10、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付;
11、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多,短期內頻繁發生資金支付;
12、頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付;
13、有意化整為零,逃避大額支付交易監測;
(三)經自查,未曾發現開立有匿名賬戶或假名賬戶,沒有為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務;暫時未發現相關的企事業及個人結算賬戶有可疑支付交易的行為。
五、檢查中發現的不足之處:
1、反洗錢有關的資料及相關信息基本上都是以電子信息形式存儲,紙質材料不夠齊全。
2、由於我社系統格式的特殊性,所列印出的反洗錢材料和人民銀行規定的格式(包含報表的格式以及紙張的類型等)存在的一定的差距。
3、由於反洗錢還是一項較為陌生的工作,基層從業人員對反洗錢缺乏系統的理論知識和足夠的實踐經驗,有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。