證券業年終個人工作總結 篇1
自20xx年3月投身於證券行業以來，經過一年多的磨礪，我感到愈加成熟與自信，如果說最初的艱辛是在吐絲結蛹，那么20xx年就是我破蛹化蝶的過程。總結一年多來證券工作，我的感受是：真誠待人，嚴於律己，就能得到滿意的回報。
一、真誠待人，贏得真心
真誠是說話內容要真實不虛誇、說話態度要誠懇不油滑，在與潛在客戶最初接觸時，真誠友善是打開對方心扉的敲門磚。我在與潛在客戶第一次接觸時，總是以中肯的態度介紹公司的優勢和自身的能力，先留給對方一個不浮誇、很實在的印象，然後根據對方意願傾聽他大概的資金情況與交易現狀並進行分析，根據分析向對方提出建議，向他表態為什麼由我們公司服務會實現他的利益化與化，使客戶產生信任感，贏得客戶的真心對待。
真誠是服務要真切熱誠不應付，當潛在客戶成為真正的客戶之後，後續的真誠服務至關重要。首先是及時了解客戶的特點和需求，急客戶之所急，客戶最本質的需要就是在股市中獲得更多收益，我在服務客戶的過程中永遠以此為出發點。如果客戶希望我了解他持有什麼股票，我就會將客戶的股票牢記在心，一旦他持有的股票出現較大變動，如重大利好、利空等，我都會主動及時聯繫客戶進行交流。如果客戶在這方面不傾向於與我交流，我會尊重客戶，不去了解他持有的股票，而是不定期與其討論一下大盤整體的走向等廣泛的內容；其次是為客戶提供客觀的投資建議，既不誇大其詞，也不含糊其辭。同時定期向客戶提供投資諮詢報告，在更好服務客戶的同時展示公司在投資諮詢方面的實力；最後是把握好服務的“度”，既不違反證券從業的規定，也不冷落應付客戶。因為我知道過分熱情可能會失去某一個客戶，但熱情不夠肯定會失去一百個客戶，在與客戶溝通時，熱誠表現出來的興奮與自信能引起客戶的共鳴，一次的冷淡和應付會讓客戶失去對你的信心。
真誠也是合作真心誠意、實現雙贏。工作如果僅憑一己之力，客戶源是單一的、客戶面是狹窄的，這就要通過銀行的支持、團隊的互助，才能達到拓寬客戶來源渠道的目的。
一方面是與銀行合作。在我駐點過的建行和中行，我都會與銀行負責人、理財經理、前台櫃員等建立良好的信任合作關係，從雙方互利的角度出發闡明合作的意向和前景，並且在處理各方面問題時表現出合作的誠意。尤其以客戶滿意為己任，協助銀行理財經理做好客戶在證券投資方面的服務，使銀行提升在客戶心中的滿意度，也使客戶更加信任銀行信任。上述駐點銀行職工中的潛在客戶，已經基本都被發展成為證券的客戶，這就代表了他們對我的信任。在得到銀行的信任後，他們為我打開的客戶渠道是十分寬廣和優質的，在我目前的客戶中，經銀行渠道開發的`客戶占到我全部客戶量約60%的比例。這些都得益於我真心誠意的與銀行合作共贏。
另一方面是團隊合力互助和領導的激勵指導。我的團隊友總是把各自的經驗和智慧與大家一塊分享，經常性的頭腦風暴讓我對工作體會更深，少走了很多彎路。如果團隊的協作是將數個生鐵煉成精鋼，那么單位就是大熔爐，領導則在把握火候。我的體會尤其深，剛剛進入公司時，因為不是本地人，開頭的工作相對困難一些，看到同事已經有了不少客戶，自己還在艱難拓展，難免產生焦躁消極情緒，此時我們公司趙總在會上說發展客戶如果僅靠熟人和朋友，是沒有前途的，如果注重眼前利益不考慮長遠，收益總是有限的。這句話對此時的我有極大的鼓舞作用，終於我克服人生地不熟的困難，憑藉自己的努力打開了局面，客戶數量節節攀升，佣金收益逐步增加。就在我對現狀自我滿足時，公司領導趙總適時的說，客戶只是相對穩定甚至並不穩定，開發客戶是無止境的，我們要盡力把無限的潛在客戶變成實實在在的客戶，這個理念及時的把我從自滿狀態拉了回來，我愈加的腳踏實地，不再滿足現狀，而是精益求精。
二、嚴於律已，實現飛躍
工欲善其事必先利其器，只有不斷累積證券知識，不斷學習業務知識，才能取得客戶的信任且更好的服務客戶。在這一方面我嚴格要求自己，堅信處處留心皆學問，通過從各種不同的渠道學習，以求達到提升自身能力的目的。
首先我總是認真學習證券業協會的課程和練習題目，把理論知識基礎夯實，做到胸有成竹，在實際工作中能做到理論指導實踐，實踐深化理論；其次做到博採眾長，依靠發達的網路和電視節目學習借鑑專家的分析技巧，獲得有效的股市解盤和預判信息；最後我一直注重向有經驗的前輩學習，與同事交流工作心得，同時積極為公司和團隊奉獻才智和力量，把問題和建議積極地善意地提交給領導，並提出自己的解決辦法，在團隊中主動做一些組織工作，鍛鍊自己的綜合素質。
證券業年終個人工作總結 篇2
一、市場背景：市場環境趨暖，變革創生新機
20xx年上半年，隨著證券市場改革實現重大突破，證券行業的綜合治理與創新發展取得顯著成效，市場走出了近四年來低迷不振的格局，步入新的歷史性的發展時期。
市場日趨活躍，行業走出困境。20xx年1-6月，上證綜指從1161點上漲至1672點，漲幅達44;深證成指從2863點上漲至4301點，漲幅達50。市場持續活躍，股票、基金、權證及債券現券市場交易總額98825億元，較去年同期(32470億元)增長了204。在市場強勁回升的有利條件下，證券公司結束了近幾年的行業性虧損。
股改進入突破階段，市場面臨歷史轉折。到20xx年6月底，股改上市公司市值占比已達到70。隨著管理層以股改為重點全面推進資本市場基礎性、制度性建設，證券市場的深層次矛盾和結構性問題正在逐步解決,為市場的長期穩定發展奠定了基礎，帶來了前所未有的生機和活力。
券商整治基本結束，行業格局重整。自20__年以來的證券公司綜合治理工作取得明顯成效，證券公司的違規經營問題得到有效遏制，證券行業風險明顯釋放。同時，在扶優汰劣的監管思路下，部分證券公司通過重組和創新業務快速增強實力，行業集中度進一步提高，行業競爭格局發生了根本性的變化。
政策空前支持，創新力度加大。20xx年上半年，隨著新的《公司法》、《證券法》頒布實施，監管層推出了一系列的新政策、新措施，涉及拓展入市資金渠道、吸引戰略投資者、發展多層次市場體系等各個方面。同時，資產證券化、融資融券、股指期貨等創新業務和創新產品也醞釀成熟或相繼出台，有力地增加了市場活躍程度，同時也為券商開闢了新的業務空間和贏利渠道。
二、20xx年上半年經營情況
(一)上半年總體財務指標
20xx年上半年，公司實現收入總額28,97x元，支出總額12,93x元，其中營業費用10,32x元，實現利潤總額16，04x元，比去年同期增加18，17x元。
其中，經紀業務實現收入17,59x元，利潤8,79x元;固定收益證券總部實現收入10,53x元，利潤8,75x元;投資銀行總部實現收入18x元，利潤-16x元;企業融資部實現收入68x元，利潤36x元;證券投資部實現收入39x元，利潤28x元。
(二)上半年各項業務經營情況
1、經紀業務：乘勢而上、穩步增長
(1)主要經營業績
實現收入17,59x元，利潤8,79x元。股票、基金、權證及債券現券成交金額665.82億元
，較去年同期增長了212，市場占有率6.76‰，市場排名第3。6月末客戶資產總額128.27億元，較期初增長了50.87億元，增幅為66，其中客戶資產淨流入15.58億元，增幅20，客戶資產投資增值35.29億元，增值率為46。同時，截至6月末，共託管了2上市公司10.17億股的有限售條件流通股，總市值約為68.71億元。
(2)重點工作回顧
以客戶增值為原則，加強傳統業務的客戶開發和客戶盤活工作。組織資源加強了諮詢服務的組織和推廣工作，積極參與公司投資策略研究小組的工作，與研發中心共同組織公司晨會，提高《晨會摘要》等諮詢產品的質量，並推出了《客戶持倉前5股票投資周報》等新的資訊產品，為營業部提供了二類9種資訊產品和相應的配送服務，大大豐富了營業部的資訊產品線。同時，積極探索盤活客戶資產的有效方法，策劃了“睡眠客戶資產盤活競賽活動”。
積極開拓新業務，搶占客戶資源，培養新利潤增長點。強化營業部的行銷職能，繼續加大基金產品的行銷力度，上半年累計代銷基金2.89億元，其中富蘭克林國海彈性市值基金銷售額達到2.24億元。同時，制定了限售流通股託管業務的管理及獎勵措施，組織和支持營業部發揮當地優勢，抓住股改機遇搶占寶貴的機構客戶資源。目前已託管的限售股份市值近70億元，有意向正在開發中的上市公司1，限售股份餘額約6.3億股。
完善風控機制，加強日常監控，促進合規運行。提出了解決“非實名資金賬戶”及“異戶下掛(‘一掛多'')賬戶”的資產提取等歷史遺留問題的實施方案;開展了許可權管理專項自查，同時加強總部對營業機構許可權使用的日常監控;建成並啟用“重要客戶管理系統”，對重要客戶、重要業務進行監控和報備審批;針對權證等高風險產品，進一步加強證券賬戶管理，防範違規操作;對營業部人員和崗位管理的制度進行完善。
開源節流，提高創利能力。根據公司倡導的“我為公司多賺一分錢，我為公司多節省一分錢”的價值理念，對全系統的營業費用開支情況進行及時跟蹤監控，發現問題及時調整，確保營業費用的開支控制在準事業部制的費用控制目標之內。上半年經紀業務收入同比增長，而營業費用同比基本持平人力資源費和資產使用費、行政及業務費用均控制在準事業部制要求的控制目標之內。營業費用得到了的控制，並未隨著淨收入的大幅增長而明顯增長。
2、固定收益業務：提前實現收入和品牌雙突破
(1)主要經營業績
上半年實現收入10,53x元，利潤8,75x元。累計完成記帳式國債承銷70.3億元、國開行金融債承銷41億元，在券商中排名分別居第3和第4位，實現收入2x元;銀行間債券市場交易總量236.82億元，比去年同期增長了2.2，在證券公司中排名第10位，累計實現現券交易差價收入7,52x元;完成x企業債券主承銷及4隻債券分銷，實現承銷收入249x元。
(2)重點工作回顧
完善準事業部制度，加強部門內部管理。成立固定收益證券業務委員會，負責部門業務發展規劃與管理規範;制定了客戶管理、費用管理、績效考核等管理辦法和固定收益證券總部業務流程及規範。
繼續加強項目儲備和客戶開發工作。對客戶進行細分，指定專門的客戶經理負責維護，加強與客戶的日常溝通，同時開發了一批優質機構客戶。上半年開發儲備企業債項目，其中已經簽署協定。債券銷售交易客戶新增工商銀行等四家大型機構客戶。
提高研究報告的專業水準和實效性，與研究、經紀業務互動。重點著眼於研究報告的準確性實效性，得到了市場認可，策略報告和專題報告對貨幣政策走向進行了準確的分析和預判。同時積極參與了公司投資策略小組，集合理財方案設計小組，股指期貨等創新業務的研究工作。
加強合作與品牌創建。以中國固定收益證券網的名義與證券時報社合作，成功舉辦了20__中國債市之星評選活動，在成都舉辦了大型債券投資策略報告及客戶聯誼會。
3、投行業務：抓住了市場機會，初步實現突破
(1)主要經營業績
上半年投資銀行總部完成西水股份、兩面針、五洲交通，企業融資部完成冠城大通、康達爾、深圳華強、桂林旅遊，合計上市公司股改保薦項目，投資銀行總部完成桂柳工股改財務顧問項目。
同時，二個投資銀行部門上半年積極開發儲備項目，合計有股改項目已簽署協定或正在實施;在會審核ipo項目，惠程電氣和三環;再融資項目;收購兼併財務顧問。
(2)重點工作回顧
加大重點地區的客戶開發力度，實現股改收益。充分利用公司資源，上半年以公司成立以來的最大力度進行了地區的項目開發，鞏固了投行業務的地區優勢。
股改業務方面，目前區內共有2上市公司，1完成股改，投資銀行總部擔任其中兩面針、五洲交通的股改保薦機構，擔任桂柳工、南化股份、北海國發股改財務顧問;同時，投資銀行總部正在進行桂東電力、世紀光華的股改財務顧問項目，爭取南方控股改保薦項目，加上企業融資部在區內完成和正在進行的股改項目，公司在區內的市場占有率接近4;
上半年區內儲備項目也取得長足進展，體現在三環ipo項目已上報證監會，桂林廣陸、柳州歐維姆、源安堂等公司已達成ipo初步意向;
同時投行業務部門和區政府國資委、金融辦、證監局等政府部門也建立了順暢的溝通渠道，為區內後續業務發展奠定了堅實基礎。
為工作重心轉移做好了準備。針對政策環境和業務形勢的變化，投行部門及時調整策略，在努力爭取股改項目的同時，及時更新上會的ipo項目材料，加快ipo、在融資等客戶的開發和培育工作，逐漸將工作重點轉移到企業改制、財務顧問方面，爭取核心客戶和優質項目儲備。
4、投資業務：把握機會、積極轉型
(1)主要經營業績
20xx年上半年，平均自營總規模2，36x元，收入總額39x元，實現利潤28x元。並完成了集合資產管理計畫的產品設計，做好了申報準備。
(2)重點工作回顧
加強研究、積極提供決策支持和業務協作。堅持macro選股原則，從選股、基本面深入研究、實地調研等方面把好風險控制第一關，與研發中心一道挖掘市場投資機會，共同進行股票池維護，截止到6月初，股票池上半年總收益率達到67.2。在關鍵時點正確研判大勢，為公司領導決策提供支持;積極參與公司每日晨會，積極參與投資策略小組的各項工作，為經紀業務和投資業務提供及時的資訊和研判。
穩步推進集合資產管理業務的籌備工作。成立了客戶理財中心籌備小組，在規範類券商獲得業務資格前，完成了全部產品的設計及上報的準備工作，並順利地完成了公司內部路演和相關託管銀行的初步交流溝通，完成了理財業務的軟硬體配置預算、評估和招標準備等一系列工作。
5、研究：整合研究資源，加強業務互動
完善研發產品線，加強產品推廣。研發中心緊密關注市場動態和熱點，根據機構客戶和營業部客戶的需求，推出了《導航晨報》、《研發股票池》及各類報告，為業務開發提供了豐富、及時的資訊支持。同時，加快“走出去、市場化”的步伐，通過研討會、巡迴報告等多樣化形式加強產品推廣，在電力、能源等行業領域形成了一定的優勢和品牌。
整合研究資源，加強與業務部門互動。集合研發中心、固定收益證券總部、經紀業務總部、證券投資部等部門研究力量，組成二級市場投資策略研究小組，為客戶開發和服務提供了有力的支持。逐步探索針對重點地區、重點行業的研究成果推廣，與債券、投行、經紀等業務部門開始形成有效的互動。
充實研究隊伍、建設研發體系。上半年研發中心繼續引入了一批研究骨幹，擴大研究範圍，提高深度研究能力，為構建優秀的研究團隊奠定了良好的基礎。並且、設立了合理分工的工作小組，制定了較為完整的研發工作流程和管理制度，基本建立了比較完善的研發體系。
(三)全力應對訴訟案件，積極推進增資擴股
上半年公司集中精力應對啤酒花、成都人壽、中油銷售三個訴訟案件，通過大量的工作，爭取到了案件終止或再審，緩解了公司經營風險，保證了公司淨資本維持一定規模，為公司業務發展和增資擴股工作創造了有利的條件，
公司在本年度啟動了增資擴股的準備工作。由於證券行業的良好發展前景，以及公司自身的業務基礎、贏利能力，經過公司董事會和管理班子的努力，與多家機構進行接觸和商談，目前已有實力雄厚的機構有意對公司增資，有望在下半年進入實質性操作階段。
(四)以準事業部制實施為契機，提升了綜合管理水平
20xx年上半年，公司在業務部門推廣實施準事業部制，建立了職責分明、流程清晰、執行迅速的許可權授權體系，決策效率明顯提高，執行力明顯加強，人力資源、風險控制、財務管理、信息技術等方面的管理水平得以提升。
費用管理上一方面繼續推進成本控制的工作，通過推行事業部制、加強預算管理和費用控制，倡導節約風氣，有效地控制了運營成本;另一方面，針對良好的市場形勢和業務機會，適度提高了合理的業務投入，強化投入產出。上半年公司實現了較低成本的快速增長，公司的贏利能力大大增強。
完善人才結構，最佳化激勵機制。上半年，公司根據業務發展的重點，對組織體系適度調整，引進了一批優秀的業務專才，組建了收購兼併部，充實了研發隊伍，恢復設定了資產管理部。同時配合公司準事業部制改革，在公司對準事業部授權的基礎上，結合各部門需求，人力資源部加強了對人員招聘、薪酬和績效管理等方面的指導和監督，完成了薪資改革試點工作，進一步理順公司薪酬制度。
上半年業務部門實施準事業部制，同時由於市場比較活躍，各項業務得到快速發展，風險管理部門為此積極應對，調整工作思路，加強了對各業務部門業務流程的合規性審查與稽核力度。上半年共完成了總部部門x項目，營業部2x項目的現場稽核。
(五)思想政治工作進一步加強，企業文化建設凸顯成效
公司發展戰略清晰地解讀了公司的發展方向;上半年以來各主要業務部門通過實現準事業部制，極大地解放了生產力，取得了較好的經營業績。在上半年的經營過程中，黨工團各級組織也積極發揮作用，組織了多層次多樣化的文體活動，進一步活躍了公司氛圍，全體員工士氣振奮，對公司目標、發展戰略有了高度認同，形成了“比上進，比創利，比貢獻”的積極向上的良好內部文化氛圍。
三、上半年工作中存在的問題
雖然上半年公司取得了較好的成績，但我們要保持清醒的頭腦，要認識到公司整體的業務實力還不強，與競爭對手還存在一定差距，對與公司戰略目標的實現還有相當的距離，還存在一些不足和問題。
(一)資源整合與業務協同的力度尚需加強
尚未建立有效的跨部門業務合作的機制。業務協作的操作流程、成本分攤、收入分配等無章可循，導致業務協作的動力不足，效率偏低。
缺乏統一的協調管理。資源整合與業務協作主要仍局限於部門自發地推動，公司整體層面上沒有進行系統的規劃和組織，推動資源共享、資源調度的力度還不夠。
(二)客戶綜合開發與服務進展緩慢
單兵作戰，不能全面把握客戶需求，挖掘客戶價值。在業務開發與客戶服務的過程中，主要還是各部門各自為陣，沒有形成“兵團作戰”的優勢，特別是對於核心客戶的綜合需求把握不足，信息溝通和協調機制不暢，在挖掘經紀業務客戶的投行業務價值，對投行業務客戶提供企業綜合理財服務方面，還需要進一步探索和推動。
客戶分級管理和差異化服務的體系仍未建立。尚未建立公司層面的客戶關係管理體系，客戶信息不準確、不充分、不集中，針對核心客戶服務的客戶經理制度仍未全面推廣，客戶服務的方法和手段還比較單薄。
(三)對創新業務的前瞻性研究和準備不足，對市場的快速反應與應變能力有待提高
隨著市場創新力度加大，新產品、新業務會越來越多，對券商的業務模式和競爭格局可能產生深遠的影響。雖然由於資格的限制，公司還不能參與部分創新業務，但是，各相關部門對新產品、新業務的敏感度不高，缺乏前瞻性的研究，對業務人員的新產品培訓沒有到位，也沒有進行必要的人員和項目的儲備，對市場的快速反應和應變能力不足。
(四)內部管理仍需改進
公司的管理總體上還比較粗放，不夠精細。特別是業務部門準事業部制實施後，對公司管理提出了更高的要求，目前管理轉型仍處於摸索階段，還不同程度地存在管理缺位與管理越位現象;
公司缺乏統一的、有組織的品牌宣傳與推廣。品牌建設跟不上業務發展的需要。
證券業年終個人工作總結 篇3
進入我們公司已經有一年了，在這段時間裡開立了39個賬號，14個有效戶，總資產30多萬，交易量，佣金。現將一年來的主要工作事項總結如下：
一、主要工作成績
1、通過銀行駐點，對證券行業和工作有了進一步的了解
進入公司以來，從踏入這個行業到通過資格考試，使我對證券行業和工作有了感性認知，而駐點銀行，進行各種渠道行銷，使我對證券業務有了進一步的了解，逐步在工作中具備了解決各種基本問題的能力。
2、業務拓展能力逐步提高
在證券行銷過程中，通過與客戶的交談和解決實際工作中遇到的問題，提高了自己的溝通、應變能力；而對客戶的定期和不定期相結合的回訪，為客戶提高全方位、多角度的服務，則使公司服務真正的深入人心。
3、工作責任心和事業心逐步加強
對於開發的每一個客戶，每一筆業務，都認真對待，辦事效率力求最快。
二、存在的不足
1、證券理論知識還須加深學習，不斷提高專業分析能力；
2、在客戶維護過程中，還須進一步提高溝通技巧和方式；
三、明年計畫
針對在實際工作中遇到的問題，我準備著重加強以下幾方面專業能力的提高：
1、更多向老員工學習，多向老員工請教行銷技巧。
2、多發傳單，耐心推介講解，我相信大量的傳單和耐心講解會提高我們公司的知名度和業務開展進度。
3、繼續加強證券理論學習，對K線理論和股民關心的知識點進行重點學習，提高實際工作中對各種問題的理論應對能力。
4、重點注意與客戶的溝通方式和技巧，不斷提高自身親和力，力爭以點帶面突破客戶拓展瓶頸。
俗話說，尺有所短，寸有所長，知己知彼，百戰不殆，新的一年即將到來，儘管現在股市特別低迷，同行間競爭萬分激烈，但是我不會退縮，我堅信，通過刻苦努力，不斷提升自己的業務水平和專業能力，想盡一切辦法盡力完成公司交給我的任務，為公司發展盡一己力量！