第八章 信託與投資基金法律制度
（一）單項選擇題
1．信託檔案應當採取書面形式，下列不屬於應當載明的事項是（ ）
a．信託目的
b．受益人或者受益人範圍
c．信託財產的範圍、種類及狀況
d．公證機關意見
1．[答案]d
[解析] 信託檔案應當載明下列事項：(1)信託目的；(2)委託人、受託人的姓名或者名稱、住所；(3)受益人或者受益人範圍；(4)信託財產的範圍、種類及狀況；(5)受益人取得信託利益的形式、方法。
2．信託財產包括委託人合法所有，（ ）不得設立信託。
a．有價證券
b．珍稀植物
c．文物
d．房屋及其附著物
2．[答案]b
[解析] 法律、行政法規禁止流通的財產，如土地所有權、礦藏、毒品、珍稀動植物等，不得設立信託。限制流通的財產，經有關主管部門批准，可以作為信託財產，如外幣、貴金屬、文物等。
3．信託投資公司的設立及經營，應當具有法定的最低限額的註冊資本。信託投資公司的註冊資本不得低於人民幣（ ）。
a．1億元
b．2億元
c．3億元
d．5億元
3．[答案]c
[解析] 信託投資公司的註冊資本不得低於人民幣3億元；經營外匯業務的信託公司，其註冊資本應包括不少於等值1500萬美元的外匯。
4．封閉式基金的最低募集數額不得少於（ ）。
a．1億元
b．2億元
c．3億元
d．5億元
4．[答案]b
[解析]封閉式基金的存續時間不得少於5年，最低募集數額不得少於2億元。
5．根據規定，1個基金投資於股票、債券的比例，不得低於該基金資產總值的( )。
a．30% b．50% c．60% d．80%
5．[答案]d
[解析]本題考核點為基金實行組合投資。根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》的規定，1個基金投資於股票、債券的比例，不得低於該基金資產總值的80%。
（二）多項選擇題
2．信託行為與代理行為在下列哪些方面不同（ ）
a．委託人
b．名義
c．所有權
d．利益
2．[答案]b、c、d
[解析] 信託與代理的區別是：(1)信託中的受託人是以自己名義從事活動，信託許可權一般不受限制；代理人則是以被代理人名義在代理許可權內活動。(2)信託財產的所有權與利益相互分離，代理所涉財產的所有權與利益同屬於被代理人。
3．信託投資公司的設立及經營，應當具備下列條件：（ ）
a．必須經國務院批准
b．有符合《公司法》和中國人民銀行規定的公司章程
c．有具備中國人民銀行規定的入股資格的股東
d．有符合要求的營業場所
3．[答案]b、c、d
[解析] 設立信託投資公司，必須經中國人民銀行批准，並領取《信託機構法人許可證》。
4．申請設立基金管理公司，必須經中國證監會審查批准，其設立條件有：（ ）
a．主要發起人經營狀況良好，最近3年連續盈利
b．每個發起人實收資本不少於3億元
c．擬設立的基金管理公司的最低實收資本為3000萬元
d．有明確的基金管理計畫
4．[答案]a、b、d
[解析] 擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元。
5．根據有關規定，下列選項中，屬於申請上市的封閉式基金必須符合的條件有( )。
a．基金的最低募集數不少於2億元
b．基金管理人持有的基金份額不少於2000萬元
c．基金存續期不少於5年
d．基金管理人為經國務院證券監督管理機構批准設立的基金管理公司
5．[答案]a、c、d
[解析]b項不是必須符合的條件。