（二）過度擴張，自有資金補充不足。 近兩年來，a投資大力進行產業結構調整，淘汰劣勢企業，進入能源、資源、藥業和交通運輸等行業，為企業可持續發展創造良好條件。由於過度擴張，融資環境發生變化後，自有資金補充不及時，使其面臨目前的困境。從XX年以來，a投資對外總投資91831萬元，超過其淨資產
（XX年為63855萬元）。a投資近兩年來銀行貸款87145萬元，其中固定資產貸款5000萬元，短期貸款82145萬元。而該公司近兩年經營流動資金補充僅為15600萬元（未含XX年）。其對外投資和資金來源結構不匹配。
三、a投資提高資產流動性的具體措施
（一）加快在建項目投產，提高經營效益。 近年來，該公司立足山區，利用梅州地區的資源優勢，進行產業結構調整，把主營業務轉向稀土資源和電力，多個生產項目已經或將於近期產生經濟效益。 1.該公司已經形成年產3000噸稀土的能力
（XX年9月全面投產），按12萬元/噸計算，正常生產年度能夠實現銷售收入35000萬元左右，實現利潤1800萬元。根據目前市場狀況，其實現銷售收入的可能性較大。 2.至目前為止，公司擁有6家電力生產企業，其中梅縣光明垃圾發電有限公司、平遠縣竹嶺水電有限公司和平遠縣南山水電有限公司已實現銷售收入合計6247萬元，淨利潤796萬元，預計全年實現發電銷售收入11000萬元，實現利潤900萬元。 3.抓緊大輸液品的生產、銷售。a投資子公司廣東慶發藥業有限公司是廣東最大型大輸液生產企業之一，去年年底投產，年產3000萬瓶注射劑（塑膠瓶生產能力為XX萬瓶/年，玻璃瓶生產線為1000萬瓶/年），預計年收入XX萬元，利潤200萬元。目前公司處於產品推廣和行銷階段，從今年下半年開始，政府停止醫院生產大輸液產品將有利於其產品推廣工作，該公司已收到生產批文17個。目前公司正在加快批文申請工作，以增加產品種類和規模，爭取早日實現盈利。 4.其他。礦業資源開採也是a投資公司的發展方向之一，其中廣東梅縣雁業有限公司為銀銻礦開採、加工企業，預計明年上半年試產；開採煤炭計畫達到年產煤30萬噸規模，公司去年共實現銷售收入2409萬元，淨利潤411萬元；開採石灰石計畫達到年開採25萬噸規模。 該公司正在集中資源促進生產，加快稀土項目產出，提高光明垃圾項目的效益。以上項目正常投產後，將在一定程度上改善a投資資產的流動性。同時，也為我分行貸款的償還提供資金來源。
（二）處置閒置資產和轉讓部分項目。 公司對閒置資產進行清理轉讓，同時對部分在建項目準備轉讓，用於償還銀行到期貸款。
四、a投資貸款償還計畫及資金來源情況
（一）a投資貸款情況。 截至9月底，a投資金融機構貸款餘額84945萬元，其中短期借款78945萬元，長期借款6000萬元。其中，xx銀行11700萬元，其它金融機構73245萬元。經查詢貸款卡顯示，除我分行外，該公司的到期貸款均已經辦理轉貸手續。
（二）償還xx銀行貸款計畫。 我分行經與a投資協商，制定了以下貸款償還計畫： 1.XX年12月15日前，償還700萬元。 2.XX年，償還我分行貸款4000萬元，保持貸款餘額7000萬元。具體為：
（1）XX年3月31日前，償還800萬元。
（2）XX年6月30日前，償還1000萬元。