投資管理內部制度 篇1
第一條為了規範公司的財務行為，加強財務管理和經濟核算，依據《中華人民共和國會計法》和《股權投資基金管理有限公司章程》，參照《企業會計制度》，結合投資管理企業的特點及其管理要求，制定本公司財務管理制度。
第二條財務管理的基本原則
(一)公司根據財務工作量需要設定綜合部，適當配備專兼職的財會人員，經全體股東同意，在保證安全可靠的前提下也可以實行財務外包或者委託代管。
(二)公司財務管理的基礎工作必須規範紮實，原始記錄完整、真實、及時、合法、手續齊備，公司發生的各項經濟業務和財務活動必須通過會計核算。
(三)遵守國家財經法規，嚴格執行規定的各項費用開支範圍和標準，如實反映公司的財務狀況和經營成果，依法計算和繳納國家稅費並接受各主管機關的檢查監督。
(四)確保公司資產的保值增值，最佳化資源配置，保障投資者和員工的合法權益。
（五）公司接受監事的監督，股東的檢查，內、外部的審計。
第三條財務管理任務
(一)依法、合理地籌措資金，保證公司投資業務的開展和正常經營的需要。吸收投資人的資本金和債權人借入資金，必須認真考慮公司資產負債結構的合理性，考慮資金的風險和資金成本等因素，從中選擇最有利的籌資方案。
(二)合理地投放使用資金，提高資金使用效益。做好資金的控制、調度、核算和分析工作。
(三)做好收入、成本費用和利潤的核算工作。
(四)正確處理公司與投資者、被投資者的所有權關係；公司與債權人、債務人、往來客戶之間的債務關係、契約責任關係；公司與員工之間的分配關係。
(五)進行公司的建立、合併、分立、合資、聯營以及清算過程中的財務活動。
投資管理內部制度 篇2
投資管理部是負責公司資產管理、對外投資項目管理和代表投資方對公司所投資企業進行管理的部門。投資管理部向公司領導負責，具體職責如下:
1. 組織制定公司對外投資企業管理辦法(財務人事等專項職能管理辦法除外)，負責公司對外投資企業的管理工作，維護公司利益；
2. 調查、收集、分析對外投資企業經營狀況，編制統計報表，撰寫投資分析報告提供領導參考，並向對外投資企業反饋意見；
3. 對公司外派人員進行管理；
4. 調查、收集、分析公司投資的房地產公司、房地產開發項目的資金使用狀況、投資回收及投資收益等，撰寫投資分析報告提供領導參考；
5. 建立並完善公司及對外投資企業資產管理制度，負責公司和對外投資企業資產的管理；
6. 負責辦理公司並協助對外投資企業辦理與企業資產有關的各方面的手續；
7. 負責對外投資企業投資項目的備案，限額以上的投資報批工作以及對外投資企業購置、處理限額以上固定資產的審核工作；
8. 承辦公司領導交辦的其他工作。
投資管理內部制度 篇3
（一）總 則
第一條 為規範公司保險代理業務開展，按照保監會批准的經營範圍積極從事業務活動，特制定本制度。
第二條 本制度為公司保險代理業務管理的基本準則，各營業部在從事保險代理業務活動中必須遵守本制度。
（二）承保業務管理
第三條 承保工作必須嚴格遵守下列原則：
l、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產具有可保利益，無可保利益的財產不得承保。
2、風險評估原則。展業人員必須對投保財產認真進行風險評估，對於風險係數超過規定，處於危險狀態的財產不得承保。
3、如實告知原則。展業人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名(蓋章)。
4、按照保險公司的承保要求進行承保。
第四條 展業人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務所要求的素質，對於新展業人員在上崗前必須進行嚴格的業務培訓，經考核合格領取《代理人資格證》後，方可單獨上崗。
第五條 展業宣傳
1、展業人員必須持有工作證、身份證、展業證等證件進行宣傳。
2、展業人員必須帶有條款等有關業務資料，有理有據，實事求是地進行公關展業宣傳，不得搞虛假、欺騙。
3、展業宣傳必須圍繞條款進行解釋，不得偏離、曲解。
4、不得運用不正當方式、手段進行展業。
第六條 檢驗標的
展業對象有投保意向後，要按下列規定進行標的查驗：
1、標的坐落的具體位置及相關情況。
2、安全設施、安全保護和安全行駛等情況。
3、經營管理及近期損失情況。
4、進行風險評估。
5、遵照保險公司的核保要求進行標的核保。
6、投保人身保險必須查實年齡、疾病等情況，並根據公司要求決定是否體檢。
第七條 業務洽談
1、業務洽談時必須先請投保人詳細閱讀保險條款；
2、展業人員必須認真、準確地回答投保人提出的詢問；
3、確定保險範圍、保險責任、保險金額、費率保費、繳費方式、繳費期限；
4、其他應該確定的有關事項。
第八條 收繳保費
1、簽發保單的同時，原則上要一次繳清保費，不得延期。
2、按照保險公司規定，對於需要體檢的年齡段或大額保單的客戶，要先進行體檢，後收取保險費。
3、對於簽單後而未收取保費的，出險後不負賠償責任。
第九條 保單批改
1、批改保單必須被保險人的書面申請，而且申請理由必須成立；
2、代理人員應積極協助客戶到保險公司按規定辦理保單批改。
第十條 無賠款優待
1、無賠款優待見限於車險。
2、無賠款優待按保險公司的統一規定執行，不得提前支付，更不得截留、挪用。
第十一條 代理中介公司可以協助保險公司進行勘查，理賠。
（三）其他事項
第十二條 業務專用章由業務內勤專人保管使用，不得委託他人代管、代用。
第十三條 代理人員要遵守職業道德，嚴守公司的秘密，不能搞虛假欺騙宣傳，不能有吃、拿、卡、要等勒索保戶行為，更不能擅自撕毀或丟棄保證。