xx年上半年，我們認真貫徹全國銀行業案件專項治理第九次工作會議精神；進一步加大案件專項治理工作力度，防範和化解案件風險。切實把握突出“二個重點”（控制綜合業務系統案件和信貸系統案件發生）、落實“三個堅持”（堅持檢查從嚴；堅持追責從嚴；堅持防堵從嚴）、取得“四項成效”（ 降低案件發生率；降低新案發生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指導思想；全面開展了“制度落實年”活動，逐步完善了“十大聯動”機制。從而規範各項業務經營活動，達到了預期的工作目的、實現了全轄案件零發生。我們的具體做法：
一、主要成績和工作做法
(一)強督導，確保系統經營環境的正常有序
聯社牢牢把握“案件專項治理——常規化管理——操作風險防範——長效機制的建設”這一主線，狠抓了案防各項具體工作措施的落實，取得了較好的效果。
1、抓員工行為排查，防經營道德風險。我們嚴格按省聯社員工不良行為排查管理實施辦法的要求，堅持每月對員工經辦業務、行為表現、思想動態等方面，採取調查、座談等方式進行排查，對照標準排查出重點人18人；在對重點人員的管理上，實行“一幫一”的幫教，幫助其樹立正確的人生觀和紀律觀念，促其轉化；現已有4人不良行為得以轉化從而解除重點人監控。對一時難以轉化人員採取誡勉談話、調離崗位、離崗待崗等不同的方式進行了管理與處理。所管理的重點人在監控期間沒有出現違規違紀行為，有效地防範了員工道德風險。
2、抓業務風險管理，防經營操作案件。重點抓了現金管理、貸款業務和存款業務等三大易發風險業務的控管工作。
（1）對現金業務安全風險的控制：一是認真落實“四個一”與“五個一”制度；二是強化對節日安全檢查；三是組織專門的案件專項治理檢查。
（2）對貸款類案件風險的控制：一是認真做好信貸資產的五級分類，二是狠抓小額農貸基礎工作，三是強化對信貸風險管理系統的管理與操作風險的防範，四是梳理相關信貸產品管理及操作規程，五是強調責任落實及違規處理，六是強化對信貸資金的會計出口把關。
（3）對存款類業務案件的控制：一是強化綜合業務系統操作風險的防範；二是進一步落實崗位輪換、親緣迴避、銀企對賬等制度，突出防止存款不入賬及盜用客戶資金等問題的發生。
3、開展“制度落實年”活動，促約束機制到位。按照省聯社要求，制訂了“制度落實年”活動實施方案，層層成立了領導小組及工作專班，明確學習的目標、方法及各階段的學習任務，並提出了相應的工作要求，建立了適度的活動問責機制。確保了“制度落實年”活動在全市信用社有序開展。上半年共學習規章制度54個，修訂規章制度7個，廢除規章制度3個，辦活動專刊27個，集中組織學習10次，人數達5700餘人次；通過活動的開展，員工執行制度、按規操作自覺性得到了增強，互相約束與監督意識明顯提高，經營中違規行為比去年同期有較大幅度下降。
4、強化案防責任，落實了各項案防措施。一是簽訂案全防範責任狀。逐級落實案件防範責任制，層層簽訂xx年度《案防工作責任狀》；二是制定防案處置預案。制定《xx市農村信用社案件突發事件緊急處置預案》，明確應急處置方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及相關要求，形成一套專項處置程式；三是建立案防分析制度。按月召開案防形勢分析會議，認真分析案件防範和業務管理工作中存在的問題，提出相應的整改措施；四是建立完善案件和重大問題報告制度。
二、重檢查，促案件治理措施的執行落實
(一) 堅持檢查從嚴，加大內部審計工作力度。
1、組織開展了七大項目的審計：開展了xx年財務會計決算真實性、網上資金營運及中間業務、信用社財務費用；xx年度高管人員離任及經濟責任審計； xx年4月以前10萬-100萬元（不含）到期未收回貸款；借新還舊、展期貸款專項以及全市員工個人責任貸款等專項審計活動。
2、突擊開展了“四項”專項檢查：一是組織科技、審計、財務部門對全市綜合業務系統操作情況進行了檢查。二是由財務、信貸等部門級成專班開展了貸款借據專項清理。三是由財務部門對“福卡”發行情況進行了檢查。四是對各社股金整改進行督導檢查。
(二) 堅持防堵從嚴，強化規範操作整改問題。
1、在對現金業務安全風險的控制上著重解決了存單抵庫；“一日三碰庫”制度執行不到位；金庫鑰匙不能平行交接；庫存現金超限額；金庫設定不當；守庫值班登記不規範；單人值班守庫；大額現金不及時入庫及支付手續不規範；現金調運等九個方面的問題。