業務自查報告 篇1
近年來，XX公司嚴格按照集團公司和分公司關於“六五”普法工作的決策和部署，認真開展“六五”普法活動，積極組織幹部職工進行法律法規宣傳教育，切實加大普法、學法、用法力度，特別是將履職工作與普法結合起來，取得了一定的成績。現總結如下：
一、領導高度重視，責任落實到位
今年來，公司切實加強了對普法工作的領導，始終把普法工作納入了公司黨委工作的重要議事日程。首先調整了普法工作領導小組，由總經理任組長，班子成員任副組長。領導小組下設辦公室，負責日常工作。其次公司每年召開一次普法工作會議，對普法工作進行了全面安排部署、總結分析。形成了主要領導親自抓，分管領導具體抓，各有關部門分工協作，幹部共同參與的格局，把普法依法治理工作真正落到了實處。
二、充分利用各種載體進行法律宣傳教育
為了提高公司職工的法律意識，增強依法保護自己合法權益的能力，擴大 法制宣傳的影響力，公司有針對性地對企業職工進行普法宣傳教育。大力宣傳《憲法》、新《安全生產法》有關內容，特別對《公司法》、《勞動契約法》、《物權法》的知識重點宣講，使廣大幹部職工的法律意識不斷增強。
三、開展普法培訓及考試工作
為進一步提高公司全體黨員幹部的依法履職水平，普遍增強法律素質，全面推進普法工作向縱深發展，公司組織全體人員進行了“六五”普法法律知識培訓。法律知識培訓內容以《幹部法律知識讀本》及《“六五”普法法規選編》為基本教材，認真學習《憲法》、《行政許可法》、《安全生產法》、《道路交通安全法》、《土地管理法》、《勞動契約法》等以及“六五”普法教材的部分內容。通過培訓，進一步增強了廣大員工的法律知識，提高了法制宣傳的工作水平。培訓結束後，進行了相關法律知識測試。
“六五”普法期間，我公司積極開展了一系列的法制宣傳教育工作，“六五”普法任務全面展開，並取得了一定成效，但還存在一些不足。主要表現在以下幾個方面：一是在普法學習上還存在實用主義思想。二是在學法用法上主動性不夠。三是在普法學習對象上發展不平衡，普法教育形式比較單一，創新不夠。
針對以上情況，公司下步將加強以下幾個方面的工作：
一是進一步加強普法學習，真正在學法、知法、懂法、用法上下功夫。同時，我們還將繼續加大對《安全生產法》、《公司法》、《契約法》、《廉政準則》等相關法律法規的學習力度，用法律法規武裝廣大幹部職工的頭腦。
二是進一步加強職業道德、職業責任教育，轉變思想作風、工作作風，使每一名幹部職工都牢記服務宗旨，自覺愛崗敬業、無私奉獻，真正把工作全面推向一個新台階。
三是及時總結普法工作經驗，積極謀劃普法規劃。對照之前普法檢查驗收標準，全面總結五年普法的經驗、教訓，把這次檢查驗收作為推進工作、務實創新的契機，理清工作思路，確保“六五”普法總結驗收工作圓滿完成。
通過開展各項法律宣傳教育活動，公司黨員幹部接受法律宣傳教育的觀念發生了根本性的變化，已由原來的被動接受教育向主動了解、掌握法律知識方面轉變，圍繞“六五”普法的目標任務，自覺帶頭普及法律知識，不斷提高法律素質，依法管理，積極配合，為全面開創公司普法工作的新局面做出自己的貢獻。
業務自查報告 篇2
根據兵團下發的通知精神，我中心高度重視，精心組織和安排，深入開展警示教育活動，嚴格自查自糾，進一步增強了我中心就業資金監管的責任意識和安全意識，保證了就業專項資金的安全運營。現將組織開展情況匯報如下：
xx年中心就業專項資金使用基本情況如下;職業介紹補貼撥付及使用金額均為2630000元，享受人數共有24672人，資金並無結餘;社會保險補貼撥付及使用金額也均為18330000元，享受人數共有3802人;公益性崗位補貼撥付及使用金額均為21960000元，享受人數共有1970人;小額擔保貸款基金撥付金額為6000000元，基金餘額為16000000元，貸款餘額為6370000元，享受人數為128人;小額擔保貸款貼息撥付金額為1200000元，使用了其中的1117700元，累計結餘82300元，享受人數為536人。年末就業專項資金結餘額度小於當年就業專項資金總額度的20%。
我中心根據兵團統一要求，對就業專項資金的使用和管理的全程監管，對於針對中心，並過中心賬戶的就業專項資金，制定了合理的分配辦法和工作流程，確保了資金分配的公正客觀;對於未在中心賬戶停留的，由財務局直接撥付其他單位的就業專項資金，我們則協助進行初審。
一、健全完善監管制度
中心的資金管理制度和內控制約機制、資金支出的報告制度針對存在的問題和隱患，進一步補充完善現有資金使用管理的政策規定，規範各種補貼的申請、審核、撥付工作程式。我中心每年要向局領導報告就業專項資金的管理使用情況。根據本師實際適當控制公益性崗位的開發，鼓勵靈活就業、自主創業和自謀職業，調整、完善就業資金的支出使用結構。
認真接待民眾來信來訪，完善輿論監督辦法，對各項就業專項的撥付使用情況、相關職業培訓(包括農民工職業培訓)工作情況，開展定期檢查。自覺接受社會監督員、監察、審計部門和社會各界的監督檢查。
二、加強管理，規範支出
(一)進一步規範發放、管理《就業失業登記證》制度。
(二)按照就業專項資金管理使用規定，嚴格規範就業專項資金支出項目。
(三)加大對各項就業扶持政策的宣傳力度。使職業培訓補貼、職業介紹補貼、社會保險補貼、崗位補貼等政策，努力做到家喻戶曉，人人皆知。
(四)規範各項補貼政策的審核認定程式，通過及時錄入金保工程信息，審核規範補貼申請流程。
(五)建立健全基礎台賬，將《就業失業登記證》信息管理系統中失業人員的信息及時錄入金保工程，實現信息的對接和共享。
三、存在的問題及相關建議
(一)小額擔保貸款存在貸款額度低、微利項目和放貸人群範圍窄，以及貸款手續較為繁雜的問題，同時由於銀行方面的原因，關於“保證責任餘額不超過貸款擔保基金的3倍”的規定沒有落在實處(實際放貸比例為1:1)，建議今後應該提高貸款額度，放寬微利項目和放貸人群範圍，簡化貸款手續，以及促使銀行將1：3的政策落實到實處。
(二)由於職介補貼的開支範圍過窄，導致每年的結餘都較大，而中心的工資都是用歷年的結餘發放的，這造成了一種不平衡，希望能適當拓寬職介補貼的開支範圍。
業務自查報告 篇3
今年以來，xx市xx區聯社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執行、監督”三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入紮實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規範經營行為，防範事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領導到位
自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的“制度執行年”、“合規經營、合規操作管理年”活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執行年”活動和“合規經營、合規操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規經營、合規操作”自查自糾工作責任書份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂範，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。
二、抓合規意識教育，培訓學習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出台的制度辦法和金融職業道德規範、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學法、懂規、遵紀、守制”意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習 班x期，參訓人員達x人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到“內控優先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是採取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以檔案形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，採取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦xx名員工進行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鈎，考試及格率達99%。
三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位
加強基礎管理，規範臨櫃操作，是提高工作效率、減少差錯、防範事故案件的永恆主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制x個，撤併低效網點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生xx名為短期契約工，委託省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才xx人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設定合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定”的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防範違規操作，切實做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
區聯社一是抓自查。制定了《xx區農村信用社聯合社合規經營、合規操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區信用社全面開展合規經營、合規操作自查工作。並對照20xx-20xx年各項現場檢查發現的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以檔案形式印發各社，連同xx省銀監局《20xx-20xx年對xx省農村信用社各項現場檢查發現的主要問題》、《省聯社成立以來各種檢查發現的主要問題》一併轉發各社對照開展自查。各社也將轄內各營業機構自20xx年6月25日以來接受銀監部門、省聯社xx辦事處、區聯社及自查中發現的'各類問題，梳理成條，分類整理，印發給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先後開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內控制度執行情況、貸款本息核對、財務收支，以及合規經營、合規操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環節漏洞和弊端，針對發現的問題，發出整改通知書份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯社稽核大隊組建後，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯社提出稽核工作實行“序時稽核，業務全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網點的序時稽核，並對檢查發現存在的問題發出了整改通知。同時，加強後續稽核，強化責任監督。對專項檢查、現場稽核和序時稽核後的整改落實情況進行了複查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務會審，規範操作行為。各信用社按季將轄內分社（儲蓄所）的會計賬務、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優罰劣，現場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審（社）次。五是加強責任監督，搞好離職、任期經濟責任審計今年，我們通過現場檢查、民主測評、社會調查等方式，先後對全區xx個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經營管理水平、履職情況、經濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。並對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規責任貸款筆，金額x萬元（其中個人違規責任貸款筆，金額x萬元），被審計人員均書寫，訂立了限期收貸計畫。六是抓排查。針對“案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯社在全區範圍內開展了以是否有參與“九種人”和員工經商辦企業的排查，排查出經常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經常性出現違規操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社採取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整；x名有經商行為的員工家屬已在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規範了全區信用社對員工的行為，較好的防範了道德風險。七是抓安全檢查。採取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新；新安裝更換報警器x台、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規範了信用社的經營管理行為，防範案件的發生。
五、建立問責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防範責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程式和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，並迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥倖心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。
業務自查報告 篇4
一、組織開展情況
為有效落實《xx銀行分行加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機構同業業務會計核算的真實性、合規性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業賬戶種類包括銀行、信託公司、保險公司等。
二、檢查內容
我支行xx年至xx年涉及的同業賬戶共有13個，現將檢查內容匯報如下：
（一）xx銀行路支行，開立基本存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已設定為久懸賬戶。
（二）xx市農村信用合作聯社，開立非預算單位專用存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已於xx年xx月xx日銷戶。
（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、銷戶，該賬戶已於xx年x月x日銷戶，手續合規、齊全。
（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發生的業務有活期結息、扣除網銀年費、購買支票、開立定期、定期結清、補計利息、銷戶等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款契約齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已於xx年x月xx日銷戶，手續合規完整。
（五）xx銀行股份有限公司路支行，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已於xx年x月xx日銷戶。
（六）x銀行股份有限公司支行，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發生的業務有購買支票、開立定期、定期結清、補計利息等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業定期存款契約齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶於近日辦理銷戶手續。
（七）信託有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發生業務。該賬戶已於xx年x月x日銷戶。
（八）信託有限公司，共開立4個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，科目開立無誤，該4個賬戶專用於中原信託有限公司募集信託款，募集期結束後將募集款項全部轉入該單位的信託專戶，然後均於xx年銷戶，手續合規完整。
（九）保險股份有限公司分公司，共開立2個非預算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，收入專用戶用於保費歸集業務，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用於保費支出業務，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業務支付。科目開立無誤，手續合規完整。
我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內容包括同業賬戶、同業定單開立、使用的合規性，存款科目的準確性，契約等的完整性等，檢查中未發現問題，不存在需整改的情況。
三、改進措施
今後我支行在辦理涉及同業賬戶的業務時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規辦理業務，為有效地加強內部管控遏制違規經營和違法犯罪做出貢獻。
業務自查報告 篇5
通過前段時間我行組織對合規文化的學習，我深刻認識到，合規教育活動是我行業務發展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規教育文化活動對規範操作、遏制違法違規和防範案件發生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，淨化了思想，提高了業務能力，增強了合規重要性的認識，也為實際工作指明了方向。在農發行加速發展的關鍵時期，開展合規管理年活動對於增強農發行業務合規經營管理意識，培育良好合規文化，促進農發行事業的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現實性和必要性。本人通過行里組織的相關規章制度的集中學習與自學，從工作、生活的各個方面進行了自查，並對自身存在的問題及時進行了改正與解決。
一、存在的問題
(一)思想有所鬆懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在乾中學，在學中乾。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鑽不進去，學習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業務的學習和技能的訓練有所放鬆，導致自己的業務技能水平沒有顯著進步。
(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣於求助別人而不願自己鑽研。這就需要我在今後端正學習態度，嚴肅對待自己思維方
式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，並在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，儘量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。
(三)對於相關規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產生風險的可能性。
二、改進措施
通過開展“合規管理和風險防控年”活動學習對照，發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今後的工作中，儘快克服和糾正，主要做到：
(一)始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上築起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。
(二)要加強對金融機構詐欺、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防範意識和自我防範能力。
(三)要進一步深化對農發行工作人員違反規章制度處理實施細則的學習，真正把內控制度落到實處。
業務自查報告 篇6
按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的民眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：
一、成立自查組織確保工作任務落實
為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。
二、自查內容
1、認真落實農業銀行收費公示制度
做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準於2x年4月1日起在全國範圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批准後執行。按照銀監會、人民銀行關於合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在門市內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價
格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧裡花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。
在規範化的收費標準的範圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計畫，並組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規範化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人複查，在整個服務收費自查工作中，經過層層複查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。
3、加強員工思想教育，提升服務品質。
銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶願意且樂於付費。
三、自查總結
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以後工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規範我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。
業務自查報告 篇7
為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業金融機構加強合規管理，穩健規範發展，更好地服務於實體經濟，中國銀監會決定在銀行業金融機構中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農發行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關檔案要求，經我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領導小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章傑為副組長，各部室負責人為領導小組成員。領導小組負責組織開展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：
一是根據《中國農業發展銀行檢查管理辦法（農發印發〔20__〕332號）檔案要求，將自查和抽查發現的問題記錄到《中國農業發展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發現的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改台賬，明確整改時限，落實責任到人。
三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發現的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，並保證報告質量。報告應包含檢查組織實施情況、內控合規基本情況及總體評價、發現的主要問題、問題存在的原因、整改問責具體情況等內容。
五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農業發展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監局“三違反”檔案要求，填報附表。
通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經營環境，防範金融風險，規範自身經營活動，更好的為利川的經濟發展做貢獻。
業務自查報告 篇8
一、加強領導，強化“育人工程”的計畫性和可操作性
第一，對開展“育人工程”的重要意義做到認識到位。一把手做到親自動員、親自部署，認真組織全體職工學習了總公司深入實施“育人工程”的檔案精神，使全體職工充分意識到：開展“育人工程”是以培育企業核心競爭力為中心，以實施人才強企戰略、全方位育人為重點，強化隊伍建設，增強稽查業務能力的一項具有深遠意義的系統工程。
第二，對“育人工程”的具體實施做到措施到位為使“育人工程”開展的紮實有效，大隊領導班子進行了認真的籌劃和部署，召集有關部門人員對培訓工作進行了認真的研究，制定了大隊“育人工程”實施方案。成立了領導小組，由一把手親自主抓、親自授課、親自檢查，切實把“育人工程”落到實處，極大的調動了全體職工學習的自覺性，並將此項工作納入重要日程，層層落實了責任，把各科落實情況作為年終考核的重要指標。第三，對“育人工程”的深入開展做到落實到位。大隊採取集中培訓和分散學習相結合的形式，由兩個職能科室分工負責，有針對性的對職工從五個方面進行培訓教育。
一是提高職工整體素質，在塑造新型職工隊伍上下功夫。二是加強職工職業道德素質教育。三是提高職工適應企業改革和市場競爭的心理素質。四是開展政治理論培訓。五是開展業務培訓，培養複合型人才。在培訓中主要著眼於“整體提高”，並堅持“特色鮮明”做好綜合性、日常性稽查業務的全員培訓工作，不但培訓專業技能同時進行小修、管理、巡線等業務的培訓。讓他們成為燃氣稽查隊伍的中堅力量，從而使稽查隊伍結構更科學、更合理，進一步增強稽查隊伍的戰鬥力。
二、開展“育人工程”，與實際工作做到“三結合”
(一)注意做到“育人工程”與“陽光稽查”相結合。在開展“育人工程”工作中，對全體稽查隊員進行“陽光稽查”各項要求的培訓。一是組織職工重溫了、及等同志的先進事跡；二是組織職工學習“陽光稽查”各項工作制度，包括：執法辦案規定、“十條禁令”、辦事公開化制度、辦結制度、執法服務制度、失職追究制、首問負責制度、重特大案件例會決議制度、執法辦案常用語等。
並要求他們認真貫徹執行，為廣大燃氣用戶提供熱情優質服務，把燃氣用戶滿意與否作為衡量每個人工作好壞的重要標準，寓燃氣稽查管理於優質服務之中，由“單純執法型”向“執法服務型”的轉變，全面發揮燃氣稽查的職能作用，努力實現燃氣稽查工作和企業發展的良性互動。通過上述培訓，職工在稽查業務方面與服務意識方面已有了長足的進步。如在經營收費大檢查工作中，稽查人員注重發揮稽查“以查促管”的作用，在對非民用戶的普查過程中，發現用戶在正確使用燃氣設施方面存在的問題做到及時講解和糾正，力爭做到檢查一戶、規範一戶。
正是由於稽查人員一絲不苟，盡職盡責的工作態度，才發現並及時排除了省軍區鉛印室食堂內一次重大泄漏險情，避免了一起嚴重的煤氣爆炸事故的發生。當險情排除後，鉛印室負責人高度讚揚燃氣稽查人員的這種認真負責、一絲不苟的敬業精神，並送給稽查大隊一面寫著“真情所見、排憂解難”八個大字的錦旗。稽查人員在對道里二胡同x號xx幼稚園進行檢查時，排除了一起嚴重的煤氣泄漏事故，確保了園內近50生的生命安全。該負責人對稽查人員過硬的維修本領、高度的責任心和良好的服務態度給予了讚揚。
(二)“育人工程”與提高稽查業務素質相結合。大隊針對提高職工稽查業務素質制定了詳盡的培訓安排。一是，聘請有行政執法辦案經驗的專業人士，開辦行政執法專業知識培訓班。首先，我們對全體稽查隊員進行了行政執法專業知識、預審與筆錄技巧的培訓，此次培訓我們聘請了xx市建委、xx市公安局刑偵支隊、道里區法院行政廳的領導為我們講課，對全體隊員開展標準辦案、嚴格執法、廉潔辦案的教育培訓。隨後我們結合案例著重對《xx省燃氣管道管理條例》、《xx市管道燃氣管理辦法》等法規法條加強學習，增強隊員們的法律意識，使其在辦案中能夠嚴格按法規執法辦案。培訓後的考核，我們一改以往簡單答卷方式，而是採取了模擬辦案、填寫卷宗文書的方式進行考核，真正達到理論學習與實際工作的有機結合。此次考核全員通過，其中優秀者15人，占考核比例的20%以上。
業務自查報告 篇9
根據《河南銀監局辦公室關於開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監辦發〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪，有效防範金融風險，促進業務健康穩健發展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進行自查。 我行對自查及監管檢查發現問題已整改到位，對違法違規行為反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考核機制;不存在新業務老問題的情況;對疑點和薄弱環節建立持續跟蹤檢查和糾正機制。
二是責任追究情況的自查。我行對自查及監管檢查發現問題的責任追究到位，不存在應問責而未問責、應重處卻輕處的情況;對監管部門就自查及監管檢查發現問題採取的審慎性監管措施落實到位;對監管部門就自查及監管檢查發現問題做出的行政處罰落實到位。
三是對重點業務和環節的操作風險檢查。貸款業務方面，盡職調查到位;我行無違反或減少程式授信情況，授信額度的核定準確;無違反或減少程式授信。貸款審批合規;無違規發放貸款現象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現象。存款業務方面，我行按照規定種類進行核算和管理，與開戶單位進行賬務核對一致，對賬合規，發生額、餘額相符，無以貸轉存吸存，利用同業業務倒存，超業務範圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現金業務按照規定崗位、頻率查庫，櫃員尾箱和現金庫存不存在超限額等問題。票據業務方面。貿易背景真實。客戶提供的交易契約、發票齊全、合規、真實，契約內容符合交易雙方營業執照的經營範圍，以銀行承兌匯票進行結算。承兌業務擔保按照企業的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現資金繳存保證金的情況。票據交易資金無被挪用或體外循環現象。同業業務方面，會計核算真實合規;不存在違規買入返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協定的問題;資金業務未借同業渠道變相開展類信貸業務規避監管;按照要求與有關單位進行賬務核對一致，發生額、餘額相符。擔保業務方面，我行不存在違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問題。
重點環節方面，現金業務：我行的現金收付業務實行的是委託同業銀行代理現金收付，不留庫存現金。現金業務按規定設立出納崗位，並按規定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經自查，查庫頻率符合制度規定，無少查庫次數。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規定的程式開立或變更銀行結算賬戶，法人代表授權書、印鑑、企業資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預留印鑑、印章真實，對重要空白憑證實行專人併入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環節實行分離和監督機制。驗印：我行預留印鑑中印章真實，日常業務辦理時機器進行驗印核對，若機器審核不過採取人工審驗，人工審驗實行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行櫃檯對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業對賬對發生額、餘額進行核對，對其印鑑進行電子驗印，並定期對對賬結果進行分析。內控制度執行情況：我行按規定實行輪崗交流、內部監督檢查，認真落實授權授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴格規範重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，特別是基層營業性機構、部門負責人、客戶經理和綜合櫃員等關鍵崗位;建立健全相應的行為失范監察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業務考核機制檢查，我行考核指標設定合理，不存在層層加碼、過度關注市場份額等經營性指標，忽視合規經營類指標以及風險管理類指標等情況。
通過自查，我行沒有發現新問題，但我行將依舊按照上級行的規章制度，依法合規經營，加強內部管控，遏制違規經營和違法犯罪現象的發生。