8月7日，湖南156名理財專業人士首次拿到了勞動和社會保障部印製、省勞動和社會保障廳統一驗印的《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，成為全國首批取得國家職業資格認證的理財規劃師。對普通市民來說，首批理財規劃師持證上崗，市民將可獲得終身理財規劃。
“南郭先生”將被淘汰
理財規劃師是指，運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財、諮詢服務的人員。據了解，在沒有專業資格標準以前，國內理財師大多是獲得證券從業資格證書、基金從業資格證書以及保險代理人或經紀人證書的個人客戶經理，他們具有一定的專業投資理財資格。目前，不少銀行對外宣稱自己的個人理財客戶經理都是持證上崗，但實際上有些證書僅通過銀行內部考試就可以獲得，考試內容一般只涉及到個人銀行業務，並不包括證券、保險、信託、基金等金融領域的相關知識及產品，其專業性難以令人信服。銀行的個人理財客戶經理大多數來自於行內從事個人銀行業務的員工，對銀行自有的存、貸、匯、卡等業務十分精通，但若涉及到證券、保險、基金及其相關產品，其為客戶作出相關建議是否具有較強的指導性和有效性就很難評判了。
相關人士就此表示，此前，“南郭先生”混進理財隊伍，難以確保投資者的利益。而通過培訓、考核、認證，實行持證上崗，一部分人將被淘汰出局。
市民將獲終身理財規劃
據介紹，去年，國家勞動和社會保障部公布的第五批53項職業標準中，理財師正式納入了國家職業大典中。而所有參加理財師考核的人，在通過各省市勞動和社會保障局的統一考試後，將獲得驗印的《中華人民共和國投資理財師職業資格證書》，該證書全國通用。
“照國家職業標準要求，通過職業資格考試後，理財師可以從事三方面的工作，一是開設專業的理財公司，二是成為專業的理財師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務，其中又以開設獨立的理財公司對人才的要求最高”，承辦這次培訓認證的湖南博悅思創業培訓中心有關負責人如是說，“首批理財規劃師持證上崗，老百姓享受的將不再僅僅是銀行產品、保險、基金如何組合的方案，取而代之的是員工福利及退休計畫、個人稅務與遺產規劃等針對百姓不同需求的終身理財規劃。”
大專學歷就可考理財師
據了解，理財規劃師職業鑑定考試按照統一標準、統一命題、統一考務管理、統一證書核發的質量管理原則進行。根據國家標準，完成標準學時的正規培訓，並滿足具有大專學歷，從事本職業工作4年以上；或者本科學歷，從事本職業工作3年以上；或者碩士以上學歷、從事本職業工作1年以上者；方有資格申報該次認證考試。鑑定考試分兩個階段，第一階段採用閉卷筆答的方式，分基礎知識和專業技能考核兩大塊；第二階段以論文評審答辯的形式進行，各模組成績均須及格，方能通過並獲取相應職業資格證書。(劉艷)
來源：當代商報