（五）存在問題與不足
儘管我行在黨風廉政建設和反腐敗防案件方面，在內控制度建設方面做了大量工作，取得了一定成效，但與我行黨風廉政建設和反腐敗防案件主要工作任務及內控工作的實際要求仍有差距，還有待改進和完善。主要表現在：
1、少數單位、部門負責人和員工對黨風廉政建設和反腐敗防案件認識不夠深刻，對內控建設思想認識有差距。認為這些工作與本部門沒有多大關係，是務虛工作，是監察內控保衛部一個部門的工作，重視程度不夠，不能處理好與業務發展關係，使得具體任務停留在表面，落實不力。
2、內控制度的建設與執行方面存在薄弱環節。一是整改問題不徹底，屢查屢犯現象時有發生。二是管理不到位，執行制度不到位。對檔案的學習、落實打折扣。如個別行因在印章清理工作中有疏漏，給別有用心的人留下了可乘之機。三是部分職能部門履責不到位。對內控檢查工作不重視，檢查次數偏少，上報信息、資料、反饋報告不及時。四是內控檢查工作操作不夠規範，缺少相應書面記錄，有的檢查登記不齊，沒有形成檢查報告制度。
3、內控檢查手段落後於業務發展和產品創新。現階段，開展各項業務檢查仍停留在查看各種登記薄、監控錄像、審閱會計報表、抽查會計傳票、核打各類賬卡和詢問業務當事人等方式方法，不能通過科技手段從龐雜的業務流水中提取出特定的業務種類，有的放矢地開展專項檢查，從而節省大量的人力和物力，做到既提高管理效能又降低管理成本。
此外，人員素質急待提高，急待知識更新。有的對新業務，新產品科技含量沒有完全理解和掌握，操作使用和專磚研不夠，造成一定的人力、物力、財力浪費。
二、明年工作展望
，我們將緊緊圍繞省市行黨風廉政建設暨紀檢監察內控保衛工作會議和市分行年度工作會議精神，繼續深入推進《實施綱要》貫徹落實，加強領導幹部作風建設，以預防領導幹部職務犯罪和案件防範為工作重點，加強內控建設和管理，加大監督檢查力度，狠抓規章制度落實，杜絕重大案件和事故，為我行業務健康發展提供有力保障。
（一）認真抓好領導幹部廉潔自律和黨風廉政建設工作
1、認真加強領導幹部作風建設。深入開展xx大檔案和《黨章》學習，注重事前監督和防範，及時發現和糾正領導幹部作風方面存在的問題。繼續抓好黨內監督的各項制度的落實，執行好個人重大事項報告、述職述廉、民主評議、誡勉談話、民主生活會、責任審計、函詢等黨內監督制度，推進行務公開，加強民眾監督，增強監督的合力和實效，促進領導幹部作風建設。
2、督促檢查任務和責任分解落實到各單位、各部門和領導幹部個人；完善全行績效考核中的案件和內控指標；繼續貫徹《總行黨委關於貫徹落實<實施綱要>的具體意見》，切實履行組織協調和監督檢查職責，不斷推進《實施綱要》的貫徹落實。
3、認真落實領導幹部廉潔自律的有關規定。繼續貫徹執行《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》和總行《關於進一步加強對高管人員教育監督的若干要求和措施》等，不斷發揮內部監督機製作用。
4、加強廉潔從業教育。不斷加強理想信念教育和職業道德教育，引導廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，從根本上夯實拒腐防變的思想基礎。