同樣道理，每個星期或每個月也要設定這類的虧損上限。每位交易者適用的虧損上限或許不同，但務必事先想清楚。原則上，如果損失超過風險資本的30％-50％之間，就意味著出了重大差錯，你必須停下來看看出了什麼問題。如果發生這么嚴重的損失，很可能不只是運氣的問題，所以不要繼續進行交易。
千萬不要向下攤平
資金管理計畫必須明文規定不許向下攤平。向下攤平是指部位已經發生虧損，然後繼續擴大部位規模，嘗試壓低整體部位的單位成本。雖然向下攤平可以降低單位成本，減緩單位損失，但總損失勢必擴大。這是金融交易的第一戒律。如果發生虧損，其中必有緣故：這個部位根本不行。如果行，部位應該會賺錢，不會虧損。如果你想提早結束自己的交易生涯，向下攤平可能是最有效的辦法。從我個人的經驗來說，某些最嚴重的虧損，就是我無法說服我自己已經犯錯，不斷期待始終沒有出現的行情反轉。我沒有認賠，反而隨著價格下跌而不斷買進。若是如此，情況可能失控。
錯誤示範
某些情況下，向下攤平確實可以讓你解套。雖說如此，但向下攤平實在是非常不可取的交易行為。如果錯誤行為沒有得到應有的報應，結果反而是一種傷害，因為交易者認為將來還可以故伎重施。總之，向下攤平是一種勝算明顯偏低的方法。
追蹤風險水平
必須通過某種方法追蹤與評估風險水平。這不但是要定期檢討資金管理計畫與風險參數，還要追蹤部位的操作情況。換言之，你不能只在部位建立之前做完整的準備工作，部位建立之後，還要繼續追蹤。你必須注意一些狀況，舉例來說，當初建立部位的理由是否已經發生變化，部位是否應該出場，市場的價格波動率是否提高等等。你必須定期調整未平倉部位的風險，也要定期檢討整體部位風險暴露程度的相關計畫。這些東西都不能自己照顧自己，所以交易者必須隨時注意。
首先考慮結束虧損部位
部位處理，資金管理計畫規定，應該首先結束虧損部位，並繼續持有最佳部位。但很多人的做法卻相反。當他們同時持有幾個部位，往往都先結束獲利最多的部位。因為他們不希望既有獲利流失，期待虧損部位稍後會有翻身的機會。這是很不好的思考模式。你應該保留最好的部位，因為它們的賺錢能力最強。部位之所以發生虧損，就是因為不行，但是為什麼還要繼續持有呢？這種說法不只適用於虧損部位，也適用於績效相對差的部位。如果某個部位賺了5檔，另一個部位賺了40檔，後者顯然較佳。如果你想減碼，首先應該考慮績效相對較差者。
只接受風險與報酬比率合乎規定的機會
建立部位時，你對於行情發展應該有所預期。如果實際發展不符合預期，就應該結束部位。你對於獲利目標也應該有大致的看法。一筆交易在其獲利潛能與潛在虧損之間的關係合理時，才應該考慮建立部位。損失的部分，通常比較容易界定。譬如，我不允許損失超過500美元。或者，只要價格跌破趨勢線，我就出場。只要你嚴格遵守紀律，就很容易實際認賠。可是，獲利的部分就很難處理了，你不太容易說：這筆交易要賺750美元。你不敢保證，你能做到你想做的。你可以把獲利目標定在750美元。但實際上也許只能賺400美元或89美元。關於獲利目標，估計上必須切合實際。目標設定過高，失望越大。部位持有時間也可能過久，結果反而轉盈為虧。雖然獲利目標的設定必須保守，但風險與報酬比率仍然必須符合一定水平。你可以把這項比率設定為1 ∶2或1 ∶3，但至少不可以大於1 ∶1，否則就不要期待賺錢。如果一筆交易的下部風險為500美元，上部獲利潛能只有100美元，顯然不應該建立部位。即使這筆交易真的能夠賺錢，畢竟也屬於勝算偏低的機會，不值得冒險。
其他用途的資金
我通常會保留一部分資金，用在風險較高的交易，如選擇權。如果你打算這么做，就必須在資金管理計畫中做適當的規定。這並不難。只需要規定其他方面的交易配置資金，不得超過風險資本的某個百分率。甚至你可以運用這些額外的風險資本，更積極的從事一些交易。一旦發生虧損，千萬不要再由風險資本提撥資金。此處所謂的其他用途資金，包括支付交易成本所需，如即時報價、頭痛藥或其他等等。
嚴格遵守紀律
風險參數的設定最重要的部分是如何嚴格遵守。即使你擁有全世界最好的資金管理計畫，如果不願遵守也是白費，尤其是情緒波動最大時。如果交易進行得很順利，有些人會變得貪婪，想法變得不切實際，覺得自己不需要繼續受到資金計畫的制約。他們希望大撈一筆，於是擴大交易部位，根本沒有想到災難就在轉角處。雖然賺錢時很容易忽略紀律規範，但虧損時更容易，而且後果更嚴重。一旦發生虧損，有些人會把資金管理計畫丟到一邊，不去理會。他們覺得沒有指望了，不能接受重大的虧損，或認為只有更積極交易才可能扳回先前的損失。總之，他們眼中再也沒有紀律規範。如果你設定風險參數，就必須嚴格遵守，那你才能繼續保持在正確的航道上。