“森豪公寓”案的線索是審計署駐武漢特派辦2004年10月在對信達資產管理公司審計時發現，並經進一步查實相關問題、蒐集證據、明確相關責任人後，審計署以《審計要情》的形式上報國務院。此後，國家領導人作出重要批示，公安機關隨即立案，具體由北京市公安局承辦，主要涉案人員隨後被逮捕。
涉案的10名嫌疑人分別以不同的罪名被指控。來源：
開發商鄒慶等5人被控“契約詐欺罪”。公訴機關指控，鄒慶在擔任北京華運達房地產開發有限公司法定代表人期間，於2000年12月至2002年6月，指使該公司職員雪衛星、王育紅偽造收入證明、首付款證明，虛構“森豪公寓”商品房銷售，簽訂虛假買賣契約，從而騙取銀行個人按揭貸款6億多元。此外，鄒慶還在擔任華慶時代投資集團有限公司董事並實際控制該公司期間，指使董事局主席助理余建三、聶萍，採取上述手段和方法以“華慶公寓”項目騙貸1億多元。
律師孔衛東等2人被控“出具證明檔案重大失實罪”。北京市嘉惠律師事務所律師孔衛東、北京市華意律師事務所律師戰軍，在為銀行個人住房貸款業務提供法律服務時，未盡職調查“森豪公寓”房地產項目個人住房貸款申請人資信，便向銀行出具法律意見書，證明貸款申請人具備償貸能力，符合申請貸款條件。據悉，這是北京市檢察機關首次在騙貸案中追究律師失職的刑事責任。
而銀行工作人員徐維聯等3人則因在審批上述個人住房貸款過程中，嚴重不負責任，沒有嚴格執行銀行信貸制度，向虛假貸款申請人發放個人住房貸款7億多元，造成重大損失，被控“國有企業人員失職罪”。