該基金投資的產業或區域，基本面有否轉變？
若基金所投資的產業或區域的股市下跌，屬於良性修正，基本面未轉壞，投資人應該持續扣款，甚至把握機會利用單筆加碼買進。反之，若是基本面出了問題，這時候投資人才應該考慮把手上的套牢基金，轉換到其它未來較具上漲潛力的基金。
第3招 借重資產配置 穩定投資績效
富蘭克林投顧研究部副總經理羅尤美指出，一般人在定期定額投資基金時，以為能分散進場時點，降低基金單位的平均成本，所以選擇波動程度越劇烈的基金越好，這樣才能拉大將來基金走升時的獲利空間，但事實上不然。
羅尤美發現，比較容易出現套牢的基金，多半是波動度高的單一國家或單一產業型基金，因為產業有景氣循環，有的產業會被趨勢淘汰。而單一國家則容易有政經危機風險，例如，1997年發生亞洲金融風暴後，很多單一國家基金的表現連續好幾年都非常慘澹，像馬來西亞基金，因為規模太小而被清算。
台灣銀行副總經理魏江霖則提供3點心法，供投資人參考：
1。 了解投資屬性：每檔基金風險與特性差異甚大，投資人應依投資屬性選擇。
2。 設定投資目標：理財需求不同，選擇的基金也不同。
3。 考慮風險承受度：30歲以下風險承受度高，可選擇積極型投資組合；隨著年齡增長，可調整較穩健的組合；到達退休階段則適合保守的投資組合。
第4招 衛星基金設停利點 獲利才能鎖住
羅尤美指出，假如投資人是選擇單一國家或單一產業作為衛星基金的話，一定要設立停利點，一有獲利就了結出場，如此一來比較能確保投資戰果，而且最好能深刻認識該國的經濟基本面，同時隨時掌握市場的最新動態，才能提高獲利的勝算，否則長期定期定額投資的結果可能是"愈陷愈深"。
以日經225指數為例，自XX年以來至年底，連續每月定期定額投資的結果，雖然年平均報酬率接近3%，仍呈現正數，但是這樣的報酬率僅勉強與通脹數字相抗衡而已，對於累積財富並無太大幫助，所以衛星基金務必設好停利點，範圍從15%到30%都可以，視投資基金而定。
第5招 月初扣款 報酬優於月中、月底
很多投資人在決定定期定額投資後，都會遇上一個問題：到底月初、月中、月底哪一個時間點，作為扣款時間最好？答案是：選擇月初扣款比較好，會讓你多賺1到2個百分點！
嚴光輝解釋，會出現這樣的現象，主要原因是月初股市通常處於低點，月底因為投資法人作賬關係而處於高點有關。根據富蘭克林投顧試算，XX年以來，月初、月中、月底定期定額投資印度孟買指數的結果顯示，雖然長期下來報酬率差異幅度不是很大，但很明顯的是，定期定額月初進場的投資報酬率，幾乎都優於月中與月底1到2個百分點不等。
這點小小的錙銖必較，至少可以抵銷一些例如手續費等投資成本，也算有幫助。