我公司反洗錢崗位人員根據可疑交易識別標準對系統提取的所有可疑交易進行人工判斷，確定是否符合可疑交易的形式特徵和實質特徵。可疑交易需在交易發生之日起5日內做出人工判斷結果，可疑交易人工識別結果需及時在反洗錢報送監控系統內進行填寫。
三、我司嚴格按照北京保監局檔案的要求，對理賠客戶實行直賠並理賠到卡杜絕現金交易。高度重視理賠客戶資料的真實性，在賠前對所有賠案均通過電話對客戶進行電話回訪，核對客戶的姓名、身份證件、賠款金額和銀行帳號，填寫客戶信息真實性調查表。
四、在反洗錢制度的培訓方面，分公司XX年4月邀請人行反洗錢處對我司全體員工進行了反洗錢相關知識現場培訓。並由分公司反洗錢領導小組牽頭，聯合各反洗錢工作的相關部門和崗位進行了反洗錢視頻培訓，學習了總公司和分公司新下發的反洗錢內控制度、《保險業反洗錢工作管理辦法》。
五、當前反洗錢工作中遇到的主要問題和風險點： 由於xx壽險北京分公司成立時間不長，業務開展的不多，沒有下設機構，遇到的問題和風險並不多。
保險公司作為服務性行業，對客戶信息的查詢和全面了解採取的方法有限，因此對客戶信息只能基於表面的證件和
客戶告知，難以做到全面、深入的調查。
六、關於加強反洗錢工作的政策建議：
建議北京保監局多組織相關培訓，分析保險業遇到的風險和防範，以提高反洗錢人員的專業工作技能。
xx壽險北京分公司在XX年會更加高度重視反洗錢工作，虛心接受北京保監局對反洗錢工作的領導和監督，紮實有效開展各項反洗錢工作，依法履行義務，勤勉盡責，為維護地方金融市場秩序的穩定做出貢獻。
七、XX年反洗錢工作計畫：
(一)繼續加強反洗錢內控制度建設和反洗錢培訓、宣傳工作。加大對客戶進行反洗錢宣傳的力度，在承保、理賠櫃檯擺放各種反洗錢知識宣傳手冊、前台大廳擺放宣傳展板;組織全體員工參加反洗錢知識普及專題培訓1-2次;召開反洗錢半年及年度工作現場/視頻總結會1-2次;利用金融周等機會，現場向廣大市民宣傳反洗錢知識。
(二)加強持續客戶身份識別工作：根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國人民銀行XX年2號令)和總公司、分公司制度的要求，對新客戶進行身份識別和資料的保存;對於持續客戶將按照《中國人民銀行關於進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》(銀髮【XX】391號)檔案的要求進行識別和身份資料的保存。在承保環節我公司將加強對銷售人員的反洗錢培訓，
特別是合作中介機構的銷售人員的反洗錢培訓，重點落實投保資料的完備性和保費全額轉賬制度等方面。在退保環節我公司將依據客戶資金“哪裡來，哪裡去”的原則，做好客戶身份識別及投保人的保費賬戶管理，確保資金流向明晰。特殊情況，經過嚴格核實客戶身份情況後才予以個案處理。
(三)落實風險為本的工作理念，紮實推進客戶風險等級劃分工作：按照中國人民銀行《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》加強對客戶風險進行等級劃分。
著重對洗錢風險較高行業的管理人員或從業人員、提供虛假證件辦理業務或拒絕提供所要求信息和檔案的客戶的身份資料與基本信息進行登記。