對於銀行，大多數情況下進去後我們會直接找到負責個人貸款的客戶經理，和對方談我公司的產品，如轉貸、小額、房地產等，然後向對方提出如果有客戶介紹給我公司，並且向對方介紹我方的利率，並將之與一些中介和高利貸作相關比較，如果客戶經理有興趣，我們會再深入去擴展談下我公司的其他業務，例如股票、應收賬款等，讓客戶經理充分了解我們的拜訪意圖，並形成合作共識，但是在之前的幾次拜訪中，我們都未提到諸如第三方存管等我方可帶去的好處，我認為雖然很多銀行談得都比較和諧，但是肯定有些客戶經理是存在敷衍的態度，出於禮貌會答應與我們合作，所以我覺得我們談話的水平還是要提高。
對於中介，走訪下來很大的感觸就是一個地域有一個地域的“文化”，西城那邊的中介我和沈燕萍走訪時就談得很好，每家都會靜下心來聽我們介紹，並且表示如果有墊資或是客戶急需用錢的時候會和我們聯繫，而且一般的中介對於我方的費用還是覺得比較有競爭力，並且有些人對於我方的提成很感興趣。而文二路附近的這幾家一般都是態度一般般，或是直接很講自己公司也會墊資，碰到這種情況，我們也會和他們講下我們的利率和不干涉對方墊資的原則，但是我每次在談給對方提成的時候總不知道以何種方式說最好，既不引起對方的反感又能引發對方的興趣，不過幾家走訪下來，感覺還是有所提高的。
二、 拜訪中的經驗和不足
1、進門後要選擇“面善”的人進行商談，在走訪銀行和中介過程中拜訪的人對這次拜訪的成效起了很大的作用，所以要選擇直觀上最有可能和我們進行商談的人；
2、談話時不能太過於簡單也不能喋喋不休，我認為最好是進門後開門見山和對方說明我們的來意和以最簡明的方式最大化的宣傳公司的產品，這樣既不讓對方產生反感，還能達到我們的目的；
3、如果是兩個人拜訪的話，要彼此形成默契，一方如果忘記說的，另一方要及時補充；
4、前幾次走訪還存在很多不足，例如如果對方一時在忙工作或是對我們興趣不大，這時一般我就簡單介紹一下，沒有聊得很充分，然後表明目的後就離開，而不知道以怎樣更好的方式讓對方提起興趣，所以在以後的宣傳中要注意說話的方式與方法，對於這種客戶經理，要在第一時間引起對方的興趣；
5、拜訪時有時會忘記向對方要名片，事後想要聯繫就要再跑過去一次，所以以後要注意留下對方名片，以方便以後的聯繫。
三、現階段要做的宣傳
前段時間同事將周邊的銀行和中介基本上都拜訪了，現階段要做的工作主要為對談得比較好的銀行和中介進行回訪，而回訪時我認為最好帶上紙杯或是其他的禮物，給對方加深印象。其中杭大路上的華夏銀行我與沈燕萍決定再過去拜訪一次，並給上次與我們交談過的科長送杯子，另外，城西的一個傑邦房產中介上次忘記要名片，並且感覺那邊的客戶經理會介紹客戶過來，所以再過去一次，可以發放我們的紙杯。
我認為除銀行與中介之外，下階段大家可以對證券公司進行撒網，專門宣傳公司的股票賬戶質押，本周三下午我與沈燕萍拜訪了華西證券的客戶經理，與客戶經理交談後覺得很多客戶經理手中會有一定量的客戶，而這種模式的貸款為多數人所接受，並且那個客戶經理表示如果有客戶有這種需求會和我們聯繫，所以此業務可能存在較大潛在的市場，需要我們去宣傳。(董斯文)