人身保險市場與行銷考試大綱
一、人身保險市場
考試目的
通過本章的考試，檢驗學生對人身保險市場的基本概念、人身保險市場主體的組織形式和業務範圍、以及人身保險市場發展環境了解程度。
考試內容
（一）人身保險市場概述
了解人身保險市場的概念；理解人身保險市場與財產保險市場的差異；了解人身保險市場與社會保障的關係；了解人身保險市場的地位和功能；了解我國人身保險市場的發展歷程。
（二）人身保險市場主體的組織形式和業務範圍
了解人身保險市場主體的一般組織形式；了解保險公司的業務範圍。
（三）人身保險市場發展的環境
了解人身保險市場經濟環境、社會環境和法律環境。
二、 人身保險市場結構與市場行為
考試目的
通過本章的考試，檢驗學生對人身保險市場結構及其決定因素的了解程度；對保險公司的市場行為與人身保險行銷戰略的了解程度。
考試內容
（一）人身保險市場結構
了解保險市場結構的含義和類型；了解主要國家和地區人身保險市場結構比較；了解我國人身保險市場結構。
（二）決定人身保險市場結構的因素
了解人身保險市場集中度、人身保險產品與服務差異化、人身保險市場的進入和退出等決定人身保險市場結構的因素。
（三）保險公司的市場行為與人身保險行銷戰略
了解人身保險市場行為的概念；理解保險公司的定價行為；了解人身保險市場的組織行為；理解保險公司市場戰略與人身保險行銷戰略。
三、個人人身保險需求
考試目的
通過本章的考試，檢驗學生對人身風險與個人人身保險需求的理解程度；對個人人身保險需求的影響因素的了解程度；對個人人身保險需求的實現方式的了解程度；對個人家庭保險理財規劃的理解和運用。
考試內容
（一）人身風險與個人人身保險需求
熟悉人身風險的含義與類型；理解個人人身保險需求的含義。
（二）個人人身保險需求的影響因素
了解影響個人人身保險需求的主觀因素和客觀因素。
（三）個人人身保險需求的實現方式
了解人身保險需求的確定；理解人身保險需求的實現模式。
（四）個人家庭保險理財規劃
了解個人理財規劃和金融理財；理解個人財務規劃的實施。
四、企業（團體）人身保險需求
考試目的
通過對本章的測試，檢測學生對企業風險與企業員工福利計畫的了解程度；對企業人身保險需求及其實現形式的認識程度。
考試內容
（一）企業風險與企業員工福利計畫
了解企業的風險；了解企業員工福利計畫和企業團體人身保險。
（二）企業人身保險需求
了解企業人身保險需求；理解企業人身保險需求的影響因素
（三）企業人身保險需求的實現形式
了解團體人壽保險、團體意外保險、企業團體健康保險、企業年金等險種。
五、 人身保險市場的供給
考試目的
通過對本章的學習，檢測學生對人身保險市場供給基本概念的了解程度；對人身保險供給能力的熟悉程度；對人身保險產品的了解程度。
考試內容
（一）人身保險市場供給概述
熟悉人身保險市場供給的概念；了解人身保險供給函式及供給彈性。
（二）人身保險供給能力
理解人身保險供給能力概念；了解影響人身保險供給能力的主要因素。
（三）人身保險產品概述
了解人身保險產品的概念、含義和特點；了解人身保險產品與其他金融產品的區別。
六、 人身保險行銷概述
考試目的
通過對本章的測試，檢測學生對人身保險行銷概念、要素與程式的掌握程度；對人身保險行銷的基本理論的了解程度。
考試內容
（一）人身保險行銷概念、要素與程式
掌握人身保險行銷的概念和特點；了解人身保險行銷的要素；了解人身保險行銷管理程式；理解人身保險行銷對保險公司經營的意義
（二）人身保險行銷的基本理論
了解行銷理念的演變；了解人身保險行銷的相關理論。
七、人身保險行銷信息管理與調研
考試目的
通過本章的測試，檢測學生人身保險行銷信息及其管理系統的了解程度；對人身保險行銷調研的掌握程度；對保險公司客戶信息管理的了解程度。
考試內容
（一）人身保險行銷信息管理系統
了解人身保險信息的含義和種類；理解人身保險行銷信息管理系統的功能和構成；了解人身保險行銷信息的處理與套用。
（二）人身保險行銷調研
了解人身保險行銷調研的意義和內容；熟悉人身保險行銷調研的步驟和方法。
（三）保險公司客戶信息管理
了解客戶信息管理的概念及其流程。
八、 人身保險銷售目標市場的選擇
考試目的
通過本章的測試，檢測學生對人身保險市場區隔的了解程度；對人身保險目標市場選擇的理解程度。
考試內容
（一）人身保險市場區隔
掌握人身保險市場區隔的含義和必要性；理解人身保險市場區隔的依據；了解人身保險市場區隔因素的選擇和組合。
（二）人身保險目標市場的選擇
了解人身保險目標市場的選擇原則；熟悉人身保險目標市場選擇策略；理解人身保險目標市場定位。
九、 人身保險行銷策略
考試目的
通過本章的測試，檢測學生人身保險產品策略和價格策略的了解程度；對人身保險促銷策略和服務策略的了解程度；對人身保險競爭策略的了解程度。
考試內容
（一）人身保險產品策略
了解人身保險產品組合策略；了解人身保險產品生命期策略；了解人身保險產品開發策略。
（二）人身保險產品價格策略
了解基於購買者的定價策略；了解基於競爭者的定價策略；理解人身保險產品的定價風險。
（三）人身保險促銷策略
理解人身保險促銷的作用；了解人身保險促銷時應考慮的因素；理解人身保險促銷策略的內容。
（四）人身保險服務策略
了解人身保險服務特點；了解人身保險服務的策略。
（五）人身保險競爭策略
熟悉企業競爭力分析；了解主要競爭策略。
十、人身保險行銷渠道與選擇
考試目的
通過本章的測試，檢測學生對人身保險公司行銷渠道基本概念的了解程度；對個人人身保險行銷渠道的了解程度；對人身保險理財顧問式行銷的理解程度；對保險代理公司和保險經紀公司行銷渠道的了解程度；對郵政和銀行保險行銷渠道的了解程度；對如何選擇人身保險行銷渠道的了解程度。
考試內容
（一）人身保險公司行銷渠道概述
掌握人身保險行銷渠道的概念；掌握人身保險行銷渠道的類型和特點。
（二）個人人身保險行銷渠道
了解個人人身保險行銷渠道的概念；了解個人人身保險行銷渠道的運作；了解個人行銷組織（行銷服務部）的定義和職能；理解個人人身保險行銷渠道利弊。
（三）人身保險理財顧問式行銷
了解個人理財服務與人身保險公司理財服務；熟悉人身保險個人理財顧問式行銷的概念。
（四）保險代理公司行銷渠道
了解保險代理公司行銷渠道概念 ；了解保險代理公司的運作；了解保險代理公司行銷渠道的利弊。
（五）保險經紀公司行銷渠道
了解保險經紀公司行銷渠道的概念；了解保險經紀公司的運作。了解保險經紀公司行銷渠道的利弊。
（六）郵政、銀行保險行銷渠道
了解郵政保險的概念和特點；了解郵政保險的運作方式；了解銀行保險的概念、特點；了解現階段銀行保險發展中的主要問題；了解銀行保險的發展。
（七） 人身保險行銷渠道的選擇
了解影響保險行銷渠道選擇的因素；了解人身保險行銷渠道選擇的基本原則。
十一、 人身保險行銷組織管理
考試目的
通過本章的測試，檢測學生對人身保險行銷組織的概念和組織結構的了解程度；對個人行銷的組織管理的了解程度；對其他行銷組織管理的了解程度。
考試內容
（一）人身保險行銷組織的概念和組織結構
掌握人身保險行銷組織的概念；了解保險公司行銷活動的組織結構。
（二）個人行銷的組織管理
了解個人人身保險行銷員的界定和特點；了解保險公司對個人人身保險行銷員的管理。
（三）其他行銷組織管理
了解人身保險直銷人員的管理；了解保險代理的組織管理；了解保險經紀的組織管理；了解銀行保險的組織管理
十二、保險公司內部行銷與客戶服務
考試目的
通過本章的測試，檢測學生對內部行銷和客戶服務的了解程度。
考試內容
（一）內部行銷
了解內部行銷的概念；了解內部行銷策略組合與內部行銷工具；了解內部行銷的運用；了解內部服務的活動。
（二） 客戶服務
了解客戶服務的基本概念；了解客戶信息管理；了解呼叫中心服務；了解重點客戶關係管理；了解客戶服務活動及其評價
十三、 人身保險行銷風險管理
考試目的
通過本章的測試，檢測學生對人身保險行銷風險管理的基本理論的了解程度；對人身保險公司行銷風險管理的了解程度；對其他主體對人身保險行銷風險的管理的了解程度。
考試內容
（一）人身保險行銷風險管理的基本理論
掌握人身保險行銷風險管理概念；了解人身保險行銷風險管理的經濟意義；了解人身保險行銷風險管理的內容。
（二）人身保險公司行銷風險管理
了解人身保險行銷風險的識別；了解人身保險行銷風險的分類。了解保險公司行銷風險的管理機制。
（三） 其他主體對人身保險行銷風險的管理
了解保險中介對人身保險行銷風險的管理；了解監管機構對人身保險行銷風險的管理；了解保險同業協會對人身保險行銷的風險管理；了解消費者對人身保險行銷風險的管理。