合規風險案例心得體會 篇1
防範風險時刻不鬆懈風險防範是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認識銀行存在的風險和防範風險發生的方法。幾乎每天網點早會都會向行員提及辦理業務的風險以及如何防範風險發生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業務的過程中遇到相關的情況能夠有效的避免風險出現。近期支行發生的案例又是一次銀行櫃員在風險防範認識不夠深刻的表現。
該案例反映了櫃員在辦理業務過程中存在的問題有：
1、櫃員疏忽大意，處理業務操作不當，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是櫃員辦理業務時出現差錯的主要原因，特別是有些櫃員覺得特別熟練的業務更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤；匯款業務金額，日期，姓名，賬號，西聯匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發現。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發現還好，待客戶離開之後才發現就會造成嚴重的後果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地核對確保正確的情況下才提交。
2、原始憑證保管不善，喪失記賬依據，存在風險隱患。
原始憑證是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業結束後必須保證我們辦理業務過程所產生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業務過程中列印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附屬檔案的，應該使用碎紙機作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3、櫃員風險防範意識不強，代客填寫單據。
代客戶填寫單據極易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求櫃員幫忙填寫，這時作為臨櫃人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的後果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字後才能為該客戶辦理該筆業務。
支行的案例再一次告誡我們必須增強風險防範意識，規範日常業務操作，提高自身的業務技能水平，形成自我覆核的良好習慣。
合規風險案例心得體會 篇2
我認真讀了《新課程下聽課、評課與優秀案例解析》一書，讓我受益匪淺，掌握了聽課與評課的方法。
聽課、評課過程，是教師在互動中獲取經驗、自我提高的過程。聽課、評課是教師在日常教學活動中經常性的不可缺少的教研活動，是促進教學觀念更新、教學經驗交流、教學方法探討、教學藝術展示、研究成果匯報、教學水平提高等的重要途徑和主要手段。因此，聽課、評課是教師研究課堂教學，提高業務能力最有效途徑。
一、聽課前應準備什麼
盲目性是效率的大敵，聽課也是如此，教師盲目進行聽課與有所準備去聽課，效果大不一樣，那么，聽課前應做好如下準備工作。
（1）熟悉教材，了解這節課編者的意圖，弄清新舊知識的內在聯繫，熟知教學內容的重難點。
（2）明確這節課教學的三維目標，聽課時只有明確了教學目標，才能看出教師教學的完成情況。
（3）針對這節課在頭腦中設計出課堂教學初步方案。粗線條地勾勒出大體的教學框架，為評課提供一個參照體系。
（4）聽課前要回憶自己是否教過這節課內容，有什麼困惑與問題。再回憶是否聽過這節課。
二、聽課時應記錄什麼
聽課記錄是重要的教學研討資料，是教學指導與評價的依據，它應該反映課堂教學的原貌，使聽課者依據聽課記錄，通過合理想像與彌補，在頭腦中再現教學實況。應關注如下幾個方面：
（一）要關注教學環節設計。即情境創設→新課的導入→新知的探究→新知的鞏固、套用與拓展等。能夠做到隨機應變，靈活調整，調控課堂，達到激活課堂的目的。各環節如何控制時間，完成每一環節的過程和過渡的情況；聽課時還要注意思考，教師為什麼這樣安排課堂教學環節，大的環節內又是如何安排小的環節，怎樣使課堂結構符合本節課的教學目的、教材特點和學生實際的，各個步驟或環節之間怎樣安排得是否有條不紊？一環緊扣一環的，什麼時候教師引導，什麼時候學生自主探究，什麼時候學生合作交流，什麼時候學生練習展示，什麼時候反饋評議，什麼時候質疑討論，什麼時候歸納小結，是否做到合理安排、科學調配，充分發揮每一分鐘時間的效能。
（二）要關注重點突出難點突破。聽課時要關注教師是怎樣充分、靈活、簡便、有效地運用學生已有的知識再現縱橫聯繫。是否採用舉例說明，引導比較、直觀演示等手段。如何運用比較、分析、綜合等邏輯思維方式幫助學生突破重點難點，理解掌握新知。解決問題要關注如何將書本知識轉化為學生的精神財富。如何組織學生自主探究，親身體驗，學會新知。這要求我們青年教師必須認真細心揣摩。
（三）要關注教學方法與學習方法。聽課時要關注教師是怎樣在教學過程中與學生積極互動、共同發展。從教師的”教”為中心，向以學生的”學”為中心轉移，怎樣處理好傳授知識與培養能力之間的關係。如何創設學生主動參與的教學環境，激發學生的學習積極性，培養學生學習能力。怎樣培養學生學會觀察、質疑與比較，學會分析、判斷與推理，學會概括、歸納與小結，學會操作與演示，學會討論、辯論與爭論等，學會調查、探究。
（四）要關注輔助手段的套用與板書設計。聽課時，還要認真琢磨教師如何把信息技術與學科教學整合，充分發揮信息技術的作用，為學生的學習提供豐富多彩的教學情境，從而激發學生學習興趣，提高課堂教學實效。還要關注教師如何設計板書。是否做到：詳略得當，層次分明，脈絡清晰，重點突出，提綱挈領。
（五）要關注練習設計與知識拓展。練習設計是否做到有針對性、層次性、拓展性，達到鞏固新知，培養能力的目的。同時，要關注練習形式是否多樣，是否套用所學知識解決日常生活實際問題，提高學生解決實際問題的能力。
另外：課堂教學過程隨著時間的流動而進展。在一節課中，過去的不可能再“回放”；有些細節轉瞬即逝，忽略某些細節，感知就會出現斷裂，影響對整個教學環節的整體認知。因些，聽課時要全身心地投入，積極思維，認真分析。應從三個角色介入：即一要進入“教師”的角色。要設身處地地思考，如果自己來上這節課，該怎樣上。將執教者的教法與自已的構思進行比較，這樣即可以避免以局外人的身份去挑剔，看不到長處，不理解執教者的良苦用心；又可以避免無原則的同情理解，看不到不足與缺點。二要進入“學生”的角色。要使自己處於“學”的情境中，從學生的角度去反思教師怎樣教或怎樣處理教學內容、怎樣引導、如何組織，學生才能聽得懂、能探究、能套用、會掌握。三要進入“學習”的角色。在聽課中更多地去發現教者的長處，發現課堂教學的閃光點，以及對自己有啟迪的東西，做到取長補短，努力提高自己的`業務水平。
三、聽課後應做些什麼
（1）整理好聽課記錄。記錄聽課內容，按先後程式提綱挈領地記錄下來。記錄時間分配，即各環節所用時間，教師教用的時間，學生學用的時間。記錄教法學法的選擇與套用，記錄情境創設、過渡的語言、引導的技巧、激勵的方法、組織活動的方式。記錄教師挖掘與利用課堂生成資源的情況，記錄靈活處理偶發事件。記錄練習狀況、練習內容、練習形式等。
（2）做好課後分析。聽過一節課後就應及時進行綜合分析，找出這節特點和閃光處，總結出一些有規律性的認識。明確對自己有啟迪、能學會的有哪幾個方面。並針對這節課實際情況，提出一些建設性的意見與合理性的修改建議，與執教教師進行交流切磋，以達到互助互學的目的。
總之，評價一節課，應從兩個方面來看：即看教師是否善於引導。是否創設良好教學環境，是否組織學生開展活動，是否留有靜思的空問和時間，而不是看教師講得怎么樣。看學生是否積極主動。看學生是否積極參與，參與面有多大，是否主動探究、合作交流，是否敢於質疑，提出有價值問題，關鍵還要看學生學得怎么樣，得到多少，得到些什麼，掌握了哪些學習方法。
合規風險案例心得體會 篇3
20__年下半年，老婆開始做淘寶，賣了第一單，四川的朋友買的，當時相當興奮，好像普通快遞不到，發了郵政，那一單是虧本的，加上運費。那時流行偷圖，我們也偷，不過很快就不可以了，貨源在網上找的，相當於做代理，量很快就起來了，每票賺個10幾元，一天收入一兩百，很滿意，也許是因為這個是新的賺錢手段，在家裡就可以賺吧。做了快1年，快皇冠了，根本不會刷單，刷信譽，也許我們這個地方做淘寶的太少了吧。逐漸感覺貨源成了大問題，在別人掌控中，也來做工廠了，發現，我們的上家賺了我們不少，不過沒有辦法，人家給你貨，你還得姐姐姐姐的喊;
20__年，我研究生畢業，工作半年，為了解決貨源問題，過完年，就和老婆一起去了廣州，抱著2年發大財的心態去的義無反顧啊，問老媽借了10萬元出發了，現在想來雖然有些天真，但是那時看來真的是有機會的，不會淘寶走得太快了，似乎20__年後開始沒那么好做了，20__年肯定比20__年好很多;
20__年，在廣州開工，拿著自己的淘寶店，在淘寶村拿貨，每件賺10幾元，那是刷單查的嚴，就那些做假牌子，假材料的商家賺了錢，似乎混了1年，2口子吵吵鬧鬧，好像不太順利，到年底，買了台二手奇瑞，更牛逼的事，不知道哪裡來的勇氣，居然買了1個天貓店。那時淘寶貸款金額比較大，貸了不少，就這樣1年過去了;
20__年，硬著頭皮，開始搞生產，自己研究圖紙，找材料，找工人，雖然趕鴨子上架，但是貨做出來了，成本有一定的下降，有點兒賺頭了，天貓店運營一般，中途做了個系列，在下半年賺了點兒錢，過了個好年，老婆也懷孕了;
20__年，買了房子，生了兒子，但是到了下半年賺的錢又不多了，又開始摸索，那時候經常刷單，但是刷單的效果好像很不盡人意，天貓很難做，我做生產，老婆看店，技術沒有系統的提升，要么刷單不做直通車，要么做直通車，不刷單，這年的最大收穫，有了兒子，但是累的夠嗆;
20__年，最糟心的一年，做了1年便宜貨，累得要死，賣了很多貨，沒見到錢;
20__年，也比較不順心，是有，但是總是達不到預期，中途還做了半年實體批發，虧了不少，這一年換了一台車;
20__年，搞了個好系列，賺錢的時候真是猛，猛到你不敢相信，這一年賺到了錢，打算回老家改行;
20__年，兒子讀幼稚園，20__年開始入學，回老家了，畢竟讀了那么多書，想著回歸本行，但是似乎很難，投了不少錢，但是都打水漂了，我決定回歸淘寶，其實也不叫回歸，一直都做著的，但是我的心不在，這也是我總是沒有把天貓做好的原因，但是這么多年，可以說身經百戰，不知道死過多少回。
不用心，如何成為高手。萬物一體，我也願意和志同道合的朋友一起發展，一起分享。