。
3.2.3 受託乙方在證券登記機構開立證券賬戶，在乙方指定銀行營業機構開立受託財產託管專戶和委託投資資產託管專戶。
3.2.4 按照本契約的約定，及時將《××企業年金計畫》《××企業年金基金受託管理契約》《××企業年金基金賬戶管理契約》《××企業年金基金投資管理契約》等乙方履行託管職責必需的資料交付乙方；所有根據本契約由甲方向乙方發出的指令和通知，必須以書面形式做出，並加蓋甲方公章和法定代表人（或授權代理人）簽名，甲方有義務保證其印章和法定代表人（或授權代理人）簽名的真實有效。
年金託管契約 篇2
契約編號：________
契約簽署地點：________
______公司
______銀行
甲方:______公司
地址：________
法定代表人：________
註冊資本：________
營業範圍：
組織形式：________
營業期限：________
企業年金基金受託管理業務資格證書編號：________
郵政編碼：________
聯繫電話：________
乙方：______銀行
地址：________
法定代表人：________
註冊資本：________
營業範圍：________
組織形式：________
營業期限：________
企業年金基金託管業務資格證書編號：________
郵政編碼：________
聯繫電話：
為了確保______企業年金基金財產的安全，保護受益人的合法權益，根據《企業年金試行辦法》《企業年金基金管理試行辦法》《______企業年金計畫》《______企業年金基金受託管理契約》及其他有關規定，甲方委託乙方為______企業年金基金的託管人，從事託管業務。
雙方同意本著真誠合作、平等自願和誠實信用的原則，開展此項合作。
為明確甲、乙雙方在______企業年金基金財產的管理、託管運作以及相互監督等相關事宜中的權利、義務及職責，確保受託財產的安全，保護雙方的合法權益，特訂立本契約。
第一章定義和釋義
在本契約中，除上下文另有規定外，下列用語應當具有如下含義：
1.1本契約：指甲方與乙方簽署的《_企業年金基金託管契約》（契約編號：）及其附屬檔案，以及甲、乙雙方對該契約及附屬檔案作出的任何有效變更。
1.2企業年金：指______企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自願建立的社會養老保險制度。
1.3企業年金基金或受託財產：指______企業根據《_企業年金計畫》所歸集的資金及其投資運營所形成的企業補充養老保險基金。
1.4投資管理人：指根據中華人民共和國法律依法設立、有效存續，並取得企業年金基金投資管理業務資格；根據《______企業年金基金投資管理契約》，管理企業年金基金投資資產的專業性投資管理機構。
1.5委託投資資產：指______企業年金基金財產中已委託投資管理人投資的資產。
1.6受託財產託管專戶：指乙方根據甲方的指令以______企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金財產銀行存款託管專用賬戶，專門用於歸集企業年金的繳費支付待遇。
1.7委託投資資產託管專戶：指乙方根據甲方的指令以______企業年金基金的名義在乙方營業機構開立的企業年金基金銀行存款託管專用賬戶，用於委託投資資產交易的清算等。
第二章聲明也承諾
2.1甲方聲明並承諾。
2.1.1甲方對______企業年金基金財產來源及用途的合法性做出書面承諾，保證受託財產沒有設立任何擔保，也沒有任何其他限制性條件妨礙乙方對該受託財產的託管權。
2.1.2甲方認真履行契約規定的權利和義務，並為契約有效執行負有責任，而且該項委託不會為任何其他第三方所質疑。
2.1.3甲方依據企業年金計畫設立的相關檔案和《______企業年金基金受託管理契約》等簽訂本契約並履行本契約所約定的職責。
2.1.4甲方簽署本契約、履行其在本契約項下的義務、行使其在本契約項下的權利，不會違反甲方章程和適用於甲方的任何判決、裁定、授權、協定。
2.1.5甲方同意將與本契約有關的受託財產託管專戶和委託投資資產託管專戶的印章印鑑及相關檔案交乙方託管，並承諾在本契約執行期內不做出掛失、重新登記等導致印章、印鑑和相關檔案無效的行為；甲方同意將與本契約有關的證券賬戶交乙方使用，賬戶原件由乙方託管。
2.1.6甲方在此保證提供給乙方的一切信息資料為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏和誤導。
2.2乙方聲明並保證：
2.2.1乙方為一家依法成立並有效存續的託管銀行，具有獨立的法人資格，享有充分的授權和法定權利以其資產承擔民事責任；
2.2.2乙方聲明具備有關監管部門批准的企業年金基金託管業務資格，在國家有關法律、法規、政策允許的範圍內，有合法資格從事企業年金基金託管業務；
2.2.3乙方具備簽署和履行本契約的權利能力和行為能力；
2.2.4乙方簽署本契約、履行其在本契約項下的義務、行使其在本契約項下的權利，不會違反乙方章程，以乙方為主體的`任何契約、契約以及適用於乙方的任何判決、裁定、授權、協定等法律檔案；
2.2.5乙方承諾採取措施保證其工作人員嚴格遵守有關法律、職業道德規範及本協定，不挪用受託財產，不將受託財產用於擔保或資金拆借；
2.2.6遵循誠信原則，選派專職人員負責受託財產託管工作；
2.2.7乙方在此保證提供給甲方的一切資料均為真實、完整、準確、合法，沒有任何重大遺漏或誤導。
2.2.8乙方承諾受託財產的託管符合國家有關規定和本契約約定。
第三章甲方的權利與義務
3.1甲方的權利：________
3.1.1增加或減少受託財產。
3.1.2要求乙方按照信息報告的規定，提供受託財產託管業務信息報告。
3.1.3按照本契約的規定對乙方進行監督和檢查；有權查閱、抄錄或者複製與其受託財產有關的賬目以及其他檔案，取得受託財產財務狀況、證券交易記錄等資料。
3.1.4要求乙方賠償因其違約給甲方或受託財產造成的損失。
3.1.5按照本契約的有關規定終止本契約。
3.1.6按照有關法律、法規的規定處理本契約終止後的相關事宜。
3.1.7本契約規定的其他權利。
3.2甲方的義務：
3.2.1按照本契約規定及時將受託財產交乙方託管。
3.2.2在本契約有效期內及規定的範圍內，甲方不得單方面動用或處分受託財產，也不得干預乙方託管行為。
3.2.3受託乙方在證券登記機構開立證券賬戶，在乙方指定銀行營業機構開立受託財產託管專戶和委託投資資產託管專戶。
3.2.4按照本契約的約定，及時將《______企業年金計畫》《______企業年金基金受託管理契約》《______企業年金基金賬戶管理契約》《______企業年金基金投資管理契約》等乙方履行託管職責必需的資料交付乙方；所有根據本契約由甲方向乙方發出的指令和通知，必須以書面形式做出，並加蓋甲方公章和法定代表人（或授權代理人）簽名，甲方有義務保證其印章和法定代表人（或授權代理人）簽名的真實有效。
甲方：_______
乙方：_______
日期：_______
年金託管契約 篇3
借款人：______________________________
企業法人營業執照號碼：________________
法定代表人：__________________________
住所：________________________________
開戶金融機構及賬號：__________________
聯繫方式：____________________________
貸款人：中國銀行____________________行
法定代表人或負責人：__________________
住所：________________________________
聯繫方式：____________________________
借款人、貸款人經平等協商，就貸款人向借款人發放短期人民幣資金貸款事宜達成一致意見，特訂立本契約。
第一條 金額
本契約項下借款總額為（大寫）________________，（小寫）________________。
第二條 期限
借款期限為________個月，自雙方約定的提款日起算，至雙方約定的最後一個還款日為止。如果雙方約定的提款時間為特定的期間，上述“提款日”系指提款期的起始日。
第三條 用途
本契約項下的借款用途如下：
（一）____________________；
（二）____________________；
（三）____________________。
未經貸款人書面同意，借款人不得改變借款用途。
第四條 利率與計息
借款利率為年率________________％。契約有效期內契約利率不變。
利息從借款人實際提款日起算，按實際提款額和用款天數計算，計算基數為一年360天。
借款人按下列第________________種方式付息：
（一）借款人每季支付利息一次，每年3月20日、6月20日、9月20日和12月20日為付息日。
（二）借款人每月支付利息一次，每月20日為付息日。
如貸款本金的最後一次償還日不在付息日，則借款人需在貸款本金的最後一次償還日付清全部應付利息。
（三）借款人每月支付利息一次，以貸款發放日的對應日為付息日。
第五條 提款條件
借款人未滿足下列條件的，貸款人有權拒絕借款人的提款申請：
（一）提前________________天提出書面提款申請及有關的借款用途證明檔案；
（二）本借款契約及相關附屬檔案已正式生效；
（三）本契約第九條所規定的出口退稅賬戶託管程式已經完成，《出口退稅賬戶協定》已經生效；
（四）本契約第十條所規定的擔保契約或擔保協定已經生效；
（五）借款人已按貸款人要求開立用於提款、付息、付費及還款的賬戶；
（六）借款人已向貸款人提交董事會或其他有權部門同意簽訂和履行本協定的決議書和授權書；
（七）借款人已向貸款人提交有權簽署本契約及與本契約有關的檔案和單據的人員名單及上述人員的簽字樣本；
（八）未出現第十一條所規定的違約事件；
（九）法律規定及雙方約定的其他提款條件已經滿足。
第六條 提款時間
借款人應按下列第________________種時間提款：
（一）借款人應於________年______月______日一次性提款。
（二）借款人應在________年______月______日起________天內按本契約約定數額提清所有款項。
超過上述時間未提用的部分，貸款人有權拒絕放款。貸款人同意放款的，有權就遲延提取部分按日__________的比例收取承擔費；貸款人拒絕放款的部分，貸款人有權按________________的比例收取承擔費。
第七條 提款手續
每次提款前借款人應按貸款人要求提交提款申請書，並辦理其他提款手續。
第八條 還款
借款人必須嚴格按如下還款計畫歸還本契約項下貸款：
還款次數 還款日期 還款金額 還款次數 還款日期 還款金額
借款人如需就上述還款計畫的任何部分作調整，必須在相應貸款到期15日前提出書面申請。除另有約定外，還款計畫的任何變更須經貸款人書面確認。
借款人與貸款人之間存在多筆已到期借款契約的，貸款人有權決定借款人每筆還款所履行的契約順序。
借款人可以提前還款，但應提前________________日通知貸款人。貸款人有權按提前還款部分的應收利息的________________ 的比例計收補償費。提前還款的金額首先用來償還最後到期的貸款，按照倒序還款。經貸款人同意提前還款的部分，借款人不得要求再次提用。
第九條 出口退稅賬戶託管
由借款人將其經國家稅務部門確認的惟一的出口退稅專用賬戶委託給貸款人管理，以借款人的出口退稅應收款作為還款保證，並由雙方另行簽訂《出口退稅賬戶託管協定》，編號為________________。
第十條 擔保
此外，本契約項下的全部債務還同時採用如下第________________種方式擔保：
（一）由________提供連帶責任還款保證，並另行簽訂《保證契約》，編號為________________。
（二）由________提供抵押擔保，並另行簽訂《抵押契約》，編號為________________。
（三）由________提供質押擔保，並另行簽訂《質押契約》，編號為________________。
如保證人財務狀況惡化或因其他原因導致償債能力明顯下降，或抵押物、質物貶值、毀損、滅失，致使擔保能力明顯減弱或喪失時，貸款人有權要求借款人更換保證人或提供新的抵押物、質物以及擔保本契約項下債務。
第十一條 聲明與承諾
借款人聲明如下：
（一）借款人依法註冊併合法存在。
（二）借款人已獲得簽署本契約所需要的授權。
（三）借款人向貸款人提供的所有檔案、資料、報表和憑證等是準確、真實、完整和有效的。
（四）借款人未隱瞞任何已發生或正在發生的、有可能影響對其履約能力判斷的.下列情況：
1.與借款人或其主要領導人有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件；
2.借款人在其他契約項下的違約事件；
3.借款人承擔的債務、或有債務或向第三人提供的抵押、質押擔保；
4.未了結的訴訟、仲裁案件；
5.其他可能影響借款人財務狀況和償債能力的情況。
借款人承諾如下：
（一）按貸款人的要求每月提供最新財務報表；每年第一季度提供經審計的上年年度財務報表；按貸款人要求隨時提供包括但不限於借款人的經營狀況、財務狀況之報告、報表等檔案和資料。
（二）如果借款人已經或將與本契約保證人就其保證義務簽訂反擔保協定或類似協定，該協定將不會損害貸款人在本契約項下的任何權利。
（三）接受貸款人的信貸檢查與監督，並給予足夠的協助和配合。
（四）借款人減少註冊資本或進行重大產權變動和經營方式的調整（包括但不限於與外商合資、合作；分立、合併、兼併、被兼併；重組、組建或改建為股份制公司；進行租賃、承包、聯營、託管等經營方式的變更），需事先通知貸款人。如上述行為將對借款人的償債能力產生不利影響，須徵得貸款人的同意。
（五）借款人不以降低其償債能力的方式處置自有資產。借款人對第三人提供保證或以自身資產設定抵押、質押擔保時，將及時通知貸款人，並承諾其擔保的債務總額不高於其自身淨資產的________________倍。
（六）借款人對貸款人債務的清償順序優先於借款人股東對其的貸款，並且不亞於其他債權人的同類債務。
（七）借款人承諾當發生如下事件時將及時通知貸款人：
1.在本契約或其他任何契約項下發生違約事件；
2.借款人發生隸屬關係的變更、高級管理人員的變動、公司章程的修改以及內部組織機構的重大調整；
3.借款人經營出現困難和財務狀況發生惡化；
4.借款人涉及重大訴訟或仲裁案件；
5.借款人發生其他影響其償債能力的情形。
（八）借款人不遲於每一筆本息到期前________________天存入足額資金以備支付。
（九）借款人在本貸款項下的有關結算業務應在貸款人或中國銀行其他分支機構辦理，其結算業務量達到貸款人的要求。
（十）在有關會計年度的稅後淨利潤為零或負數，或者稅後利潤不足以彌補以往會計年度累計虧損的情況下，或者稅前利潤未用於清償借款人在該會計年度內應清償的本金、利息和費用或者稅前利潤不足以清償下一期本金、利息和費用時，借款人不以任何形式向股東分配股息、紅利。
第十二條 違約事件及處理
如甲方未按約定期限還款，且又未就展期事宜與乙方達成協定，乙方有權就逾期部分按每日萬分之_________的比例計收利息。逾期利率遇利率調整分段計息。
如借款人未按期足額付息，貸款人有權就到期未付利息額按貸款契約利率按月或按季計收複利。貸款逾期後改按逾期利率日息萬分之________________計收複利。如本金按期收回而利息逾期的，對逾期的利息仍按逾期利率計收複利。逾期利率遇利率調整分段計息。
如借款人未按本契約規定的用途使用貸款，貸款人有權就挪用貸款部分按每日萬分之_______的比例計收違約金。該違約金遇利率調整分段計算。
有下列情形之一的，貸款人有權停止借款人提款或取消借款人尚未提用的借款額度，宣布本契約項下的借款本息全部立即到期：
（一）借款人逾期未付本金或利息超過___________日；
（二）借款人逾期及挪用款項總額達________________元人民幣；
（三）借款人在第十條中的聲明不真實或違反其所作的承諾；
（四）借款人在其他契約項下發生違約事件；
（五）保證人、抵押人、質押人在擔保契約項下發生違約事件，影響借款人履行本契約項下的義務；
（六）借款人終止營業或者發生解散、撤銷或破產事件；
（七）借款人或保證人財務狀況嚴重惡化；
（八）抵押物、質物貶值、毀損、滅失、被查封或凍結，借款人未按貸款人的要求提供新的擔保的。
第十三條 扣劃
借款人同意：
（一）借款人在本契約項下應支付的任何款項，可由貸款人從借款人開立在中國銀行各機構的賬戶上直接扣劃。
（二）無論借款人在本契約項下的債務是否到期，貸款人均有權依照本契約第九條指定的《出口退稅賬戶託管協定》直接扣劃借款人委託給貸款人管理的出口退稅賬戶上的資金，用於清償本契約項下的債務。
第十四條 稅費
與本契約訂立、履行及糾紛解決有關的稅收及費用，包括但不限於印花稅、利息預提稅、訴訟費、執行費、律師代理費、公證費等均由借款人支付或償付。
第十五條 抵銷、轉讓與權利保留
借款人應全額支付本契約項下應付款項，不得提出抵銷的主張。但貸款人同意的除外。
未經貸款人書面同意，借款人不得將本契約項下義務轉讓給第三人。
貸款人給予借款人任何寬容、寬限、優惠或延緩行使本契約項下的任何權利，均不影響、損害或限制貸款人依本契約和法律、法規而享有的一切權益，不應視為貸款人對本契約項下權利、權益的放棄，也不能免除借款人在本契約項下應承擔的任何義務。
第十六條 變更與解除
本契約經雙方書面同意可以修改、補充或解除。本契約的任何修改和補充均構成本契約不可分割的一部分。
本契約的任何條款的無效均不影響其他條款的效力。
第十七條 法律適用、爭議解決及司法管轄
本契約適用中華人民共和國法律。
因履行本契約所發生的或與本契約有關的一切爭議、糾紛，雙方應協商解決。協商不成的，雙方同意採取如下第________種方式加以解決：
（一）依法直接向貸款人所在地人民法院起訴。
（二）提交________________仲裁委員會仲裁。
第十八條 附屬檔案
下列附屬檔案及經雙方共同確認的其他附屬檔案是本契約不可分割的組成部分，具有與本契約相同的效力。
（一）________________；
（二）________________；
（三）________________；
（四）________________。
第十九條 契約生效
本契約經借貸雙方的法定代表人或授權簽字人簽字並蓋章後生效。
本契約一式________________份，借貸雙方各執________________份，均具同等效力。
第二十條 特別提示
本契約的所有條款借款人已經與貸款人進行了充分的協商。
貸款人已提請借款人特別注意有關雙方權利義務的全部條款，並對其作全面、準確的理解。貸款人已經應借款人的要求對上述條款作出相應的說明。
簽約各方對本契約條款的理解完全一致。
借款人：（公章）________________
法定代表人或
授權簽字人：____________________
__________年________月________日
貸款人：（公章）________________
法定代表人或
授權簽字人：____________________
__________年________月________日