規程指引是天津市保險行業協會在借鑑國內保險經紀較發達地區的經驗和做法的基礎上，結合本市保險經紀業務的實際，經協會各經紀會員公司反覆醞釀後確定的。
規程指引將保險經紀服務的全過程劃分為客戶基本情況調查、獲得委託授權；初次提交投保方案、詢價及分析、確定最終投保方案、協助投保、提交客戶服務手冊、保險期內日常服務、協助索賠、續保全排十個環節，服務流程詳細規定了每一個服務環節中的具體要求，這些要求緊緊圍繞著“從客戶利益出發”這一保險經紀服務的中心，提升了保險經紀服務水平，保證客戶獲得高水平的保險經紀服務。
規程指引規定：“經紀公司要採用風險識別技術，對客戶的風險狀況進行全面分析，根據客戶風險特徵，以標的獲得最充分保障為目的，擬訂個性化的初次投保方案。在方案提交客戶以前，保險經紀公司還應對以下幾方面問題進行確認：無未保風險；有保險利益的各方，如子公司，已列入共同被保險人；現有方案的保障範圍對被保險人保障充分；現有方案適宜在方案形成期間客戶情況發生的變化；無重複投保；足額投保；根據歷年的索賠記錄，現有方案免賠額合理。”這些規定保證了保險方案適宜客戶具體情況且使客戶面臨的風獲得全面保障。
保險經紀公司在詢價及分析環節，通過對相關保險公司的報價條件（保險費、免賠額、主要條款等）、償付能力、理賠許可權、服務承諾、理賠人員的服務水平及賠付效率等進行綜合分析和比較，確保客戶以較低價格購買保障範圍較寬、服務較好的保險公司的產品。
保險經紀機構在保險理賠中更可以為客戶提供專業服務。首先，在接到客戶報案後，經紀公司會儘快與承保公司取得聯絡，同時建議客戶及時採取施救措施控制損失；其次，幫助客戶做好索賠的準備工作，協助客戶填寫出險通知書、索賠報告，及時送交保險公司；第三，保險經紀機構與承保公司、保險公估方保持溝通，套用其專業知識和技能協助客戶解決索賠中的疑難問題，爭取得到公正、合理、及時的賠償。
此外，保險經紀公司還有一些保險期內的日常服務，如：定期回訪客戶，解答客戶提出的疑問；針對保險標的變動情況，對保單內容做出修正或增減；密切關注保險市場動態和相關法律、法規的變化，一旦發現對保險金額或投保標的的風險構成影響，建議客戶採取應對措施。這些標準化的經紀服務都會使客戶獲得超值的保險服務。相信隨著本市保險經紀行業的迅速發展，保險經紀行業服務水平的逐步提高，保險經紀行業會為我市的企事業單位和廣大市民提供更多的保險超值服務。