（3）XX年12月31日前，償還2200萬元。 3.XX年，全部償還我分行貸款7000萬元。
（三）貸款償還資金來源。 我分行給予a投資的 11000萬元貸款償還主要利用企業綜合效益和轉讓部分資產或項目所得。 1.綜合效益。 a投資已投產或將投產項目將成為該公司利潤的新增點。據初步測算，稀土項目、水電項目和醫療用品等項目將新增營業收入46000萬元，加上原有經營收入，年營業收入約60000萬元，實現利潤約11000萬元。另外，投資收益每年約5000萬元。這將成為該公司銀行貸款的主要還款來源。 2.處置閒置資產收入。 第一，位於梅縣丙村鎮梅江河右側土地2塊，面積共45萬平方米(丙村段面積15萬平方米，雁洋段面積30萬平方米)，未辦理土地所有權證，轉讓價格約人民幣5000萬元。 第二，位於梅州市區內黃塘路土地1塊，面積1800平方米（證號：140205040034），擬轉讓價格人民幣120萬元。 第三，位於梅州城區的月梅收費站側土地6125平方米（證號：140207041596），擬轉讓價格人民幣180萬元，已經談妥，正在交付過程中。 第四，位於梅州城區的扶大鐵爐橋土地29304平方米(證號：014607450)，擬轉讓價格人民幣500萬元。 以上閒置資產收入共有5800萬元。 3.轉讓項目收入。 第一，轉讓日產5000噸水泥鏇窯熟料及6萬裝機餘熱發電項目。該項目已完成省計委立項(粵計工〔XX〕614號、粵經貿函〔XX〕226號)、環評批覆(粵環技綱〔XX〕59號)、征地，前期投入1000萬元，擬對外轉讓價格人民幣3000萬元。 第二，順風客運項目。該公司現經營跨市經營路牌35塊，梅州市內線路58條；擁有大客車30輛，其中高級大客車11輛，普通大客車19輛,客位1050座左右；擁有一個二級站場，被交通部門授予三類運輸企業，是梅州市最大的客運企業之一。截至今年9月，總資產為3985萬元，淨資產為1430萬元，實現營業收入1047萬元，主營業務利潤582萬元，淨利潤-1萬元。擬對外轉讓價格人民幣3000萬元。 第三，湖南資興程江口水電站10%股權。該工程設計裝機容量2*12500千瓦，總投資1.78億元，由中國水電八局承建，XX年6月開工建設，目前已完成土建工作，鋼結構及機組安裝正在進行，完成50％的投資，預計XX年12月第一台機組正式發電。轉讓價擬定為人民幣300萬元。 第四，湖南資興鯉魚江電站項目。該項目處於湖南郴州市區，是兼旅遊、生態、城鎮開發等綜合效益的水利樞紐工程，總裝機3*6000千瓦，總投資1.38億元，XX年7月動工建設，目前已完成土建工作。由於電站河堤建設而取得的土地3.4萬平方米，擬轉讓價格人民幣1000萬元。 以上項目收入共有7300萬元。 以上項目或資產的轉讓計畫在近輛年內完成，金額合計達13000萬元。另外，還有每年營業收入60000萬元，利潤11000萬元。近兩年該公司可還貸資金為35000萬元。 a投資銀行貸款約84945萬元，其中短期78945萬元，長期貸款6000萬元。a投資不能在2年內全部償還銀行貸款，只能部分償還銀行貸款。近期，除了我行，其他銀行已經全部辦理轉貸手續。如果其他銀行同意繼續保持存量貸款，該公司在2年內全部償還我分行貸款是可能的。
五、風險防範措施
（一）增加擔保措施。 經分行與a投資協商，a投資承諾增加部分資產抵押和質押。總體擔保情況如下（見《額度分配和擔保形式安排表》）： 1.增加不動產抵押，梅州市東山大道賢母橋側約8000平米，價值400萬元。 2.繼續保留梅縣垃圾發電有限公司電費收費權質押方式。該公司今年1-9月銷售收入5373萬元，淨利潤566萬元。XX年5月，由梅州市分行公司業務部牽頭，對梅縣光明垃圾發電有限公司的電費收益權進行評估。根據該項目《可行性研究報告》，結合XX年該企業經營、財務成果等相關數據，進行了簡易估算，該電費收益權價值大約在15315萬元。