廣告客戶經理崗位的具體職責概述

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇1

職責：

1、負責公司CCTV13-新聞頻道《天氣預報》廣告、CCTV-1新聞聯播《天氣預報》廣告銷售;

2、電影廣告植入銷售;

3、負責客戶的發掘、銷售、維護和服務工作，與客戶保持良好關係，深度挖掘客戶需求，進行科學的客戶關係管理，及時有效地為客戶提供高品質服務，高效、靈活地完成營收指標;

職位要求：

1、大專以上學歷，身體健康，有銷售經驗;

2、形象氣質良好，承壓能力強、有活力，有表現欲，善於溝通，積極進取，認真執著，有良好的人際關係;

3、有一定的客戶資源或者獲得客戶信息的能力;

4、有較強的客戶需求開發能力和滿足客戶需求的分析能力;

5、良好的職業道德和良好的開拓型品質和團隊協作精神;

6、熟悉並掌握媒體銷售運作流程，夠熟練的運用Word、Excel、Powerpoint等辦公軟體

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇2

職責

1、負責新客戶開拓，蒐集客戶信息、整理、解讀客戶需求，計畫和實施，

監控所屬項目進度，確保項目按時、按質完成;

2、定期拜訪客戶，銷售公司產品;

3、與客戶進行溝通，及時掌握客戶需要，了解客戶狀態，發掘和拓展新的業務機會;

4、定期對客戶檔案進行分析、整理，提供銷售分析數據;

5、完成公司下達的任務指標;

6、參與契約的談判與簽訂。

任職資格

1、專科及以上學歷，廣告、市場行銷等相關專業，豐富的客戶服務和品牌服務經驗;

2、良好的策略能力和技案技巧，能獨立完成客戶開發管理及關係維護;

3、豐富的客戶資源和良好的客戶基礎，具有較強的溝通能力和語言表達能力，較強的公關能力、應變能力和談判能力;

4、能適應出差。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇3

1、協助客戶總監管理工作小組、跟進工作進展，把握創作方向;

2、協助客戶總監籌備、組織各項業務溝通、提案匯報、項目籌備等工作會議;

3、執行高品質的服務質量，經營維護良好的客戶關係;

4、負責與客戶建立高效的溝通機制，清晰的傳達客戶需求;

5、負責向客戶準確的闡述出品理念;

6、制定業務相關的系統檔案、套用契約、項目計畫、項目總結等檔案;

7、維護客戶關係，保證客戶溝通質量，確保服務項目客戶滿意度;

8、能夠維護與客戶溝通的機制，確保清晰的傳達客戶需求;

9、協調創作人員創作，確保創作方向的準確;

10、負責管理往來檔案，確保全全和快速調檔;

11、對出品的結果進行初步的把控;

12、分析協調客戶方，提前計畫工作，協調各相關部門工作。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇4

職責：

1. 獨立面對客戶，了解和分析客戶需求，客戶維護和關係管理;

2. 統籌安排公司內外部資源，獨立完成項目策劃方案;

3. 協調跨部門職能合作，管理項目的時間進度，監督確保項目實施;

4. 熟悉廣告公司基本流程，對成本和品質有較強的控制和判斷能力;

5. 深度挖掘客戶需求，創造更多的項目機會;

6. 完成對AE/SAE的培訓和指導。

任職要求：

1. 本科及以上學歷;

2. 3年以上廣告公司客戶服務經驗;

3. 思維敏捷縝密，做事主動，較強的責任心，具有創新精神;

4. 具備獨立管理項目執行的能力，有較強的應變和抗壓能力;

5. 豐富的客戶服務經驗，獨立決策和判斷能力;

6. 優秀的溝通協調和團隊協作精神;

7. 硬性的要求：英語聽說讀寫能力一定要好，書面及口語須流利;國外留學回來優先考慮;

8. 有外資廣告公司背景優先;

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇5

職責

1、負責公司廣告、設計類項目的客戶對接及溝通。

2、準確記錄客戶工作要求，完成項目說明。

3、整理分析客戶的市場信息及傳播方案。

4、撰寫客戶項目提案並向客戶提報。

5、跟進創意團隊的文案及設計工作。

6、接受客戶投訴，妥善解決問題;

7、參與契約的談判與簽訂。

任職資格

1、專科及以上學歷，廣告、市場行銷等相關專業;

2、2年以上線上、線下傳播服務工作背景。

3、性格外向，具有較強的溝通能力和語言表達能力，較強的公關能力、應變能力和談判能力;

4、具備良好的客戶服務意識，良好的品牌及行銷策劃能力;

5、能適應緊張的工作節奏。6、接受客戶投訴，妥善解決問題;

7、參與契約的談判與簽訂。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇6

1.在銷售支持經理的領導及相關部門的支持配合下，負責日常客戶接待及項目?合談，並組織開展市場分析與研究，提供業務發展及市場策略建議，為公司管理層提供決策參考。

2.為區域銷售一線提供高效、優質的業務支持和服務,協助區域業務目標的順利完成。

3.根據區域需要，參與銷售項目的銷售策劃、項目洽談、投標支持等工作。

4.協助各區域開展銷售培訓，為區域及分支機構培養銷售管理人員。

5.組織建立並不斷完善銷售支持的管理體系，推進區域銷售工作的建立和完善。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇7

職責描述：

1、負責客戶現場產品使用，數量統計，整理、收貨、送貨，簡單的異樣情況的處理。

2、協調處理各類市場問題，並做好區域客戶維護工作。

3、熟悉自己公司產品各項特點。

任職要求：

1、一年以上工作經驗

2、從事過油漆，塗料和膠黏劑類產品的技術服務工作

2、強烈的自信心及敬業精神，具備良好的服務態度和溝通能力；

3、以結果為導向，具有良好的.團隊合作精神；

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇8

1、 負責全國大型連鎖嬰童系統的開發目標確定、客戶選擇、客戶談判和客戶開發與契約簽訂工作;

2、 負責渠道的銷售策略制定及實施、渠道的生意計畫制定及達成、渠道的銷售目標達成及費用檢討、渠道的活動政策制定及價格維護和渠道的資源管理;

3、 負責跨區域管理制度的制定、跨區域管理考核管理及跨區域業務協調;

4、 負責嬰童系統的拜訪標準制定、客戶客情維護和市場走訪;

5、 負責競品信息的收集及行業發展分析與市場調研。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇9

崗位職責:

1、負責拓展汽車經銷商市場,對公司業務、產品進行推廣,負責該區域業務目標達成;

2、負責了解內外需求,提出合作策略,負責合作協定簽署;

3、解決汽車經銷商經營中的各種問題,發現經銷商群體中新的商業機會;

4、負責區域內經銷商的開拓、維護。

任職要求:

1、大專以上學歷,有汽車銷售、信用卡銷售、金融銷售、房地產銷售等工作經驗,有駕駛執照;

2、熟悉公司產品、業務流程;精通汽車產品基本知識,熟悉汽車銷售業務,熟悉汽車供應鏈;

3、掌握office辦公軟體進行文檔、表格、數據等處理;

4、有較強的溝通能力、執行能力、策劃能力,良好的思辨和表達能力,責任心強,高度的敬業精神,積極樂觀。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇10

職責：

1、負責房地產或品牌客戶服務和維護客戶關係;

2、根據公司業務類型負責拓展資源客戶，洽談業務;

3、有獨立開拓客戶能力，並有良好的服務意識;

4、跟蹤客戶需求，制定服務方案，協調內部資源執行並進行溝通維護工作，有良好的講稿能力，媒體整合能力;

5、進行提案、簽約、協調執行、收款等流程事項跟蹤;

6、全程把控服務質量;

任職要求：

1、大專及以上學歷，工商管理、市場行銷專業優先;

2、1年以上相關客戶拓展工作經驗，了解房地產行業或品牌相關知識並致力於廣告行業發展;

3、性格開朗樂觀，富有親和力;

4、形象氣質佳，思維敏捷、應變能力強，溝通、協調能力較強。

5、具有較強的市場敏銳力、商業談判能力、學習能力，資源整合能力，有駕駛經驗。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇11

職責描述：

1、開拓並行銷各類企業客戶，包括但不限於上市公司，央企財務公司，大中型民營企業，創業型公司，各類私募公司等；

2、深入了解客戶需求，促成與客戶的各類業務合作，包括但不僅限於資產證券化業務、固定收益產品，二級市場產品，消費金融產品等；

3、與產品部門、資本市場部門以及各中後台部門保持良好合作；

4、完成領導交辦的其他工作。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇12

職責：

1、 負責網站廣告、展會和研討會贊助銷售;

2、 公司網站有行業影響力，有行業廣告商長期合作，有利於新客戶進入;

3、 公司專注方案交易和開發服務，重點發展IC/元器件原廠、代理商和方案商廣告業務;

4、 負責專項會議贊助項目，銷售佣金和項目獎金雙軌激勵

5、 底薪+提成+業績獎勵，個人收入不封頂;

6、 協調內容編輯，為客戶提供文章和社區推廣服務;

7、 定期給客戶廣告/贊助報告和數據分析，不斷提高客戶投資回報率。

9、發展新客戶，增加產品銷售範圍

任職要求：

1、2年以上媒體廣告、會展和研討會贊助銷售經驗;

2、掌握品牌推廣、銷售線索和自媒體銷售技巧;

3、大專以上學歷，有有市場分析能力和客戶溝通技巧

4、銷售性人才，團隊精神和正能量性格。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇13

1、具備一定的溝通表達和銷售技巧;利用平台，主動通過網路、電話、網站等行銷方法，開發潛在客戶;

2、頭腦靈活，善於溝通，責任心及客戶服務意識強，對客戶需求把握精準，為客戶提供合適的解決方案，完成個人銷售目標;

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇14

1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產品，達成公司各階段的`銷售任務。

2、參加公司組織的各項銷售活動，進行行銷活動的推廣、實施。

3、維護公司各銷售渠道，負責新銷售渠道的開拓與維護。

4、維護客戶關係，為客戶提供優質的貸前、貸中及貸後服務，並積極促成老客戶轉介紹。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇15

職責：

1、負責分中心信用卡客戶開拓及維護工作;

2、負責部分團辦項目的策劃及推動;

3：負責部分團辦商戶活動的洽談及開展;

3、防控風險，認真執行中國民生銀行風險管理的各項要求。

崗位要求：

1、 本科及以上(條件優秀或有相關資源的，可適當放寬至大專)，年齡35周歲以下;

2、 認同民生銀行企業文化、經營理念，富有進取和創新精神及較強的團隊合作意識;

3、 具備良好的職業道德和品德操守，無違法違紀行為和任何不良記錄;

4、 具有較強的溝通能力、市場拓展能力，能與客戶建立良好的合作關係;

5、 個性開朗、善於表達，喜愛與人交流，熱愛銷售事業，抗壓性強，能接受各類銷售挑戰。

6、 有銀行零售業務(信用卡業務)或其他行業零售業務銷售經驗優先。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇16

崗位職責：

1、負責開發公司、投行、金融（資本）市場等業務優質客戶資源；

2、管理與維護客戶關係，深度拓展和維護提升客戶潛在銷售機會；

3、完成業務或產品銷售任務。

任職要求：

1、年齡40周歲（含）以下，本科及以上學歷；

2、具有3年及以上相關工作經歷；

3、具有較強的市場行銷能力、良好的企業或個人客戶財務分析和風險識別能力。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇17

1、負責銷售渠道和客戶的管理；

2、開發客戶，組建銷售隊伍，培訓銷售人員；

3、評估銷售業績，建設銷售團隊；

4、維繫並管理客戶關係，並在此基礎上擴展業務，提升售後服務滿意度；

5、及時與客戶溝通，了解客戶需求，為客戶定製合理的理財產品。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇18

1、負責VIP體系建立、推廣跟進及執行、VIP維護不斷豐富大客戶服務內容;

2、負責VIP專場活動的策劃並進行方案規劃及實施相關的客戶關懷計畫;

3、負責對客戶檔案的總結分析，進行客戶分級、客戶相關管理等工作;

4、負責客戶服務相關渠道的、滿意度跟蹤調查工作，給出調研報告及滿意度提升計畫;

5、負責VIP日常事務處理，(包括：客戶反饋問題回復、投訴意見處理、客戶留言回復、微信消費評價管理等工作 )。

6、制定開展休眠客戶的激活計畫和方案。

7、不定期的下店，監督VIP建檔維護工作及感受服務呈現，會員服務的培訓指導和監督管理。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇19

職責：

1. 負責公司網際網路廣告的銷售工作，並承擔相應的銷售指標;

2. 開拓客戶需求，協調策劃團隊根據客戶需求策劃網路行銷方案;

3. 負責與客戶溝通提案及結案報告;

4. 對客戶與執行項目人員的信息協調溝通，幫助項目準確有效達成;

5. 綜合分析跟進競爭者情況;

6. 保持、建立客戶關係，負責客戶潛在及延展性需求的實現。

任職要求：

1. 本科及以上學歷，廣告、市場行銷相關專業優先;

2. 有小程式開發相關/推廣相關經驗者優先

3. 具有三年以上網際網路廣告銷售經驗，有大型國際知名品牌客戶的網際網路廣告銷售與客戶服務經驗為佳;

4. 具備出色的市場行銷和推廣能力，尤其對於品牌在社交媒體整合行銷推廣上具有豐富的經驗;

5. 具備優秀的溝通能力、理解能力和客戶服務技巧，良好的團隊組織協調能力及開拓創新精神;

6. 具備嚴謹的計畫執行能力及時間觀念;

7. 具備較強的學習能力和適應能力，能快速融入新環境並在高強壓力下工作。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇20

崗位職責

1、組織團隊對公司現有產品和平台進行滲透攻擊；

2、對緊急安全事件進行跟進和排查，並提出改進建議；

3、公司產品監控、防護、安全服務的設計和開發；

4、研究最新的安全技術，轉化為公司的產品或服務。

崗位要求

1、有成功滲透破解的`經驗；

2、熟悉0day漏洞信息的獲取途徑；

3、熟悉各種黑客工具的運營、c語言編程和各種腳本的使用；

4、具備良好的溝通能力以及團隊協作能力。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇21

1、協助項目Leader跟進項目任務;

2、會議室協調和項目會議的通知，會前會議資料收集並輸出會議決議;

3、輸出項目相關報告，協助項目團隊固化報告流程和模板，減少溝通成本;

4、協助項目經理進行項目管理，包括進度跟蹤，收集項目過程數據，按照確定的風險應對計畫跟蹤項目過程風險，及時向項目經理報告項目進展，並提出改進建議;

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇22

職責：

1、根據公司的資源優勢及發展目標，完成客戶信息資源收集及對重點目標客戶進行開發，完成規定的推廣計畫和銷售任務;

2、將公司的資源優勢及服務內容對目標客戶進行信息的準確傳遞;

3、充分了解客戶的產品和市場相關情況，綜合分析客戶的投放需求和投放習慣;

4、結合客戶需求，準確有效的完成提案;

5、保持、建立客戶關係，負責挖掘客戶潛在需求及延展需求。

任職資格：

1、職業形象良好，大專以上學歷，2年以上網路廣告銷售工作經驗，對網際網路及新媒體廣告有一定的了解;

2、有一定的客戶資源;擁有快消品、家電、房產、旅遊、教育等，資源，有廣告公司及廣告客戶資源優先考慮;

3、良好的客戶蒐集和開發能力，敏銳的市場洞察力，市場拓展能力強，具有較強的陌生拜訪及挖掘客戶能力;

4、有良好的職業道德、語言表達和溝通能力，勇於接受挑戰、能承受較大工作壓力。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇23

1、開拓銀行、基金、信託等渠道，開發客戶引進資產;

2、擁有豐富的高淨值機構及個人客戶資源，為公司引進新增資產;

3、完成營業部重點公募、私募、固定收益類等產品的銷售工作;

4、完成部門日常事務工作及領導交辦的相關工作。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇24

1、通過自有渠道或者營業部提供的渠道進行客戶開發和資產引進;

2、與客戶進行溝通，及時掌握客戶需求，為其提供匹配的資產配置服務;

3、向客戶傳遞由公司統一提供的研究報告及其他與證券投資相關的信息，客觀介紹公司代銷的各類金融產品;

3、法律、行政法規和證監會固定範圍內的展業活動。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇25

崗位職責：

1、接待展廳客戶的諮詢，了解客戶的需求並達成銷售目標；

2、負責做好商品銷售記錄、盤點、賬目核對等工作，按規定完成各項銷售工作等；

3、協助完成市場推廣活動的實施；

4、維護展廳形象，保證商品陳列按標準規範執行；

5、為顧客提供良好的服務，管理和維護客戶關係，為顧客提供舒適的購物體驗；

6、展廳商品以及固定資產，設備的管理和維護，監督檢查設施設備的安全操作，保護公司財產不受損失；

7、完成上級交辦的其他工作。

任職要求：

1、專科以上學歷，藝術設計、視覺、裝潢、等相關設計專業優先；

2、形象氣質佳，積極樂觀，富於激情，溝通能力強，善於以與他人合作；

3、從事過家居百貨、家具銷售或相關銷售工作，具有奢侈品牌家居百貨、家具工作經驗者優先；

4、工作主動性強，能不斷學習新知識充實自己；

5、具有一定用英語聽說能力者優先。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇26

（1）年齡：25周歲-45周歲；品貌端正，有良好的業餘愛好；

（2）學歷：高中以上

（3）相貌端正、身體健康；

（4）無不良嗜好，無違法犯罪記錄。

（5）1年以上工作經驗；有銷售從業經驗者優先；

（6）在人際溝通、語言表達、組織協調、公關等方面能力突出；

（7）對成功有強烈的企圖心；敢於挑戰收入極限；

（8）良好的心理素質和工作習慣，有責任心，能吃苦耐勞。

任職要求：

1、25歲以上，專科以上學歷,專業不限，熱愛金融行業，對於該行業有自己的認識與思考，有證券、保險、理財師等資格證書者優先。

2、具有較強的中高端客戶市場開拓能力以及良好的'客戶溝通能力，關係管理能力及優秀的談判技巧；

3、有團隊精神，良好地溝通與理解能力，良好地抗壓能力，良好地思考、分析與判斷能力。

4、從事過銀行客戶經理人、信用卡銷售、基金銷售、房產銷售代表、醫藥銷售代表以及其他行業市場銷售經驗者優先考慮

崗位描述：

1、服務於公司VIP客戶及高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融投資理財服務；

2、銀行業務:平安銀行所提供的相關產品及服務，包括儲蓄業務、理財業務、信用卡業務、信貸業務等；

3、證券業務:股票、債券、基金；

4、信託業務:財產信託理財、金融產品信託理財；

5、人壽保險：健康、意外、養老、教育基金、團體險等；

6、財產保險：車險、家庭財產險、貨物運輸險、公眾責任險等；

7、定期與客戶聯繫，報告理財產品的收益情況，維護良好的信任關係。

8、房產銷售業務（南京新房，二手房業務和全球碧桂園業務銷售）

9、汽車銷售業務(汽車之家裡面的6000多款車型都可以賣)

1、負責拓展銷售渠道，開發新客戶；

2、負責維護銷售渠道，維護老客戶，為客戶提供後期維護等服務；

3、負責收集市場信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產品與服務信息；

4、負責向客戶提供與證券經紀業務相關的服務工作；

上班時間：(可)時間自由，適合在校生、應屆生、閒賦在家人員、工作閒職人員、有金融客戶資源人員

任職資格：

1、大專及以上學歷，經濟、金融類等相關專業優先；

2、具有在證券公司、銀行、保險等金融行業工作經驗優先；

3、具有一定的證券、股票和基金相關的金融基礎知識，有炒股、炒期貨等經歷著優先考慮；

4、具有廣泛的客戶資源和金融行銷經驗者優先考慮；

5、具有較強的溝通能力和客戶開發能力優先；

6、具有很強的工作責任心和良好的人際關係優先；

7、具有較強的團隊合作精神，能承受一定的工作壓力

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇27

汽車客戶經理崗位職責

崗位職責:

1、負責個人所屬區域內汽車金融業務的銷售及推廣;

2、管理、維護渠道客戶關係，保持渠道關係穩續發展、長期合作;

3、負責協助客戶辦理貸款資料的上報，初步審核;

4、負責貸款審批後及時與客戶溝通，完成掛牌抵押工作。

任職要求:

1、有汽車相關行業工作經驗;

2、了解汽車分期業務;

3、有區域開拓和溝通能力。

汽車客戶經理崗位

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇28

工作職責：

1、蒐集市場信息，開發客戶資源，維護已有客戶，做好客戶服務工作。

2、向客戶傳遞公司研究成果信息，並收集客戶的反饋信息或個性化服務要求。

3、在規定時間內完成上級領導分配的業績任務。

4、協助市場管理部行銷活動的組織。

任職資格：

1、全日制本科及以上學歷，市場行銷、金融、投資、經濟、法律等相關專業優先。

2、責任心強、具有良好的職業道德，團隊合作精神，能服從分配。

3、具有較強的市場開拓能力和行銷策劃能力，有期貨、證券及相關商品期貨產業從業經驗及一定客戶、社會資源者優先。

4、通過期貨從業資格的優先考慮。

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇29

職責：

1、 客戶服務、對接工作，分析客戶的品牌傳播目標，完成創意簡報

2、 Brief內部傳達，組織安排策劃及提案，並對提案品質、結果負責

3、 負責統籌管理項目任務，跟進項目預算及計畫，確保順利完成執行工作

4、 保持、建立客戶關係，引導客戶潛在需求、提供專業的服務

經驗及其他要求：

1、 大專及以上學歷; 英語商務水平者優先

2、 3-5年廣告行業相關經驗者;有服務化妝品、奢侈品等品牌客戶經驗者優先

3、 性格開朗，善於溝通，能承受壓力

廣告客戶經理崗位的具體職責概述 篇30

客戶經理職責

商業銀行目前經營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業務收入，所以與公司客戶打交道的客戶經理是否貼合競爭的需要就是衡量銀行業務開展順利的標準。一般來說，商業銀行客戶經理就應具備如下幾點基本要求。

首先，客戶經理須具備全天候、全方位的展業思維。其中全天候指不論在什麼時光(包括在工作時光以外)，客戶經理都要有良好的客戶發掘意識;全方位是指客戶經理能對客戶帶給全面的銀行金融產品服務。

其次，客戶經理須擁有適當的推銷技巧。如某客戶經理參加某課程並不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業務。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自我的真實身份，先用自我的名片，待打成一片後找到行銷對象(Factfinding)後再用銀行名片。

最後，客戶經理要會把握行銷時機。過早進入行銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處於不利的局面，同時會成為其他商業銀行客戶經理行銷時候的比較基礎。

下方，我們透過香港的H銀行客戶經理的職責闡述，期望對國內商業銀行有所借鑑。

銀聯信分析：

香港商業銀行客戶經理職責

一、業務拓展

(一)客戶需求調查與研究

一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理能夠不斷帶給行業動態信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等)並反映客戶實際需求。由於有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經理帶給信息的用心性，就需要在考核中統籌思考客戶經理這方面的成績。

(二)客戶選取與分析

1、發掘客戶的有效途徑

(1)現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年帶給5個客戶(但不強求)。

(2)親友及同事推薦。個性是個人銀行業務，如信用卡業務。

(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

(4)報章、雜誌、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每一天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每一天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時光只看娛樂專欄。如發現某間公司一年後要上市，能夠先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然後傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時後再打電話詢問是否收到傳真，並由此打開話頭，最後能夠要求面見，這樣做一般效果不錯。

(5)上市公司名錄。

(6)行業性公司名錄/專業人士名錄。

(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，並交談幾句，了解狀況，以決定是否作進一步的跟進。

(8)社團/社區組織及其活動。

(9)其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營夥伴等。

(10)COLDCALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然後從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持並做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務

作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，儘量為銀行帶來各類收入。

此刻的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業務比例，個性是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由於收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向;“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業諮詢服務，還能夠與個人金融部合作為企業經營者帶給私人銀行和零售銀行業務服務。

三、加強關係

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯繫。

3、適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束後客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關係如何、宴請目的等資料。

4、用心肩負起溝通橋樑的作用，協調各部門關係，為客戶解決操作上的困難。

5、適當地運用通融許可權。每個客戶經理都有各不相同的通融許可權，層次越高，通融許可權越大，但不能讓客戶明白銀行客戶經理有通融許可權，更不能讓客戶明白這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答覆客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什麼價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求能夠在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的衝擊相對較小。

6、介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

7、主動向客戶帶給實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

8、禮節性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，能夠送給客戶一些小禮物。但小禮物必須要實用，質量較好，有銀行標誌在上方。

四、授信申請

客戶經理在客戶提出授信申請時的主角是：

1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養客戶經理之分析潛力。

缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不明白);攤薄推廣業務時光。

2、資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接應對客戶。花旗銀行採用該模式，這是目前客戶經理主角的發展方向。

優點：資料更為客觀;客戶經理有更多時光推廣業務。

缺點：需要較多時光讓撰寫員了解客戶實際的狀況;提高客戶經理分析潛力的速度較慢;不是一條龍服務，與客戶的關係不夠密切，整個辦理時光較長。

五、貸款監控

若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份職責的。其中突擊探訪十分重要。如有的客戶經理透過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時光辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，透過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時採取預防措施避免了一場大的損失。

六、帶給訊息

客戶經理時常向客戶帶給各類資訊有時也十分重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，帶給一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。