十二、基金資產的託管
本基金資產由基金託管人持有並保管。基金管理人應與基金託管人按照法律法規及基金協定的規定訂立託管協定，以明確基金管理人與基金託管人之間在基金資產的保管、基金資產的管理和運作及相互監督等相關事宜中的權利和義務，確保基金資產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。
十三、基金的申購與贖回
（一）申購與贖回辦理的場所
本基金的基金銷售機構包括基金管理人和基金管理人委託的基金銷售代理人。
投資者可以在基金銷售機構辦理開放式基金業務的營業場所或按基金銷售機構提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。
（二）申購與贖回辦理的時間
1.開放日及開放時間
本基金在本基金協定規定的開放日辦理申購與贖回。具體業務辦理時間由基金管理人與基金銷售代理人約定。
若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其它特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業務辦理時間進行相應的調整並公告。
2.申購的開始時間及業務辦理時間
本基金自成立日後不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。具體業務辦理時間在申購開始公告中確定。
3.贖回的開始時間及業務辦理時間
本基金自成立日後不超過30個工作日的時間起開始辦理贖回。具體業務辦理時間在贖回開始公告中確定。
4.在確定申購開始時間與贖回開始時間後，由基金管理人最遲於開放日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。
（三）申購與贖回的原則
1.未知價原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當日收市後計算的基金份額淨值為基準進行計算；
2.基金採用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3.當日的申購與贖回申請應當在當日下午三時之前或基金管理人規定的其它時間之前提出；
4.基金的申購與贖回以書面方式或經基金管理人認可的其它方式進行；
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可更改上述原則，但應最遲在新的原則實施前3個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體予以公告。
（四）申購與贖回的程式
1.申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據基金管理人和基金銷售代理人規定的手續，在開放日的業務辦理時間內提出申購或贖回的申請。基金銷售機構如允許基金投資者進行預約或其他形式的申購或贖回申請，其申請的處理方式按有關業務規定進行。
投資人申購本基金，須按基金銷售機構規定的方式足額繳付申購資金。
投資人提交贖回申請時，其在基金銷售機構（網點）必須有足夠的基金份額餘額。
2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應以在基金申購、贖回的業務辦理時間內收到申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日（t日）。一般情況下，投資者可在t＋2日及之後通過基金管理人的客戶服務電話或到其提出申購與贖回申請的網點查詢確認情況。
3.申購和贖回的款項支付
申購採用全額繳款方式，若申購資金在規定時間內未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金銷售代理人將投資者已繳付的申購款項退還給投資者。
投資者贖回款按有關規定自成交確認日起在t＋7日內劃往贖回人銀行賬戶。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法按照基金協定有關條款處理。