第五講：證券基礎知識
1、大綱要求
必須掌握：股票、債券、投資基金證券的概念以及它們的區別與練習。
理解熟悉：有價證券的基本含義和常見類型，股票、債券、投資基金證券各自的基本特徵
簡單了解：證券的種類和一般特徵
2、特別注意
集中看股票和債券
第一節——證券的分類和一般特徵
第二節——股票的含義和基本分類，股票應載明的內容，股票與股份、股份制，股票與認股權證、股單，股票與公司債券
第三節——債券的概念和特徵，債券分類
第四節——重點是投資基金證券與股票、債券的區別
3、系統複習
第一節 證 券
一、證券的分類
證券分為商品證券、貨幣證券和資本證券三類。商品證券是表明對物質資料具有某種權利的有價證券，如提貨單、運貨單、倉庫棧單等；貨幣證券是指可與貨幣相互轉化的有價證券，如匯票、發票等。資本證券是表明投資的事實，表明投資者的權利和義務的有價證券，如股票、債權、投資基金。
二、證券的一般特徵
1、證券是一種可以依法買賣的特殊商品
2、證券是一種虛擬資本
資本符號，與資本價格常不一致
三、證券市場
四、我國的證券市場
（可不看——？）
第二節 股 票
一、股票的含義
是一種由股份有限公司發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，並據以獲得股息和紅利的憑證。
二、股票的基本分類
1、普通股股東的權利和義務
（重要！！！）
從具體內容看，其權利包括：
（1） 參加股東大會的權利
（2） 參加表決的權利
（3） 股票轉讓權
（4） 股息紅利分配的要求權
（5） 公司剩餘財產的分配權
（6） 對公司事務的質詢權
2、優先股股東的權利和義務
（重要！）
3、普通股票按投資主體的分類和特種股票
國家股
法人股
個人股
內部職工股
社會公眾股
（上述——重要！！）
特種股票：h股，b股，n股
三、股票應載明的內容
四、股票的基本特徵
1、贏利性
2、風險性
3、穩定性
4、流通性
5、決策參與性
6、價格波動性
五、股票與相關概念的比較
1、股票與股份、股份制
（弄清其關係！）
2、股票與認股權證、股單
（弄清其關係！）
3、股票與公司債券
（不僅看標題，還要記住內容！！！！）
相同之處
相異之處：
（1） 投資性質和各自所包含的權利不同
（2） 收益和風險責任不同
（3） 投資風險程度不同
第三節 債券
一、債券的概念和特徵（重要！！）
1、債券的概念
（1） 債券的票面價格
（2） 債券的價格
（3） 債券的利率
（4） 債券的償還期限
（5） 其他
2、債券的特徵
償還性，收益性，流動性，安全性
相逆性關係
二、債券的分類
1、按發行主體分類
（1） 公債券
（2） 金融債券
（3） 公司債券
2、按期限長短分類
短期債券——一年以下
中期債券——一年以上，十年以下
長期債券——10年以上
（不考年限，用實例考！！！！）
3、按利息方式分類
（1） 附息債券
（2） 貼現債券
4、按發行方式分類
（1） 公募債券
（2） 私募債券
5、按有無抵押擔保分類
（1） 信用債券，無抵押擔保債券
（2） 抵押債券
（3） 擔保債券
6、按是否記名分類
（1） 記名債券
（2） 不記名債券
第四節 投資基金證券
一、投資基金與投資基金概念
投資基金——集合投資制度
創立和運行涉及四方：投資人，發起人，管理人和託管人
投資基金證券，是指由基金髮起人向社會公開發行的，表示持有人按其所持份額享有資產所有權、收益分配權和剩餘資產分配權的憑證。
二、投資基金證券與股票、債券的區別
（重點！！）
1、發行的主體不同，體現的權利關係不同
2、運行機制不同，投資人的經營管理權不同
3、風險和收益不同
4、存續時間不同
三、投資基金類別
1、契約型和公司型
2、封閉型和開放型
3、固定型和管理型
4、單位型和追加型
5、股權式基金和有價證券基金
6、本幣基金和外幣基金
四、投資基金的特點