卻說孫大聖與八戒、沙僧辭陳老來至河邊，道：“兄弟，你兩個議定，那一個先下水。”八戒道：“哥啊，我兩個手段不見怎的，還得你先下水。”行者道：“不瞞賢弟說，若是山里妖精，全不用你們費力；水中之事，我去不得。就是下海行江，我須要捻著避水訣，或者變化什麼魚蟹之形才去得。若是那般捻訣，卻輪不得鐵棒，使不得神通，打不得妖怪。我久知你兩個乃慣水之人，所以要你兩個下去。”沙僧道：“哥啊，小弟雖是去得，但不知水底如何。我等大家都去，哥哥變作什麼模樣，或是我馱著你，分開水道，尋著妖怪的巢穴，你先進去打聽打聽。若是師父不曾傷損，還在那裡，我們好努力征討。假若不是這怪弄法，或者手殺師父，或者被妖吃了，我等不須苦求，早早的別尋道路何如？”行者道：“賢弟說得有理，你們那個馱我？”八戒暗喜道：“這猴子不知捉弄了我多少，今番原來不會水，等老豬馱他，也捉弄他捉弄！”呆子笑嘻嘻的叫道：“哥哥，我馱你。”行者就知有意，卻便將計就計道：“是，也好，你比悟淨還有些膂力。”八戒就背著他。沙僧剖開水路，弟兄們同入通天河內。向水底下行有百十里遠近，那呆子要捉弄行者，行者隨即拔下一根毫毛，變做假身，伏在八戒背上，真身變作一個豬虱子，緊緊的貼在他耳朵里。八戒正行，忽然打個惣踵，得故子把行者往前一摜，撲的跌了一跤。原來那個假身本是毫毛變的，卻就飄起去，無影無形。沙僧道：“二哥，你是怎么說？不好生走路，就跌在泥里，便也罷了，卻把大哥不知跌在那裡去了！”八戒道：“那猴子不禁跌，一跌就跌化了。兄弟，莫管他死活，我和你且去尋師父去。”沙僧道：“不好，還得他來，他雖水性不知，他比我們乖巧。若無他來，我不與你去。”行者在八戒耳朵里，忍不住高叫道：“悟淨！老孫在這裡也。”沙僧聽得，笑道：“罷了！這呆子是死了！你怎么就敢捉弄他！如今弄得聞聲不見面，卻怎是好？”八戒慌得跪在泥里磕頭道：“哥哥，是我不是了，待救了師父上岸陪禮。你在那裡做聲？就影殺我也！你請現原身出來，我馱著你，再不敢衝撞你了。”行者道：“是你還馱著我哩。我不弄你，你快走！快走！”那呆子絮絮叨叨，只管念誦著陪禮，爬起來與沙僧又進。
行了又有百十里遠近，忽抬頭望見一座樓台，上有“水黿之第”四個大字。沙僧道：“這廂想是妖精住處，我兩個不知虛實，怎么上門索戰？”行者道：“悟淨，那門裡外可有水么？”沙僧道：“無水。”行者道：“既無水，你再藏隱在左右，待老孫去打聽打聽。”好大聖，爬離了八戒耳朵里，卻又搖身一變，變作個長腳蝦婆，兩三跳跳到門裡。睜眼看時，只見那怪坐在上面，眾水族擺列兩邊，有個斑衣鱖婆坐於側手，都商議要吃唐僧。行者留心，兩邊尋找不見，忽看見一個大肚蝦婆走將來，逕往西廊下立定。行者跳到面前稱呼道：“姆姆，大王與眾商議要吃唐僧，唐僧卻在那裡？”蝦婆道：“唐僧被大王降雪結冰，昨日拿在宮後石匣中間，只等明日他徒弟們不來吵鬧，就奏樂享用也。”行者聞言，演了一會，徑直尋到宮後，看果有一個石匣，卻象人家槽房裡的豬槽，又似人間一口石棺材之樣，量量足有六尺長短；卻伏在上面，聽了一會，只聽得三藏在裡面嚶嚶的哭哩。行者不言語，側耳再聽，那師父挫得牙響，哏了一聲道——
自恨江流命有愆，生時多少水災纏。出娘胎腹淘波浪，拜佛西天墮渺淵。
前遇黑河身有難，今逢冰解命歸泉。不知徒弟能來否，可得真經返故園？
行者忍不住叫道：“師父莫恨水災，經雲，土乃五行之母，水乃五行之源。無土不生，無水不長。老孫來了！”三藏聞得道：“徒弟啊，救我耶！”行者道：“你且放心，待我們擒住妖精，管教你脫難。”三藏道：“快些兒下手！再停一日，足足悶殺我也！”行者道：“沒事，沒事！我去也！”急回頭，跳將出去，到門外現了原身叫：“八戒！”那呆子與沙僧近道：“哥哥，如何？”行者道：“正是此怪騙了師父。師父未曾傷損，被怪物蓋在石匣之下。你兩個快早挑戰，讓老孫先出水面。你若擒得他就擒；擒不得，做個佯輸，引他出水，等我打他。”沙僧道：“哥哥放心先去，待小弟們鑒貌辨色。”這行者捻著避水訣，鑽出波中，停立岸邊等候不題。
你看那豬八戒行兇，闖至門前，厲聲高叫：“潑怪物！送我師父出來！”慌得那門裡小妖急報：“大王，門外有人要師父哩！”妖邪道：“這定是那潑和尚來了。”教：“快取披掛兵器來！”眾小妖連忙取出。妖邪結束了，執兵器在手，即命開門，走將出來。八戒與沙僧對列左右，見妖邪怎生披掛。好怪物！你看他——
頭戴金盔晃且輝，身披金甲掣虹霓。腰圍寶帶團珠翠，足踏煙黃靴樣奇。
鼻準高隆如嶠聳，天庭廣闊若龍儀。眼光閃灼圓還暴，牙齒鋼鋒尖又齊。
短髮蓬鬆飄火焰，長須瀟灑挺金錐。口咬一枝青嫩藻，手拿九瓣赤銅錘。
一聲咿啞門開處，響似三春驚蟄雷。這等形容人世少，敢稱靈顯大王威。
妖邪出得門來，隨後有百十個小妖，一個個輪槍舞劍，擺開兩哨，對八戒道：“你是那寺里和尚，為甚到此喧嚷？”八戒喝道：“我把你這打不死的潑物！你前夜與我頂嘴，今日如何推不知來問我？我本是東土大唐聖僧之徒弟，往西天拜佛求經者。你弄玄虛，假做什麼靈感大王，專在陳家莊要吃童男童女，我本是陳清家一秤金，你不認得我么？”那妖邪道：“你這和尚，甚沒道理！你變做一秤金，該一個冒名頂替之罪。我倒不曾吃你，反被你傷了我手背，已此讓了你，你怎么又尋上我的門來？”八戒道：“你既讓我，卻怎么又弄冷風，下大雪，凍結堅冰，害我師父？快早送我師父出來，萬事皆休！牙迸半個不字，你只看看手中鈀，決不饒你！”妖邪聞言，微微冷笑道：“這和尚賣此長舌，胡誇大口。果然是我作冷下雪凍河，攝你師父。你今嚷上門來，思量取討，只怕這一番不比那一番了。那時節，我因赴會，不曾帶得兵器，誤中你傷。你如今且休要走，我與你交敵三合，三合敵得我過，還你師父；敵不過，連你一發吃了。”八戒道：“好乖兒子，正是這等說！仔細看鈀！”妖邪道：“你原來是半路上出家的和尚。”八戒道：“我的兒，你真箇有些靈感，怎么就曉得我是半路出家的？”妖邪道：“你會使鈀，想是雇在那裡種園，把他釘鈀拐將來也。”八戒道：兒子，我這鈀不是那築地之鈀，你看——