(8)、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規範。
3、計算機管理制度
為了防範風險，確保計算機系統安全、高效運行，根據公安部門及省聯社相關規定，我社制定了《計算機安全管理辦法》，在日常計算機系統安全管理上堅持預防為主、安全第一、依法辦事、綜合治理。聯社成立了由主任任組長，各個職能部門負責人參加的計算機信息系統安全保護領導小組，負責監督、檢查、指導營業網點的計算機安全保護工作。其次，明確了聯社網路信息中心及營業網點計算機系統管理與操作人員的崗位設定，並制定了詳細的崗位職責，做到安全責任落實到人。在組織落實、責任明確的前提下，我們將信息中心與營業網點的各類操作行為根據業務需要制定了具體的操作方法，從硬體管理、密碼管理、數據管理等方面規範操作行為，杜絕安全隱患。
4、人事、收入分配管理制度
我們根據省聯社的工作要求，聯繫農村信用社法人治理結構的運行機制，在充分徵詢基層各層次人員以及銀監部門意見的基礎上，對人事部門的一系列管理制度進行建立和完善，內容涉及員工假期、勞動用工、幹部競聘、收入分配、學歷職稱等各方面，使現行管理制度更具科學性、時效性和針對性。
(十一)、稽核部門履行職責方面：
****年度，聯社監察審計部及時制定和完善了相關稽核制度，獨立有效地開展了常規稽核、專項稽核、離任離崗人員稽核、以及信貸服務質量徵詢表的發放調查工作。
首先，監察審計部本著有章可循的原則，及時制定和完善了《**市農村信用社內部稽核制度》、《**市農村信用社關鍵崗位離崗稽核制度》、《**市農村信用社稽核人員崗位責任制度》、《**市農村信用社違反業務管理規定和業務操作規程處罰辦法》、《**市農村信用社民主稽核、遵紀守法、案件防範工作考核辦法》等制度和辦法，確保稽核按章操作，處罰有據可依。
其次，強化稽核審計職能，認真做好稽核檢查工作。一是開展常規稽核，促進規範化管理。在日常工作中，監察審計部圍繞控制風險、穩健經營這個目標，加大審計監察力度，每年對轄內**個網點和清算中心的內控制度執行、會計核算質量及信貸基礎管理進行兩個輪次的審計稽核。在稽核內容和對象上基本做到既全面覆蓋，不留死角，又有所側重，突出重點，從審貸程式、科目使用、賬戶設定、信貸檔案、會計核算、現金收付、內控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。通過檢查發現：⑴櫃面業務操作不認真，事中覆核不嚴密；⑵教育儲蓄開戶、支取有不合規；⑶賬戶使用、管理不嚴密；⑷信貸管理工作有不足等方面問題。針對上述不足，向被稽核網點及聯社有關領導作專題匯報，及時提出整改建議、措施，對違規和發現的差錯，按照處罰辦法給予了相應的處罰。同時對照常規稽核情況以簡報形式通報各基層網點，要求各網點對照通報，認真排查，把其他網點已發生的問題列為本單位稽核的重點，有則改之，無則加勉，促使基層網點依法合規經營，真正體現審計的幫、促作用。二是開展專項審計，規範操作行為。根據聯社領導掌握的情況和基層網點反映的熱點問題，對全轄進行了以下幾個專項審計：①按照省聯社監事會要求，在聯社監事會組織領導下，對信貸資產質量的真實性和最大十戶貸款風險進行了監督檢查。②會同聯社辦公室，對聯社的低值易耗品進行了專項檢查，進一步規範了聯社低值易耗品的領用與保管。③對近幾年的股金募集、清冊的登記情況及分紅管理進行了檢查。④每月對聯社的費用列支情況進行檢查，並向費用管理委員會匯報。⑤對員工反映較為強烈的業務宣傳費使用情況進行了專項檢查，要求網點負責人以適當的方式向職工公布使用情況，規範了使用程式，理順了幹群關係。通過專項審計，及時發現了存在的問題和潛在的風險，規範了操作行為，提高了經營管理水平。三是開展崗位審計，做好離任、離崗的稽核工作。監察審計部結合聯社崗位交流、人員變動，遵循“實事求是，客觀公正“的原則，今年對全轄所有調動的內勤人員進行了離崗稽核，促進幹部員工認真履行職責，強化內部管理，及時發現和糾正苗頭性問題，消除風險隱患，與信貸部門配合對離崗的*位信貸人員經辦的貸款逐筆認定，在交接雙方上門與借款戶核對的基礎上，對發現的違規放貸問題以書面形式予以確認，並責令其限期收回，全年共界定責任清收貸款***筆、金額***.*萬元，最大程度遏制了貸款的風險，提高了貸款的安全性。