提高交易規模
資金管理計畫必須處理的問題之一，就是什麼情況下應該提升風險暴露水平與部位規模？相關的結論不能只是：如果我有500美元，就交易1口契約；如果有1萬美元，就交易2口契約。首先，每筆交易的風險資金不得超過總風險資本的2％。此前，每筆交易的契約規模都保持相同。此後，允許交易的股數就必須定期調整。你或許可以規定，每當交易資本變動量達到某特定程度，或者每隔幾星期，就重新評估這方面的規定。你不能隨心所欲的變動交易規模，這一切都必須在風險管理計畫的範圍內進行。
隨著賬戶資本成長，交易規模也可以擴大，但兩者之間的比例關係不能失調。有些人開始賺錢之後，就不斷提高交易規模，直到完全失控為止。剛開始可能只是加碼，但不知道如何進行，結果造成單一部位承擔的風險過高。當初只有1萬美元的資本，交易1口契約。現在資本增加到1.5萬美元，交易規模擴大為5口契約，他們顯然被勝利沖昏了頭腦，因為實際上仍然只應該交易1口契約而已。
當你認為應該調整交易規模時，不妨慢慢來。不要太冒失，慢慢調整。最好等到很好的機會，才順著增加交易規模。這方面的調整務必要謹慎，部位規模擴大之後，相同程度的不利價格波動，就會造成更嚴重的損失。我不建議突然就增加一倍的交易量，不過這項建議對於小額交易者恐怕很難接受，因為他們原本只交易1口契約或100股。對於這些小額交易者來說，如果想要擴大交易量，至少也要交易2口契約或200股，但這會使得虧損速度立即加快一倍。如果部位規模由300股增加為400股，或由10口增加為12口，顯然比較安全，因為盈虧速度不至於變化太大。所以，小額交易者永遠處於較不利的地位，態度也需要更保守一些。
最後，不要因為操作成功或失敗而調整交易規模，這顯然不是進行調整的適當時機。情緒波動時，不適合擬定或變更決策。如果想要提高交易規模，我認為唯一適當的時機，就是碰到很好的機會（換言之，風險與報酬關係很好的機會）。即使是如此，態度也應該儘量保守。
如何進行加碼
很多交易者不知道如何適當的進行加碼，結果造成不當的部位成本結構。所謂加碼，是指既有部位已經獲利，而且當時的價格趨勢還繼續發展，交易者為了取得更大的獲利而擴大部位規模。首先讓我們看看一些錯誤的加碼方式。最初是1口契約，開始獲利之後，追加2口契約，然後再追加3口。這種加碼方式，將造成部位成本結構頭重腳輕。換言之，在越高的成本價位，持有的契約口數越多。請注意，每經過一次加碼，整體部位成本不但會提高，而且是加速上升。萬一行情折返，後果將不堪構想。頭重腳輕的部位，只要行情稍微來回，就可能勾銷整體部位的獲利。
恰當的加碼方法，要讓最多口契約持有最低的成本，隨著價格趨勢朝有利方向發展，後續追加的契約口數越來越少。如果起始部位為10口契約，接著加碼7口，然後是4口、2口、1口。這種加碼方式，與前面的頭重腳輕結構不同，雖然每次加碼會造成整體部位的成本增加，但增加速度會持續減緩。所以，萬一有價格趨勢反轉，也不會立即侵蝕部位成本。這種加碼的成本結構，類似埃及金字塔，底部比較大，頭部比較小。讀者不妨想想，如果埃及金字塔採用頭重腳輕的結構，恐怕很難在4 6XX年的時間考驗之後仍然繼續挺立。交易的情況也是如此。如果採用顛倒金字塔結構，很容易就會倒塌，所以務必要確定底部最大。
資金管理計畫應該考慮的項目
擬訂資金管理計畫的過程中，或許應該考慮下列內容。
知道自己允許發生多少虧損
除了要知道每筆交易所能承擔的風險之外，交易者也要知道每天所允許發生的最大損失，甚至是每星期與每個月允許發生的最大損失。只要發生這類的損失，就應該停止交易，回頭檢討交易計畫、交易策略，甚至風險計畫。
一旦虧損累積到既定的上限水平，當天就不允許繼續交易。沒錯，某些日子裡，剛開始交易時確實發生重大虧損，但最後還是賺回來了。可是，這種情況畢竟比較少見。通常在虧損累積到某種程度之後，就會每況愈下。每天的虧損上限，設定水平必須合理。水平太高，幾乎沒有發生的可能，萬一發生，可能已經傷及筋骨。當然，虧損上限也不應該設得太小，你必須讓自己有喘息的空間，有機會反敗為勝。虧損上限究竟應該設在何處，這必須由個人的經驗判斷。只要發生這種程度的虧損，當天的情緒已經受到影響，通常後續操作都會越來越糟。我認為風險資本的2％-5％之間，就已經算是很嚴重的虧損了。把虧損上限設定在這個範圍內，應該不至於離譜。我曾經見過交易者在一天內破產。如果設定適當的虧損上限，這種情況就不會發生。當然，你沒有必要規定自己整天都不得再交易，但至少要擺脫所有的虧損部位，或者減少持股。