2、對貸款類案件風險的控制上著重解決了貸前調查不實；抵押不合規；違規展期及借新還舊；貸後管理不到位；不按契約約定按期結息；發放手續不規範；貸款責任不明確；聯保不合規；逆程式發放貸款等九個方面的問題。
3、對存款類業務案件的控制上重點解決了綜合業務系統的網點人員配備不足；授權管理不嚴；櫃員密碼管理執行不到位；櫃員營業期間離開時不執行櫃員簽退；員工持有多個操作代號；不嚴格執行定期對賬等六大問題。
（三）堅持追責從嚴，嚴肅查處違規行為。
上半年，我們充分發揮各職能部門管理作用，狠抓了違規違紀苗頭的查處，對違規操作行為、小額農貸基礎工作不力、現金管理不到位、案件治理工作的各項措施搞形式主義等涉及的責任人及時進行了處理。共處理違規違紀人員57人次，其中：行政記大過處分2人，行政記過處分6人，行政警告處分2人，通報批評47人，給予違規人員罰款8470元；扣收xx年績效工資176358元。對xx年度到期未收回貸款相關責任人234人，下達書面通知責令其在崗清收和限期收回；對審計界定個人責任貸款人員119人責令其在崗清收和限期收回。有力地扼制了可能出現的嚴重違規違紀甚至違法行為的出現，杜絕了案件的發生。
二、下半年案件專項治理工作措施
xx年上半年，我們在防案控險上做了一些工作，取得了一定成績。仍存在一些不足之處，主要表現在對案件形勢的分析還不夠深入；注重了檢查與處理、對員工後續的思想動態回訪不夠全面；注重了即時審計，忽略了後續審計等。我們將按銀監局和省聯社案防工作會議精神，繼續深入搞好案件防範工作。
(一)開展“制度落實年”活動及員工警示教育工作。按照聯社“制度落實年”活動方案，集中時間組織對制度的學習，加大案例剖析力度和違規違紀查處力度，組織開展自查自、和檢查驗收工作。同時認真開展員工警示教育工作；確保活動收到效果。
(二)完善“十大聯動”機制。
一是針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行託管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；
二是一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；
三是基層主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制並行與聯動；
四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯
五是激勵基層員工署名揭發違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動；
六是貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動；
七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；
八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動；
九是案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動；
十是對基層操作風險管控獎懲並舉的激勵約束機制建設聯動。
(三)抓好對重點人的排查。組織人員對重點人的行為表現、思想動態及所經手的業務進行了全方位的檢查與摸排，確保重點人的行為處於時時監控管理之內。
(五)抓好“四個一”、“五個一”制度的落實。聯社堅持做到“四個一”即組織一次非營業時間金庫突擊抽查、開展一次內控制度執行情況的抽查、召開一次專題會、印發一個內控制度執行情況的通報並分析當月的案防形式。督促信用社做到“五個一”即查一次庫、開展一次業務真實性的抽查、開展一次內控制度執行情況的檢查、組織一次專題學習、開展一次交心談心。